当前分类： 金融理财师(AFP)
问题：某公司首次公开发行股票800万股，发行价格为20元/股，上市首日该股票的开盘价为18.5元/股，收盘价为20.8元/股。根据上述信息可知，此次融资的方式为（），不考虑发行费用，筹得资金（）A、间接融资；1.48亿元B、间接融资；1.664亿元C、直接融资；1.48亿元D、直接融资；1.6亿元...
查看答案
问题：假设某客户35岁，未婚，目前年收入10万，年生活支出为每年5万，年赡养父母支出3万，目前有生息资产8万元，客户预计65岁退休，预计余寿20年，假设父母余寿20年，若贴现率为4%。以生命价值法计算该客户的应有保额（）（不考虑收入成长率与通货膨胀率）A、86.46万元B、280.42万元C、138.34万元D、150.00万元...
问题：某女士投保了一份终身寿险合同，保险金额为100万元，现已累积保单现金价值为20万元。某女士打算向保险公司申请保单贷款，那么下列表述正确的是（）A、保险公司须先审查某女士的还款能力，向某女士发放的贷款不会低于20万元B、保险公司无须审查某女士的还款能力，向某女士发放的贷款不会超过20万元C、保险公司须先审查某女士的还款能力，至多可贷款给某女士100万元D、保险公司无须审查某女士的还款能力，至多可贷款给某女士80万元...
问题：应对经济过热的措施不包括（）A、提高法定存款准备金率B、提高存贷款基准利率C、提高再贴现率D、各地增加公共工程和基础建设投入...
问题：以下关于分红型终身寿险的说法中，正确的是（）A、只有保险公司投资收益为正，才可能有分红B、如果实际死亡率高于预定死亡率，会产生死差益C、如果实际费用率低于预定费用率，会产生费差益D、如果实际回报率低于预定回报率，会产生利差益...
问题：金融理财师小吴为招揽客户，在向客户进行自我介绍时，刻意强调了曾经为若干客户实现了较高的投资收益，而隐去出现亏损的经历，并且有意淡化良好经济环境对取得高收益的影响，以使客户认为他具有很强的能力。根据上述资料，可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的（）。A、保守秘密原则B、正直诚信原则C、专业胜任原则D、恪尽职守原则...
问题：王小姐拟经营咖啡店，每月店租金5万元，员工总薪资5万元，其它开支1万元，另装潢费用240万元，按5年摊提折旧，若毛利率（相当于边际贡献率）为40%，则每月的营业额为多少时，恰可达到损益平衡？（不考虑税负与自有资金的机会成本）（）A、25万元B、35万元C、37.5万元D、40万元...
问题：四种典型的理财价值观中，一切为儿女着想的是属于哪一族？（）A、蚂蚁族B、慈乌族C、蟋蟀族D、蜗牛族...
问题：已知A国、B国均行使公民税收管辖权，C国行使地域税收管辖权，D国既行使公民税收管辖权又行使地域税收管辖权。Tom为A国公民（无双重国籍），2010年共取得以下4笔收入： ①从A国获得工资收入5万美元； ②从B国获得财产转让所得10万美元； ③从C国获得利息收入1万美元； ④从D国获得稿酬8万美元。 关于上述收入，以下说法正确的是（）A、A国只能对①征税B、B国只能对②征税C、C国只能对③征税D、D国可以对全部4笔收入征税...
问题：赵女士赋闲在家，家庭有价值为50万元的金融资产，另有一处自用房产，贷款还有25年还清，每年还款3万元。赵女士为其丈夫投保了20万元10年期定期寿险，日前其丈夫在保险期内身故，丧葬费6万元。丈夫过世后家庭年开销为5万元（视为期末发生）。赵女士保留4万元现金作为紧急准备金后将其余资产进行投资，假设赵女士的年投资报酬率为6%。如不卖房，且不花费现有资产的本金，赵女士想要保持目前支出继续生活直至25年后退休，应找到一份年收入至少为（）的工作。A、8.8万元B、4.4万元C、9.8万元D、9.6万元...
问题：老张因车祸去世，没留下遗嘱，名下有120万元存款，属于夫妻共有财产。老张的儿子已于早些年去世，老张的妻子、女儿、女婿、儿媳、孙子均健在，无其他亲属。老张的儿媳对公婆尽了主要赡养义务。老张的孙子可以继承遗产（）A、15万元B、12万元C、24万元D、30万元...
问题：陈先生和钱女士正办理离婚。两人协议儿子5年后出国留学的费用由陈先生承担，方式为教育金信托，分两次等额存入信托资金，时点为现在和一年后。预计儿子留学期限为3年，每年费用为20万元，假定每年年初支付。若信托资产的投资收益率为6%，则陈先生每次应存入信托资金（）。A、23.10万元B、24.52万元C、20.56万元D、21.79万元...
问题：王先生刚刚谈了一个为期一年的投资项目，需要在初期一次性投入80万元，而自有资金仅有50万元，于是王先生贷了30万元款项，期限一年，约定到期一次还本付息。若已知项目投资报酬率为30%，资金成本率为8%，该项投资的净值报酬率为（）。A、25.20%B、36.40%C、43.20%D、48.00%...
问题：通货膨胀会对以下哪类人群产生负面影响（）A、以固定利率借款的债务人B、以固定利率收取利息的债权人C、每月支付固定工资的雇主D、每月工资按通胀率调整的雇员...
问题：以下选项中，属于要约的是（）。A、悬赏广告B、招标公告C、拍卖公告D、招股说明书...
问题：下列对于CFP商标的使用中，正确的是（）。A、张先生是CFP（CERTIFIEDFINANCIALPLANNER）执业者B、刘女士通过CFP资格认证后，在名片上印上“刘XX，CFP专业人士”C、李女士聘请了一名CERTIFIEDFINANCIALPLANNER为其提供金融理财服务D、沈先生希望自己尽快成为一名certifiedfinancialplanner持证人...
问题：假定人民币利率为3%，而美元利率为5%，目前的汇率是1美元=7.7735元人民币，假定满足抛补利率平价的条件，那么一年后的远期汇率应该为1美元等于（）。A、7.5877元人民币B、7.9244元人民币C、7.6254元人民币D、8.4070元人民币...
问题：AFP持证人小张长期为某客户提供金融理财服务。最近该客户希望小张提供跨国所得纳税筹划服务。小张表示自己之前没有学过这方面的知识，同时表示自己具有很强的学习能力，可以很快掌握相关知识。客户认同小张的说法，便交由他提供此项服务。根据上述资料及《金融理财师职业道德准则》，可判断小张的行为（）。A、没有违反职业道德准则B、违反了正直诚信原则C、违反了恪尽职守原则D、违反了专业胜任原则...
问题：范先生月初有如下资产（按市值计）：现金和活期存款15000元，F基金30000元，X股票50000元，自用住房一套600000元，投资性房产一套1000000元。 其中，X股票成本价值为40000元，投资性房产用于出租，尚有贷款余额400000元，按月等额本息还款。 本月范先生有如下经济活动：取得工资收入8000元，取得租金收入3000元，售出X股票取得银行活期存款60000元，买入Y股票50000元，定期定额投资F基金1000元，偿还房贷4500元（本金和利息各为2500元和2000元），生活支出200...
