当前分类： 金融理财师(AFP)
问题：退休期的理财优先顺序为（）。A、退休规划、资产传承规划、现金规划、投资规划、税务规划B、资产传承规划、退休规划、投资规划、税务规划、现金规划C、投资规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、税务规划D、税务规划、现金规划、资产传承规划、退休规划、投资规划...
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问题：赵女士赋闲在家，家庭有价值为50万元的金融资产，另有一处自用房产，贷款还有25年还清，每年还款3万元。赵女士为其丈夫投保了20万元10年期定期寿险，日前其丈夫在保险期内身故，丧葬费6万元。丈夫过世后家庭年开销为5万元（视为期末发生）。赵女士保留4万元现金作为紧急准备金后将其余资产进行投资，假设赵女士的年投资报酬率为6%。如不卖房，且不花费现有资产的本金，赵女士想要保持目前支出继续生活直至25年后退休，应找到一份年收入至少为（）的工作。A、8.8万元B、4.4万元C、9.8万元D、9.6万元...
问题：粱先生是乙企业的销售人员，随身携带盖有乙企业公章的空白合同书，便于随时对外签约。后梁先生因收取回扣被乙企业除名，但空白合同书未收回。粱先生以此合同书与丙公司签订采购协议，约定货到付款。丙公司将货物送到乙企业，要求付款。下列说法中，正确的是（）A、乙企业有权拒付，上述款项应由梁先生支付B、乙企业不一定要付款，因为梁先生与丙公司签订的合同为效力待定合同C、乙企业应支付货款D、乙企业及梁先生应共同支付货款...
问题：已知A国、B国均行使公民税收管辖权，C国行使地域税收管辖权，D国既行使公民税收管辖权又行使地域税收管辖权。Tom为A国公民（无双重国籍），2010年共取得以下4笔收入： ①从A国获得工资收入5万美元； ②从B国获得财产转让所得10万美元； ③从C国获得利息收入1万美元； ④从D国获得稿酬8万美元。 关于上述收入，以下说法正确的是（）A、A国只能对①征税B、B国只能对②征税C、C国只能对③征税D、D国可以对全部4笔收入征税...
问题：关于城镇职工基本医疗保险的描述，正确的是（）A、“三目录”是指西医药品、中医药品和诊疗项目B、在“板块式”医保模式下，门诊费用全都不能进入社会统筹报销C、个人账户金额全部来源于个人缴费D、个人账户积累额归个人所有，可以携带和继承...
问题：范先生月初有如下资产（按市值计）：现金和活期存款15000元，F基金30000元，X股票50000元，自用住房一套600000元，投资性房产一套1000000元。 其中，X股票成本价值为40000元，投资性房产用于出租，尚有贷款余额400000元，按月等额本息还款。 本月范先生有如下经济活动：取得工资收入8000元，取得租金收入3000元，售出X股票取得银行活期存款60000元，买入Y股票50000元，定期定额投资F基金1000元，偿还房贷4500元（本金和利息各为2500元和2000元），生活支出200...
问题：刘女士按月记账。本月她投保了1年期意外伤害保险，交纳保费300元后，将300元全部记为本月的理财支出。由此可判断，刘女士的记账原则是（） ①收付实现制 ②权责发生制 ③应计基础 ④现金基础A、②、③B、①、③C、②、④D、①、④...
问题：某女士投保了一份终身寿险合同，保险金额为100万元，现已累积保单现金价值为20万元。某女士打算向保险公司申请保单贷款，那么下列表述正确的是（）A、保险公司须先审查某女士的还款能力，向某女士发放的贷款不会低于20万元B、保险公司无须审查某女士的还款能力，向某女士发放的贷款不会超过20万元C、保险公司须先审查某女士的还款能力，至多可贷款给某女士100万元D、保险公司无须审查某女士的还款能力，至多可贷款给某女士80万元...
问题：陈先生和钱女士正办理离婚。两人协议儿子5年后出国留学的费用由陈先生承担，方式为教育金信托，分两次等额存入信托资金，时点为现在和一年后。预计儿子留学期限为3年，每年费用为20万元，假定每年年初支付。若信托资产的投资收益率为6%，则陈先生每次应存入信托资金（）。A、23.10万元B、24.52万元C、20.56万元D、21.79万元...
问题：以下选项中，属于要约的是（）。A、悬赏广告B、招标公告C、拍卖公告D、招股说明书...
问题：以下关于分红型终身寿险的说法中，正确的是（）A、只有保险公司投资收益为正，才可能有分红B、如果实际死亡率高于预定死亡率，会产生死差益C、如果实际费用率低于预定费用率，会产生费差益D、如果实际回报率低于预定回报率，会产生利差益...
问题：根据《金融理财师执业操作准则》的规定，下述关于金融理财师执业操作过程中工作内容的描述或理解，错误的是（）。A、在建立和界定与客户的关系过程中，金融理财师应努力取得客户信任，与客户共同界定未来法律关系中的权责利B、收集客户信过程，即使发现客户不愿提供完整的信息，也只能继续提供服务，但可对服务范围进行限定C、在分析评估客户的财务状况时，金融理财师应对测算客户当前的财务资源是否可以实现客户的理财目标进行测算D、执行个人理财方案过程中，金融理财师可在授权范围内与其他专业人员共享信息...
问题：吴先生生前有一处房产，曾立下公证遗嘱，准备将该房产留给儿子。后来吴先生重病期间，女儿尽了更多照顾责任，吴先生病危时请几个医护人员作见证，立下口头遗嘱，将该房产留给女儿。立下口头遗嘱后，吴先生随即身故。关于遗嘱效力及该房产的分配，以下说法正确的是（）A、公证遗嘱有效，吴先生儿子继承该房产B、口头遗嘱有效，吴先生女儿继承该房产C、两份遗嘱均有效，吴先生儿子和女儿各分得一半房产D、两份遗嘱均无效，该房产应在吴先生的第一顺序继承人间均等分配...
问题：高先生本年税后收入30万元，生活支出12万元，收到股票分红3万元，偿还房贷本金8万元、利息2万元，购买定期寿险交纳保费1万元，本年卖出价值5万元的股票，忽略“三险一金”及交易过程的相关税费，则高先生当年的现金变动额为（）A、30万元B、28万元C、15万元D、10万元...
问题：一般而言，如果预测经济景气下降，不宜投资周期性行业公司的股票。下列不属于周期性行业的是（）A、能源行业B、建筑行业C、医疗服务行业D、石油化工行业...
问题：假定人民币利率为3%，而美元利率为5%，目前的汇率是1美元=7.7735元人民币，假定满足抛补利率平价的条件，那么一年后的远期汇率应该为1美元等于（）。A、7.5877元人民币B、7.9244元人民币C、7.6254元人民币D、8.4070元人民币...
问题：小吴几年前曾以自己为被保险人购买了一份10年期、保额为50万元的定期寿险保单，该保单包含可续保条款。小吴打算根据续保条款选择续保该保单，以下陈述正确的是（）A、小吴可以通过续保将原保单变为终身寿险保单B、续保保费可能根据小吴续保时的年龄而提高C、小吴必须出示可保证明才能续保D、小吴可以将保单续保20年...
问题：张先生预测未来半年股市会不断向上突破，但又担心如果国内经济环境恶化、外围市场动荡，股市也许面临继续下跌的风险，基于他的判断，下列资产配置策略中更适合的是（）A、恒定混合比例B、购买大盘蓝筹股C、投资组合保险D、购买并持有...
问题：四种典型的理财价值观中，一切为儿女着想的是属于哪一族？（）A、蚂蚁族B、慈乌族C、蟋蟀族D、蜗牛族...
