当前分类： 国际金融理财师(CFP)
问题：30岁未婚的李小姐理财目标为55岁时退休后每个月有3000元收入，持续30年，李小姐目前有存款2万元、国内平衡式基金5万元，无负债。李小姐月收入3500元，假定投资报酬率假设为6%，针对李小姐的家庭财务状况，要实现上述理财目标，每个月消费预算应订为（）。A、2540元B、2906元C、3208元D、3354元...
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问题：根据【国发（2005）38号】文件规定，基本养老金支付水平的影响因素是（）。 A、Ⅰ.本人指数化月平均缴费工资B、Ⅱ.退休年龄C、Ⅲ.当地上年度职工月平均工资D、Ⅳ.企业年金的给付水平E、Ⅴ.个人账户积累...
问题：下列各项中，不属于支付养老金的计划安排涉及的具体问题的选项是（）。A、支付方式B、调整投资收益率的高低C、税收政策D、承诺支付和非承诺支付...
问题：大学毕业生小王以前认为薪酬就是工资，经过培训他发现薪酬包括很多内容。下列关于薪酬的理解中，正确的是（）。 ①薪酬包括对劳动贡献的工资补偿 ②薪酬包括抵御社会风险的福利保障 ③薪酬包括延期支付的福利 ④薪酬是按照要素和贡献进行全面补偿的一揽子计划A、①、③B、②、④C、①、②、④D、①、②、③、④...
问题：待遇支付是（）。A、为退休计划委托人投资养老金的具体安排B、向退休计划委托人支付养老金的具体安排C、向退休计划缴款人支付养老金的具体安排D、向退休计划受益人支付养老金的具体安排...
问题：理财师建议张全进行生活成本调整并且重新配置资产。下列建议中不增加供款能力的调整为（）。A、购买30年缴费期的国寿康宁定期保险，年缴费l250元，可获得50000元重大疾病补偿，保单到期可以退还全部保费，医药支出每年降低20%B、购买1年期旅游订单，每年节约费用20%C、在房贷利率高于住房公积金收益率的时候，将住房公积金取出用于新房还贷D、调整退休后生活费用支出...
问题：设计生存年金退休计划要综合考虑一个人终生收入和养老需求，以应对死亡率风险。这就涉及多种金融工具和多方面知识，一般情况下其具体实施步骤为（）。 Ⅰ.发现客户，即了解客户养老需求、期望目标和筹资能力 Ⅱ.评估资产，即了解客户目前和今后的收入以及储蓄和资产分布状况，并为其作资产状况评估 Ⅲ.估算赤字，即根据客户退休生活目标，测算其养老金需求总量和在扣除国家基本养老金和企业养老金以后的差额 Ⅳ.设计计划，即设计个人退休计划和风险控制措施，展示退休计划的设计思想、结构和养老金支付水平A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、...
问题：小陈现年28岁，在高科技公司上班，月薪4000元，每年奖金为3个月工资，估计未来每年调薪200元。下个月就要结婚。未婚妻小美26岁，在贸易公司担任秘书，月薪3000元，每年奖金约为2个月工资，预估未来每年调薪100元。目前两人皆没有保险，原有的积蓄预计在支付结婚相关费用后所剩无几，可暂不考虑。但也没有负债，往后的各项目标规划皆要以双方的储蓄来准备。未来的理财目标如下： （1）家庭开销：婚前小陈月支出2500元，小美月支出2000元。婚后两人决定将月支出控制在3500元，但因为要自行租屋居住，租金每月10...
问题：王先生今年40岁，经过理财师测算其既得养老金和养老金需求，发现存在一定养老金赤字，理财师可以提出的消除养老金赤字的理财建议可以包括（）。 Ⅰ.选择更为激进的投资策略 Ⅱ.减少当期消费，增加储蓄 Ⅲ.提前退休Ⅳ.延迟退休A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ...
问题：谢先生家庭每月的基本生活支出为2000元，边际消费倾向为60%，当月收入为1万元时，应该储蓄（）。A、2000元B、3000元C、4000元D、6000元...
问题：下列关于信托特征的描述，正确的是（）。 （1）人们之间的信任委托，包括法定委托和自愿委托 （2）受托人享有特定产权，以受益人的名义实施管理和经营行为 （3）信托资产独立于任何主体，以隔离一定程度的市场风险 （4）具有三方主体，即委托人（权益让渡）、受托人（权益承载）、受益人（权益所有）A、（1）（2）（3）B、（1）（2）（4）C、（1）（3）（4）D、（2）（3）（4）...
问题：张先生在2012年年初参加了所在企业的年金计划。计划规定个人缴费率为个人当期月薪酬的5%，企业则按个人缴费的70%配款，个人和企业都于月底供款。假设张先生薪酬为8000元/月不变，年金年投资收益率为5%，按月计算投资收益。5年后，张先生个人账户余额为（）。（假设不考虑税收。）A、47741.45元B、46244.14元C、49603.43元D、41773.77元...
问题：某客户有5年后教育金20万元与20年后退休金100万元两个目标，目前有资产10万元，年储蓄1.2万元。采用目标并进法以整笔投资准备教育金，若以定期定额投资准备退休金，那么教育金投资与退休金投资应有的投资报酬率分别为（）。A、14.87%；13.25%B、15.23%；14.82%C、17.49%；16.58%D、18.73%；17.77%...
问题：某员工当月缴纳社保费后薪酬额8300元，根据有关法律规定可在缴个人所得税之前将300元计入自助福利灵活账户，自助福利灵活账户内款项只能用于购买健康保险产品和补贴医疗保险个人账户支出。关于该员工的个人所得税税率变化、当月薪酬额变化和福利价值，下列说法中正确的是（）。 （1）个人所得税税率从20%降低到10% （2）税后工资额少240元，获福利费300元 （3）增加个人储蓄（4）理财建议：购买“平安附加守护一生终身健康保险”，从20岁开始购买10份“守护一生”保险，年缴保费3380元，缴费期20年，保障期为终...
问题：投资策略中，（）是退休计划理财过程的核心。A、投资分析B、证券选择C、退休计划的资产配置D、退休计划的目标选择...
问题：养老金是养老保障三要素的重要组成部分，下列关于养老金论述错误的是（）。A、从来源角度看，可分为基本养老金、职业养老金和个人养老储蓄B、从筹资方式看，可分为现收现付制、预先积累制和混合制C、从税政规则看，可分为合格养老金计划和非合格养老金计划D、从缴费方式看，可分为DB、DC和混合型...
