当前分类： 中国银行(派驻经理)考试
问题：多选题以下关于内部控制与操作风险管理流程的定义正确的是（）A操作风险与控制评估流程（Risk And Control Assessment，RACA）是指总行各职能部门、各分行作为操作风险所有人，定期评估所管关键业务流程的操作风险及其控制，使用模板持续记录并报告评估结果的标准化流程B操作风险关键风险指标（Key Risk Indicator，KRI）是指对一个或多个操作风险敞口，通过反映操作风险发生可能性或影响度或某一控制有效性，对该风险或控制进行定性或定量跟踪监测的操作风险管理流程C操作风险重大事件报告...
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问题：多选题柜员在重要空白凭证的业务处理中，哪些行为是被禁止的（）。A重要空白凭证预先盖好印章备用B银行内部员工，为客户代购、保管和传送各类重要空白凭证C将重要空白凭证作教学实习或练习使用D自行在空白纸上打印凭证格式...
问题：单选题人为侵害可能导致银行或客户（资产）风险或损失的情况，应（）A 及时报告B 待确认涉及案件后再报告C 待月度总结时报告D 仅需提示侵害者注意...
问题：多选题以下对国内结算支付环节控制要点表述正确的是（）A当受理结算票据时应确认支付结算票据为人行统一印制的票据且记载事项完整B在受理结算票据时须确认支付结算票据在提示付款期内C在受理结算票据时须确认票据的签章与预留印鉴相符D在受理集中支付业务时须确认集中支付业务凭证与明细清单汇总金额相符...
问题：多选题重要空白凭证通过金融交易或特定交易，在不同的状态之间进行转换。如凭证为最终状态，系统无法进行状态更改，只能通过（）方式为客户办理。A补发凭证B重发凭证C强制支取D挂失...
问题：单选题建库机构应严格按照规定对客户提交的印鉴卡进行审核，审核无误后由经办和复核人员在电子验印系统上进行开户的建库操作。原则上建库机构的建库操作必须在（）个工作日内完成。A 1B 2C 3D 4...
问题：单选题“29154重空辖内调出”交易成功后凭证状态为“待销毁”状态的重空，其状态为（）。A 变化为“销毁”B 不变C 使用D 未用...
问题：多选题不纳入跨境收支数据采集范围的是（）A由于汇路引起的跨境收支B境内银行自身、境内银行之间发生的跨境收支C在境内银行开立的离岸账户与境内其他账户间的收支D信用卡消费和取现...
问题：多选题以下风险中，属于操作风险事件的是（）。A某人向银行提供一位客户开具的支票要求兑付，但票面金额超过了该客户的账户余额，于是银行向该客户打电话进行询问，电话无法接通B由于某些贷款偿还不及时，导致银行在一定时期内回收的资金低于预期值C在不利的市场行情下，计算机网络出现故障，银行只能间断性的查看到一些价格信息，从而导致交易员无法准确把握交易时机，造成大量损失D信贷管理人员把不准确的客户财务信息输入银行的信用风险模型...
问题：多选题以下哪些情况不得通过暂付暂收款项科目过渡，应按有关制度进行核算（）A单位活期存款长期不动户款项，使用“8429长期不动户”核算码核算B代收（付）业务，应通过“8520待结算财政款”或“8530代收（付）款项”科目核算C银行汇票、银行承兑汇票、电子商业汇票等支付或结算业务发生的临时性资金存款，使用“8333临时存款”核算码核算D理财、基金、贷款等日常金融业务项下，因业务流程、系统功能等需要产生的，正常情况下在交易的T+0日无法结清的内部暂存资金，使用“8331内部暂存款”核算码核算...
问题：多选题以下（）业务不属于违规办理本人业务范畴。A员工岗位职责范围内的通过代收付系统批量代发、代付，批量开户、卡分发，ATM错账调账涉及的银行卡清算人员本人业务B系统升级过程中经网点负责人书面同意的测试业务C业务误办时书面报告且经网点负责人签字确认后归档备查D经办本人直系亲属业务...
问题：多选题BGL账户数据异常日常监控职责包括但不限于（）。A对于每日余额应为零的账户，检查当日余额是否结零B对于每日余额不为零的账户，检查余额方向是否存在异常C检查BGL账户余额是否存在异常波动...
问题：多选题核心银行系统中对（）的状态管理缺乏交易驱动支持，需要手工进行凭证状态维护，即在凭证已出售或使用后，使用29162，将系统中凭证状态由“未用”转换为“使用”。A携带外币出境许可证B凭证式国债存款凭证C企业存款证明D单位定期存款开户证实书...
问题：判断题在对客户身份进行识别时应在名单库中进行筛查，以及时发现客户是否被列入制裁名单或“外国政要”名单。A 对B 错...
问题：单选题现金管理的核心内容是（）A 账户管理B 收付款管理C 流动性管理D 投融资管理...
问题：单选题对疑似套现信用卡采取的风险防控措施，以下错误的是（）A 冻结信用卡B 只要信用卡尚未逾期，可暂不处理C 降低信用卡额度D 对客户进行警告，并加强监控...
问题：判断题在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行可以不进行客户身份识别。A 对B 错...
问题：多选题操作风险控制与评估（RACA）的作用有（）。A主动、持续地识别评估业务流程中的潜在风险并采取整改措施，使防范风险、遏制大要案件的关口前移B重点关注高风险领域和关键业务流程，当发生、发现重大操作风险事件、外部极端操作风险事件、重大内部控制问题等情况，及时启动RACA流程对相应业务流程进行评估，以强化、完善风险控制C定期审查、更新评估记录情况，及时反映操作风险的变化趋势和控制措施的适当性和有效性D对识别、评估出的操作风险进行梳理和有限级别排序，定期向内部控制委员会报告操作风险整体状况和重大操作风险...
问题：多选题关于银行业务内控风险防范要求，网点应重点关注（）A岗位职责分工是否合理明确B是否对风险环节设置必要的权限C派驻业务经理能否完成业务指标D网点人员是否按照机构负责人的所有指令办理业务...
问题：多选题开户行应将询证函的回函（）。A直接寄至银行询证函上指定的事务所B由该事务所来人领取C由银行开户行人员上门送至事务所D寄给或交给被询证的客户...
