当前分类： 国际金融理财师(CFP)
问题：在下列情况中，风险承受能力最高的是（）A、金融专业毕业、尚未就业的大学毕业生。B、上有高堂、下有妻小要扶养的45岁自营事业者。C、即将退休，但投资经验达20年的60岁公务人员。D、有6-10年投资经验与专业证照、未婚有自宅无房贷的30岁上班族。...
查看答案
问题：章先生以现有投资性资产20万元来准备独生女10年后的留学基金。目前留学费为20万元，假定费用成长率5%，投资报酬率为10%，那么10年后当完成女儿留学准备时还剩（）投资性资产以做退休基金。A、16.351万元B、18.14万元C、19.297万元D、21.486万元...
问题：退休计划中筹资规划包括的环节有（）。 Ⅰ.供款方式的选择 Ⅱ.理财工具的选择 Ⅲ.投资策略的制定 Ⅳ.支付风险的分析A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ...
问题：基金是一种（）投资方式。A、利益共享、风险共担的集合B、利益风险全部由一方承担的C、利益由一方承担，而风险由另一方承担的D、利益由一方承担，而风险共同承担的...
问题：下列民事救济的叙述，错误的是（）A、民事纠纷的解决包括避让、和解、诉讼外调解、仲裁和民事诉讼等途径。B、仲裁和诉讼是两种相互排斥的民事纠纷的解决方法。C、我国的民事诉讼制度采取两审终审制。D、按照一般地域管辖的规定，被告是公民的，由被告的住所地人民法院管辖，被告住所地与经常居住地不一致的，仍由住所地的人民法院管辖。...
问题：B先生自1994年初开始在某公司工作，当年年薪40000元，薪资年均增长率4%。2003年年末B先生被辞退，如果辞退补偿金=最后12个月月平均工资×司龄（12年封顶）那么B先生可获得辞退补偿金（）。A、47444元B、49341元C、42699元D、44407元...
问题：下列关于退休理财规划误区的叙述正确的有（）。 Ⅰ.认为退休理财是老年人的事，年轻人暂时不需要 Ⅱ.认为理财规划是有钱人的事，与普通老百姓和工薪阶层无关或关系不大 Ⅲ.将退休财务规划理解为“投资”或“资金的保值、增值”，过分强调资金的收益率 Ⅳ.关注短期收益，不注重长期退休理财目标A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ...
问题：理财师是带着职业目光进入养老市场的人。其实，人人都需要进行养老储蓄和投资，但由于各种原因可将他们分为（）。 Ⅰ.风险厌恶者和风险偏好者 Ⅱ.理智的人和不理智的人 Ⅲ.高学历的和低学历的人 Ⅳ.有钱人和穷人 Ⅴ.政府供养的人和政府不供养的人A、Ⅰ、Ⅱ、ⅤB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅳ、ⅤD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ...
问题：某位老人目前的生活成本和消费特点为：维持基本生活，没有特别的重大需求。这个阶段应该属于老人退休生活的（）。A、初期B、中期C、晚期D、中晚期...
问题：关于信用卡循环信用条款的描述中正确的是（）。 （1）信用卡不计利息 （2）持卡人在还款日到期前偿还全部对帐单金额，可享受免息还款期待遇 （3）持卡人选择最低还款额方式或超过发卡银行批准的信用额度，要支付利息 （4）持卡人在还款日到期前偿还所使用全部银行款项有困难的，可按照发卡银行规定的最低还款额还款A、（1）；（2）B、（1）；（2）；（3）C、（1）；（3）；（4）D、（1）；（2）；（3）；（4）...
问题：店铺通常是以收入还原法估价。假若某店面150平米，每月净租金收入1.5万元，还原率6％，那么其合理总价为（）。A、300万元B、360万元C、380万元D、400万元...
问题：理财师与客户沟通的工作主要包括（）。 Ⅰ.明确目的和拟订内容 Ⅱ.有针对性地准备背景资料，并通知客户携带必要资料（如果可能） Ⅲ.掌握沟通技巧，捕捉客户需求和财务能力信息，包括选择地点和方式 Ⅳ.设计进一步沟通计划，以判断客户需求 Ⅴ.进行养老市场调研，掌握比较全面和具有代表性的信息和数据A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ...
问题：下列对养老金信托的描述中，正确的是（）。 （1）养老金信托财产产权游离期最长，社会公益性最强 （2）委托人（员工）也是受益人，具有特殊的监督作用 （3）受托人对于受托的养老金计划财产具有自由处分权 （4）受托人必须是合规的、审慎的A、（1）（2）（3）B、（1）（2）（4）C、（1）（3）（4）D、（2）（3）（4）...
问题：企业年金计划信息披露的主要内容包括（） （1）企业年金计划的主要内容及重大变化 （2）经审计的企业年金基金年度财务会计报告 （3）企业年金基金投资及资产的管理信息，企业年金基金的账户信息 （4）可能对计划管理产生影响的重大事项报告A、只有（2）（4）B、只有（1）（2）（3）C、只有（1）（3）（4）D、（1）（2）（3）（4）...
问题：根据【国发（2005）38号】文件规定，基本养老金支付水平的影响因素是（）。 A、Ⅰ.本人指数化月平均缴费工资B、Ⅱ.退休年龄C、Ⅲ.当地上年度职工月平均工资D、Ⅳ.企业年金的给付水平E、Ⅴ.个人账户积累...
问题：张三当年年薪为96000元，年均增长8%，雇主按年缴费并计入个人账户，年缴费额=年薪×2%。请问11年后，张三的雇主为其支付的养老缴费总额为多少（即进入张三养老金账户的雇主供款总额）（）。A、31959.34元B、27814.20元C、27816.36元D、31961.67元...
问题：有关CFP资格认证制度的发展历史，下列说法不正确的是（）。A、CFP制度最早可追溯到20世纪30年代保险营销人员开始提供金融理财服务B、1972年，国际金融理财协会（IAFP）创立专业的教育培训机构——金融理财学院（CollegeforFinancialPlanning），开始使用CFP认证标志C、C.2004年，国际CFP理事会（theInternationalCFPCouncil）伦敦年会上，国际金融理财标准委员会（FPS正式成立，统一管理全球除美国之外的CFP商标D、D.2005年8月，中国金融教育...
问题：某企业建立了企业年金计划，其资金筹集和供款办法中符合有关法规的是（）。A、企业年缴费超过了该企业上年度职工工资总额的12%B、只能从职工福利基金中提取C、企业和职工个人缴费合计不超过该企业上年度职工工资总额的1/6D、企业和员工向企业年金计划的缴费均没有计入应税收入...
