当前分类： 中国银行合规考试
问题：单选题根据巴塞尔委员会关于合规的咨询文件，在合规职能的组织架构和责任安排方面，银行必须遵守的两条原则是（）。A 必须采取合规职能集中化的模式（即所有合规工作人员均被安排在一个合规部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定B 必须采取合规职能分散化的模式（即合规工作人员被安排在不同的业务部门），且合规职能的地位和责任应被明确界定C 合规职能的地位和责任必须被明确界定且合规职能应独立于银行的经营活动D 在合规职能的组织架构和责任安排方面，所有的银行应采取统一的模式，且合规职能的地位和责任应被明确界定...
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问题：多选题以下属于自律工作委员会负责文明规范服务工作的是（）。A组织协调B规范管理C检查监督D培训统筹...
问题：单选题通过一系列合规措施和合规程序，实现早期预警，在事前预防违规行为的发生，在早期阶段发现违规行为或使违规行为提前暴露，最大限度减少违规行为发生的可能性。”以上内容体现了合规工作的（）。A 预见性B 建设性C 预警性D 动态性...
问题：单选题用语规范，以诚待人，语调适中，语气平和，语言亲切，提倡讲（）。A 双语B 普通话C 英语D 方言...
问题：单选题客户服务人员在向客户道歉时，以下说法不妥当的是（）。A 深感歉疚B 非常惭愧C 我真笨D 多多包涵...
问题：多选题文明规范服务的指导思想是：（）。A树立服务创造价值理念，承担社会责任B加强诚信建设，创建合规文化C全面提升银行业整体服务质量、服务水平和盈利能力D建设一流的服务团队，培育一流的服务文化...
问题：单选题不属于文明服务规范监督反馈方面要求的是（）。A 网点应在显著位置注明服务监督电话，设置固定页码的意见簿B 不在工作时间内看与业务无关的书C 认真记录投诉，定期查阅意见簿D 认真梳理投诉意见，制定整改措施...
问题：单选题金融机构在外汇领域反洗钱的主要职责包括：建章立制、落实反洗钱岗位责任制、（）、保存外汇交易记录、报告大额和可疑外汇资金交易情况等。A 监控账户交易情况B 制定大额和可疑标准C “了解你的客户”D 随时冻结可疑账户...
问题：判断题着装的时间原则要求男士根据时间而变换着装，而女士只要一套正装就可以了。（）A 对B 错...
问题：判断题客户服务人员在处理客户投诉时应倾全力说服客户，不是银行的错，而是客户的责任。A 对B 错...
问题：多选题文明服务规范关于自助设备管理的要求以下说法正确的是（）。A营业网点自助设备正常运转，干净整洁，无乱贴涂画现象B做好金融自助服务项目的宣传辅导工作C根据网点实际需要可设专管人员D根据需要提供相关辅导...
问题：单选题独立型问题客户有自己的见解，很少受他人影响，而且非常善于发现问题，较少受暗示。所以在处理独立型客户的投诉时应（）。A 既不能说得太多，也不能说得太少，应问有所答，且保持中立态度，以免引起客户的疑心和反感B 建立起类似“成人—儿童”的关系，在沟通中掌握主动权C 保持冷静、冷静、再冷静，沉着、沉着、再沉着，必要时可暂时离开2-3分钟D 应把信息向客户解释清楚，让客户自己作判断...
问题：单选题以下关于服务迁移的说法错误的是（）。A 小额存取款、卡卡转账、查询业务向ATM和自助银行迁移B 售后服务、客户咨询和客户投诉向网上银行迁移C 账户查询、产品信息查询、代收付类中间业务、转账等业务向电话银行、网上银行和自助服务终端迁移D、补登存折业务向自助服务终端迁移...
问题：单选题下列表述有误的是（）。A 如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权对该违规事件进行了解B 如有违规事件发生，总分行法律与合规部门有权参与对该违规事件的处理过程C 合规部门不参与对违规事件的处理D 负责处理违规事件的行内有关部门在处理工作结束后应对该违规事件的经验教训进行总结，并提出合规建议...
问题：单选题（）是指交易的金额、频率、流向、用途、性质等有异常情形的人民币支付交易。A 大额支付交易B 可疑支付交易C 特殊支付交易D 支付交易...
问题：单选题金融机构应当依法协助、配合司法机关和行政执法机关打击（）,依照法律、行政法规等有关规定协助司法机关、海关、税务等部门查询、冻结、扣划客户存款。A 毒品犯罪B 走私犯罪C 抢劫犯罪D 洗钱活动...
问题：单选题银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的要求，对客户进行（）。A 财务状况调查B 尽职调查、审查和授信后管理C 经营状况调查D 信用记录调查...
问题：多选题中国银行的电子银行渠道包括（）。A网上银行B客户服务中心C海外分行D中银理财...
问题：单选题衡量客户满意度的指标有美誉度、（）和销售力。A 知名度、回头率、抱怨率B 知名度、抱怨率C 知名度、回头率D 回头率、抱怨率...
