金融理财师陈某在为客户提供税务筹划服务时，发现客户没有投保任何保险，便私自将客户的联系方式给了从事保险代理的同学，为同学保险展业提供帮助。根据《金融理财师职业道德准则》，陈某的行为（）。A、违反了专业精神原则B、违反了正直诚信原则C、违反了保守秘密原则D、没有违反职业道德准则
题目
金融理财师陈某在为客户提供税务筹划服务时，发现客户没有投保任何保险，便私自将客户的联系方式给了从事保险代理的同学，为同学保险展业提供帮助。根据《金融理财师职业道德准则》，陈某的行为（）。
- A、违反了专业精神原则
- B、违反了正直诚信原则
- C、违反了保守秘密原则
- D、没有违反职业道德准则
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第1题：
金融理财师王浩为了向贵宾客户张民推销其所在机构代销的基金产品，将在本机构购买该基金的客户资料拿给张民看。同时王浩并没有告知张民，自己可以从该基金销售中获得佣金。则王浩的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中的( )基本原则。
A．正直诚信和客观公正
B．专业胜任和正直诚信
C．保守秘密和客观公正
D．守法遵规和保守秘密
参考答案：C
解析：客观公正原则要求：在与客户签约之前，金融理财师需向客户披露与拓展业务相关的信息，如佣金安排等。保守秘密原则要求：未经客户书面许可，不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。金融理财师对雇主和客户要遵循相同的保密标准。购买基金的客户资料既是客户个人信息，同时又是雇主的保密资料，因此王浩的行为违反了保守秘密原则。 -
第2题：
郭强是一位刚取得了金融理财师资格证的保险代理人。他目前正在为一位客户制作保险规划。根据客户自身的保险需求，郭强已为他选出了一款险种，但目前正值某种类型的保险正在公司内举办促销，如果在此期间客户购买了这种保险，相应的出售保险的代理人可以获得比平时多35％的佣金，郭强在犹豫之后，还是向客户推荐了这种可以获得高佣金的险种，而不是最适合客户的险种。郭强的这种行为违反了金融理财师职业道德准则的( )原则。
A．正直诚信
B．专业胜任
C．客观公正
D．专业精神
参考答案：C
解析：郭强的行为违反了客观公正原则。客观公正原则包括从客户利益出发从而做出合理谨慎的专业判断，不受经济利益的影响。 -
第3题：
根据《金融理财师职业道德准则》，下列陈述分别违反了哪项职业道德基本原则( )。 (1)假借FPSB、FPSB China Adisory Panel或FPSB China或其他组织的名义，发表个人观点 (2)没有从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断 (3)有理由怀疑所在机构内部有人从事非法活动时，向直接主管隐瞒；诋毁或恶意中伤同行 (4)为追求更多收益，没有根据客户的具体情况，就选择高风险但可能会获得高收益的理财产品
A．专业精神、客观公正、专业精神、客观公正
B．正直诚信、客观公正、专业精神、恪尽职守
C．客观公正、正直诚信、保守秘密、恪尽职守
D．正直诚信、客观公正、保守秘密、专业精神
参考答案：B
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第4题：
某日，某银行零售业务部王某取得贵宾客户赵某书面授权，准备执行理财规划方案。在选择股票时，由于信息有限，她打电话给证券公司做自营业务的同学刘某询问适合投资的股票，刘某向他推荐了股票。电话结束后，她立即下单为赵某买入10万股2股票。根据理财师职业道德准则的规定，她的行为（ ）。A.违反了正直诚信原则
B.违反了恪尽职守原则
C.违反了客观公正原则
D.没有违反任何职业道德准则答案：B解析： -
第5题：
2015年5月，小王在向该银行的贵宾客户张先生介绍个人情况时，称自己为理财师持证人。张先生有一笔外汇资产，希望小王能为他设计一个外币理财产品的投资组合。小王感到自身的经验和能力均有所不足，未经张先生同意．即将张先生的资料转交给另一家外资银行的金融理财师小李。小王的行为（ ）。A.符合理财师职业道德准则
B.违反了客观公正和保守秘密原则
C.违反了专业胜任和客观公正原则
D.违反了保守秘密和正直守信原则答案：D解析：根据保守秘密原则，理财师未经客户同意，不得向第三方透露任何有关客户的个人信息。正直守信原则不容忍任何欺骗行为，要求理财师不仅要遵循职业道德准则的文字．更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂。 -
第6题：
银行代理销售××货币市场基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20％的业绩奖。金融理财师小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40％。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元××基金，但并未披露自己可能从中获得的佣金。请问，小张违反了哪条准则（）A.违反了客观公正准则
B.违反了正直诚信准则
C.没有违反任何职业道德准则
D.违反了保守秘密准则答案：A解析： -
第7题：
金融理财师小郑通过AFP资格认证考试后，在某国有银行从事金融理财的工作，在岗期间，小郑理论联系实际，不断提高自己的专业水平和业务能力。最近小郑遇到了新客户张先生，张先生今年30岁，收入较高，有很强的风险承受能力，同时他自己也偏好股票投资。但是小郑在股票分析的能力上，不太专业，为此他积极主动咨询在证券公司工作的关某，关某是该公司的首席证券分析师。请问小郑的行为是否违反了《金融理财师职业道德准则》？为什么？（）
- A、没有违反职业道德准则，小郑的行为符合恪尽职守原则
- B、没有违反职业道德准则，小郑的行为符合专业胜任的原则
- C、违反了职业道德准则，小郑的行为违反了专业胜任的原则
- D、违反了职业道德准则，小郑的行为连反了保守秘密原则
正确答案:B -
第8题：
金融理财师小范在帮助客户进行金融理财，推荐产品时，由于没有充足时间进行分析，小范直接从某证券公司分析报告中选择了几个“强烈推荐”的产品推荐给了客户。小范的行为违反了《金融理财师职业道德准则》中的（）。
- A、恪尽职守原则
- B、正直诚信原则
- C、专业胜任原则
- D、专业精神原则
正确答案:A -
第9题：
金融理财师小魏跟客户初次接触时，了解到该客户同时在考虑另一位金融理财师，为了争取到这一客户，小魏在言语间不断暗示那位金融理财师专业不精、能力不足。根据上述资料，可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的（）。
- A、客观公正原则
- B、正直诚信原则
- C、专业精神原则
- D、恪尽职守原则
正确答案:C -
第10题：
金融理财师小刘在帮助客户进行金融理财。根据分析，小刘原本应该给客户配置保障性保险。但由于近日小刘所在机构在主推某投资型保险，考虑到业绩指标和佣金收入，小刘最终向客户推荐了该投资型保险。根据《金融理财师职业道德准则》，小刘的行为违反了（）。
- A、专业精神原则
- B、专业胜任原则
- C、客观公正原则
- D、正直诚信原则
正确答案:C -
第11题：
金融理财师小黄在为客户提供理财服务时，经常夸大自身的业务能力。其上级主管、同为金融理财师的小聂知道小黄的做法不对，但鉴于小黄为该行带来很多客户，小聂便装作不知，未进行制止。根据《金融理财师职业道德准则》，小聂的行为违反了（）
- A、客观公正原则
- B、正直诚信原则
- C、恪尽职守原则
- D、专业胜任原则
正确答案:C -
第12题：
单选题银行理财师小于认为央行可能会加息，想建议客户钱先生将持有的债券卖掉。因无法取得联系，为避免客户损失，小于将钱先生的债券以市场价格售出。第二天，该债券价格下跌了5%。小于的行为违反的原则是（ ）。A违反了勤勉尽职原则，因为他没有获得客户授权
B违反了遵纪守法原则，因为他没有获得客户授权
C违反了专业胜任原则，因为他没有与客户沟通
D没有违反职业道德准则，因为他帮助客户避免了损失
正确答案： B解析： -
第13题：
金融理财师小张最近开始为与公司有多年业务往来的老王提供个人理财服务，老王是一家个人独资企业的老板，因在小张所在的机构有存贷款的业务，小张为老王进行理财的过程中没有把老王的资产独立管理，根据FPSB China要求的《金融理财师职业道德准则》，小王违反了下列哪个原则( )。
A．正直诚信
B．客观公正
C．专业胜任
D．恪尽职守
参考答案：A
解析：按照正直减信原则的要求金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，应及时与客户确认资产总额，并保留完整记录；客户资产与个人和所在公司资产分别管理等。 -
第14题：
中国金融理财标准委员会制定的职业道德准则中有专业精神原则的内容。下列选项不属于专业精神原则的是( )。
A．金融理财师与其他金融理财专业人士及相关组织在业务竞争中，应遵循公平合理的竞争原则
B．金融理财师应该按照中国金融理财标准委员会制定的各项规范和准则的要求，使用 CFP和AFP的商标
C．金融理财师为客户提供服务时应及时、周到、勤勉
D．金融理财师了解到其他金融理财师违反本准则的规定，应当立即向中国金融理财标准委员会举报，而无须基于发现的情况提交书面报告
参考答案：C
解析：C项属于恪尽职守原则。 -
第15题：
金融理财师小李在为客户做保险规划时，根据客户的具体情况打算为客户配置健康保险。此时一家保险公司正在促销投资连结险．并承诺支付给推荐客户的金融理财师15％的佣金。小李于是为客户配置了可获得预期高回报的投资连结险。此行为违反了理财师职业道德准则的（ ）原则。A.正直诚信
B.专业胜任
C.客观公正
D.专业精神答案：C解析：客观公正就是理财师要以自己的专业水准来判断，坚持客观性，不带任何个人感情。在提供服务过程中，不应受到经济利益、人情关系等影响，对可能发生的利益冲突要及时向有关方面披露。所以小李违反的是客观公正原则。 -
第16题：
下列对我国金融机构尤其是银行理财师的职业道德要求概括不正确的是（ ）。A.假如理财师并非主观原因或故意造成的错误，那么此情形与正直守信原则相违背
B.理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则
C.理财师不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益
D.正直守信原则不容忍任何欺骗行为答案：A解析：理财师在为客户提供专业理财服务时，应当遵守正直守信原则，即踏踏实实地为客户提供应该提供的理财服务，不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人的利益而损害客户利益．假如理财师并非主观原因或故意造成的错误，那么此情形与正直守信原则并不违
背，但是，正直守信原则不容忍任何欺骗行为，要求理财师不仅要遵循职业道德准则的文字，更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂． -
第17题：
银行代理销售XX货币市场基金，客户经理可以从银行代理销售取得的手续费中提取20%的业绩奖。金融理财师小张的客户刘伟的投资组合中已经包括了200万元的货币市场基金，占其投资组合比重为40%。小张为了增加业绩，建议刘伟再购买150万元XX基金，但并未披露自己可能从中获得的佣金。请问，小张是否违反了职业道德？如有违反，违反了哪条准则？（）
A.违反了客观公正准则
B.违反了正直诚信准则
C.没有违反任何职业道德准则
D.违反了保守秘密准则答案：A解析： -
第18题：
AFP持证人小张长期为某客户提供金融理财服务。最近该客户希望小张提供跨国所得纳税筹划服务。小张表示自己之前没有学过这方面的知识，同时表示自己具有很强的学习能力，可以很快掌握相关知识。客户认同小张的说法，便交由他提供此项服务。根据上述资料及《金融理财师职业道德准则》，可判断小张的行为（）。
- A、没有违反职业道德准则
- B、违反了正直诚信原则
- C、违反了恪尽职守原则
- D、违反了专业胜任原则
正确答案:D -
第19题：
王先生获得AFP资格认证后开了一家理财公司，在做公司宣传广告时，大篇幅的对客户吹噓自己之前的业绩，以夸大自身的胜任能力。王先生的行为违背了《金融理财师职业道德准则》中的（）
- A、专业胜任原则
- B、正直诚信原则
- C、专业精神原则
- D、客观公正原则
正确答案:B -
第20题：
小张毕业后就在一家大型的证券公司从事金融理财的工作，在与客户刘先生签约前，小张提供了该证券公司的地址、电话号码、佣金安排、资格证书等信息。按照刘先生的要求，小张把部门经理的简历给了刘先生，同时为了证明自己的胜任能力，小张告诉刘先生，社会名流李某也是自己的客户。小张的行为是否违反了《金融理财师职业道德准则》？为什么？（）
- A、违反了职业道德准则，小张违反了客观公正的原则，他不应该用其他客户的信息证明自己的胜任能力
- B、违反了职业道德准则，小张违反了保守秘密的原则，他不应该把部门经理的简历给了客户刘先生
- C、违反了职业道德准则，小张违反了保守秘密的原则，他不应该把李某的信息告诉了客户
- D、没有违反职业道德准则，因为小张都是按照客观公正的要求披露信息
正确答案:C -
第21题：
金融理财师小赵根据客户的财务状况、理财目标和风险属性为客户制定了合理的理财方案。执行过程中，由于发生金融危机，客户所持资产组合收益率未达到预期。客户因此对小赵不满，向有关部门投诉小赵。小赵进行申辩时，披露了客户的相关信息。根据《金融理财师职业道德准则》，小赵的行为（）。
- A、没有违反职业道德准则
- B、违反了保守秘密原则
- C、违反了专业精神原则
- D、违反了专业胜任原则
正确答案:A -
第22题：
金融理财师小吴为招揽客户，在向客户进行自我介绍时，刻意强调了曾经为若干客户实现了较高的投资收益，而隐去出现亏损的经历，并且有意淡化良好经济环境对取得高收益的影响，以使客户认为他具有很强的能力。根据上述资料，可判断小吴违反了《金融理财师职业道德准则》中的（）。
- A、保守秘密原则
- B、正直诚信原则
- C、专业胜任原则
- D、恪尽职守原则
正确答案:B -
第23题：
某日，某银行零售业务部王某取得贵宾客户赵某书面授权，准备执行理财规划方案。在选择股票时，由于信息有限，她打电话给证券公司做自营业务的同学刘某询问适合投资的股票，刘某向她推荐了Z股票。电话结束后，她立即下单为赵某买入10万股Z股票。根据理财师职业道德准则的规定，她的行为（）。
- A、违反了正直诚信原则
- B、违反了恪尽职守原则
- C、违反了客观公正原则
- D、没有违反任何职业道德准则
正确答案:B