当前分类： 国际金融理财师(CFP)
问题：在下列情况中，风险承受能力最高的是（）A、金融专业毕业、尚未就业的大学毕业生。B、上有高堂、下有妻小要扶养的45岁自营事业者。C、即将退休，但投资经验达20年的60岁公务人员。D、有6-10年投资经验与专业证照、未婚有自宅无房贷的30岁上班族。...
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问题：关于信用卡循环信用条款的描述中正确的是（）。 （1）信用卡不计利息 （2）持卡人在还款日到期前偿还全部对帐单金额，可享受免息还款期待遇 （3）持卡人选择最低还款额方式或超过发卡银行批准的信用额度，要支付利息 （4）持卡人在还款日到期前偿还所使用全部银行款项有困难的，可按照发卡银行规定的最低还款额还款A、（1）；（2）B、（1）；（2）；（3）C、（1）；（3）；（4）D、（1）；（2）；（3）；（4）...
问题：理财师是带着职业目光进入养老市场的人。其实，人人都需要进行养老储蓄和投资，但由于各种原因可将他们分为（）。 Ⅰ.风险厌恶者和风险偏好者 Ⅱ.理智的人和不理智的人 Ⅲ.高学历的和低学历的人 Ⅳ.有钱人和穷人 Ⅴ.政府供养的人和政府不供养的人A、Ⅰ、Ⅱ、ⅤB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅳ、ⅤD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ...
问题：下列关于退休理财规划误区的叙述正确的有（）。 Ⅰ.认为退休理财是老年人的事，年轻人暂时不需要 Ⅱ.认为理财规划是有钱人的事，与普通老百姓和工薪阶层无关或关系不大 Ⅲ.将退休财务规划理解为“投资”或“资金的保值、增值”，过分强调资金的收益率 Ⅳ.关注短期收益，不注重长期退休理财目标A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ...
问题：下列各项中，不属于支付养老金的计划安排涉及的具体问题的选项是（）。A、支付方式B、调整投资收益率的高低C、税收政策D、承诺支付和非承诺支付...
问题：阿明有房贷50万，贷款利率4%，若本金平均摊还法每期所还的本金与选择20年期本利平均摊还法的每期还款额相同，则阿明的房贷可提前（）还清。A、5.2年B、5.6年C、6.0年D、6.4年...
问题：下列民事救济的叙述，错误的是（）A、民事纠纷的解决包括避让、和解、诉讼外调解、仲裁和民事诉讼等途径。B、仲裁和诉讼是两种相互排斥的民事纠纷的解决方法。C、我国的民事诉讼制度采取两审终审制。D、按照一般地域管辖的规定，被告是公民的，由被告的住所地人民法院管辖，被告住所地与经常居住地不一致的，仍由住所地的人民法院管辖。...
问题：B先生自1994年初开始在某公司工作，当年年薪40000元，薪资年均增长率4%。2003年年末B先生被辞退，如果辞退补偿金=最后12个月月平均工资×司龄（12年封顶）那么B先生可获得辞退补偿金（）。A、47444元B、49341元C、42699元D、44407元...
问题：章先生以现有投资性资产20万元来准备独生女10年后的留学基金。目前留学费为20万元，假定费用成长率5%，投资报酬率为10%，那么10年后当完成女儿留学准备时还剩（）投资性资产以做退休基金。A、16.351万元B、18.14万元C、19.297万元D、21.486万元...
问题：张三当年年薪为96000元，年均增长8%，雇主按年缴费并计入个人账户，年缴费额=年薪×2%。请问11年后，张三的雇主为其支付的养老缴费总额为多少（即进入张三养老金账户的雇主供款总额）（）。A、31959.34元B、27814.20元C、27816.36元D、31961.67元...
问题：理财师与客户沟通的工作主要包括（）。 Ⅰ.明确目的和拟订内容 Ⅱ.有针对性地准备背景资料，并通知客户携带必要资料（如果可能） Ⅲ.掌握沟通技巧，捕捉客户需求和财务能力信息，包括选择地点和方式 Ⅳ.设计进一步沟通计划，以判断客户需求 Ⅴ.进行养老市场调研，掌握比较全面和具有代表性的信息和数据A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ...
问题：2005年底，立飞公司企业年金基金净值为5000万元，根据国家有关法规规定，该年金基金的投资管理人2005年用于投资管理风险准备金的上限为（）。A、10万元B、60万元C、12万元D、4万元...
问题：基金是一种（）投资方式。A、利益共享、风险共担的集合B、利益风险全部由一方承担的C、利益由一方承担，而风险由另一方承担的D、利益由一方承担，而风险共同承担的...
问题：小陈现年28岁，在高科技公司上班，月薪4000元，每年奖金为3个月工资，估计未来每年调薪200元。下个月就要结婚。未婚妻小美26岁，在贸易公司担任秘书，月薪3000元，每年奖金约为2个月工资，预估未来每年调薪100元。目前两人皆没有保险，原有的积蓄预计在支付结婚相关费用后所剩无几，可暂不考虑。但也没有负债，往后的各项目标规划皆要以双方的储蓄来准备。未来的理财目标如下： （1）家庭开销：婚前小陈月支出2500元，小美月支出2000元。婚后两人决定将月支出控制在3500元，但因为要自行租屋居住，租金每月10...
问题：店铺通常是以收入还原法估价。假若某店面150平米，每月净租金收入1.5万元，还原率6％，那么其合理总价为（）。A、300万元B、360万元C、380万元D、400万元...
问题：下列关于股票期权激励计划税收的描述，正确的是（）。A、员工接受实施股票期权计划企业授予的股票期权时，一般不纳入当月工资、薪金所得进行征税B、员工行权时，其从企业取得股票的实际购买价（施权价）低于购买日公平市场价（指该股票当日的收盘价）的差额，应按“股息、红利所得”适用的规定计算缴纳个人所得税C、员工接受股票期权及行权所得，按照相关规定暂免纳税D、员工行权所得的应纳税额的计算与年终奖、年底一次性奖金的计算方式相同...
问题：根据【国发（2005）38号】文件规定，基本养老金支付水平的影响因素是（）。 A、Ⅰ.本人指数化月平均缴费工资B、Ⅱ.退休年龄C、Ⅲ.当地上年度职工月平均工资D、Ⅳ.企业年金的给付水平E、Ⅴ.个人账户积累...
问题：非制度性养老金供给的内容有（）。 （1）普通商业保险 （2）企业年金 （3）遗产继承 （4）法院判定的子女赡养费A、（1）（2）（3）B、（2）（3）（4）C、（1）（3）（4）D、（1）（2）（4）...
