当前分类： 国际金融理财师(CFP)
问题：下列关于退休理财规划误区的叙述正确的有（）。 Ⅰ.认为退休理财是老年人的事，年轻人暂时不需要 Ⅱ.认为理财规划是有钱人的事，与普通老百姓和工薪阶层无关或关系不大 Ⅲ.将退休财务规划理解为“投资”或“资金的保值、增值”，过分强调资金的收益率 Ⅳ.关注短期收益，不注重长期退休理财目标A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ...
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问题：店铺通常是以收入还原法估价。假若某店面150平米，每月净租金收入1.5万元，还原率6％，那么其合理总价为（）。A、300万元B、360万元C、380万元D、400万元...
问题：基金是一种（）投资方式。A、利益共享、风险共担的集合B、利益风险全部由一方承担的C、利益由一方承担，而风险由另一方承担的D、利益由一方承担，而风险共同承担的...
问题：黄先生办理按揭贷款108万元，贷款利率6%，期限30年，采用本利平均摊还法与本金平均摊还法，在第一个月供款时利息支出额各为（）A、本利平均摊还法利息1075元，本金平均摊还法利息3000元B、本利平均摊还法利息5400元，本金平均摊还法利息5400元C、本利平均摊还法利息6475元，本金平均摊还法利息8400元D、本利平均摊还法利息5400元，本金平均摊还法利息3000元...
问题：接上题，如果用遗族需要法计算，那么保额应该为（）。A、32.7万元B、36.0万元C、42.5万元D、48.7万元...
问题：理财师与客户沟通的工作主要包括（）。 Ⅰ.明确目的和拟订内容 Ⅱ.有针对性地准备背景资料，并通知客户携带必要资料（如果可能） Ⅲ.掌握沟通技巧，捕捉客户需求和财务能力信息，包括选择地点和方式 Ⅳ.设计进一步沟通计划，以判断客户需求 Ⅴ.进行养老市场调研，掌握比较全面和具有代表性的信息和数据A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ...
问题：张三当年年薪为96000元，年均增长8%，雇主按年缴费并计入个人账户，年缴费额=年薪×2%。请问11年后，张三的雇主为其支付的养老缴费总额为多少（即进入张三养老金账户的雇主供款总额）（）。A、31959.34元B、27814.20元C、27816.36元D、31961.67元...
问题：约定雇主对雇员支付工资和承担养老金债务的合同是（）。A、劳动合同B、集体协议C、信托合同D、委托合同...
问题：在下列情况中，风险承受能力最高的是（）A、金融专业毕业、尚未就业的大学毕业生。B、上有高堂、下有妻小要扶养的45岁自营事业者。C、即将退休，但投资经验达20年的60岁公务人员。D、有6-10年投资经验与专业证照、未婚有自宅无房贷的30岁上班族。...
问题：关于信用卡循环信用条款的描述中正确的是（）。 （1）信用卡不计利息 （2）持卡人在还款日到期前偿还全部对帐单金额，可享受免息还款期待遇 （3）持卡人选择最低还款额方式或超过发卡银行批准的信用额度，要支付利息 （4）持卡人在还款日到期前偿还所使用全部银行款项有困难的，可按照发卡银行规定的最低还款额还款A、（1）；（2）B、（1）；（2）；（3）C、（1）；（3）；（4）D、（1）；（2）；（3）；（4）...
问题：有关CFP核心理念与价值观，下列叙述错误的是（）。A、社会责任-强调以客户为中心的关系B、专业信任-建立认证标准强化专业能力C、追求卓越-CFP标志可带给从业人员名誉与利益D、尊重专业-专业规划人士的存在与增加，可以让社会大众获益...
问题：养老金是养老保障三要素的重要组成部分，下列关于养老金论述错误的是（）。A、从来源角度看，可分为基本养老金、职业养老金和个人养老储蓄B、从筹资方式看，可分为现收现付制、预先积累制和混合制C、从税政规则看，可分为合格养老金计划和非合格养老金计划D、从缴费方式看，可分为DB、DC和混合型...
问题：30岁未婚的李小姐理财目标为55岁时退休后每个月有3000元收入，持续30年，李小姐目前有存款2万元、国内平衡式基金5万元，无负债。李小姐月收入3500元，假定投资报酬率假设为6%，针对李小姐的家庭财务状况，要实现上述理财目标，每个月消费预算应订为（）。A、2540元B、2906元C、3208元D、3354元...
问题：章先生以现有投资性资产20万元来准备独生女10年后的留学基金。目前留学费为20万元，假定费用成长率5%，投资报酬率为10%，那么10年后当完成女儿留学准备时还剩（）投资性资产以做退休基金。A、16.351万元B、18.14万元C、19.297万元D、21.486万元...
问题：正确的理财策略是（）。A、构造理财组合→选择理财产品→确定理财策略B、构造理财组合→确定理财策略→选择理财产品C、确定理财策略→构造理财组合→选择理财产品D、确定理财策略→选择理财产品→构造理财组合...
问题：理财师是带着职业目光进入养老市场的人。其实，人人都需要进行养老储蓄和投资，但由于各种原因可将他们分为（）。 Ⅰ.风险厌恶者和风险偏好者 Ⅱ.理智的人和不理智的人 Ⅲ.高学历的和低学历的人 Ⅳ.有钱人和穷人 Ⅴ.政府供养的人和政府不供养的人A、Ⅰ、Ⅱ、ⅤB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅳ、ⅤD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ...
问题：某企业年金管理人拟设定企业年金投资组合，根据《企业年金基金管理试行办法》（23号令）以下哪个选项是比较合适的选择？（）A、50%的银行定期储蓄，50%的货币市场基金B、50%的投资性保险，50%的国债C、30%的可转换债，50%的储蓄，20%的货币市场基金D、30%的货币市场基金，50%的国债、20%的股票...
问题：下列关于《中国人民共和国继承法》的叙述中错误的是（）A、我国遗产继承的方式主要包括：遗嘱继承、法定继承（也称为无遗嘱继承）、遗赠和遗赠抚养协议四种方式。在没有被继承人遗嘱时，遗产继承进入法定继承程序。B、第一法定继承顺序包括配偶、父母、子女；第二法定继承顺序包括兄弟姐妹、祖父母、外祖父母。继承开始后，由第一顺序继承人继承，第二顺序继承人不继承。没有第一顺序继承人继承的，由第二顺序继承人继承。C、第一法定继承顺序中的子女，包括婚生子女、养子女和有扶养关系的继子女，不包括非婚生子女。D、被继承人的子女先于被继...
问题：某计划年初建立并运行，年初的基金资产净值为5000万元，个人账户数为4800个，年底该计划的基金资产净值为5085万元，假设合同约定受托管理费率为0.08%，投资管理费率为0.5%，每户账户管理费为1元/月（企业按约定单独交付，不从企业年金资产中扣除）.托管费率为0.08%，该计划本年度应缴的管理费是（）。如果某公司同时担任该计划的受托人和投资管理人，扣除风险准备金后，该公司的管理费收入为（）。A、38.76万元，29.00万元B、34.24万元，23.59万元C、39.32万元，24.41万元D、33....
