单选题个人信贷业务规章制度行为及处理办法中规定，未按规定进行尽职调查，导致未能及时识别和阻止（）、车辆虚假按揭的给予有关责任人员记大过至撤职处分。A 房产B 动产C 不动产D 地产

题目
单选题
个人信贷业务规章制度行为及处理办法中规定，未按规定进行尽职调查，导致未能及时识别和阻止（）、车辆虚假按揭的给予有关责任人员记大过至撤职处分。
A

房产

B

动产

C

不动产

D

地产

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1.未按规定对贷款企业实物、财务、资金进行尽职检查记录的，按照《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对有关责任人处以500-1000元罚款。()

2.以下哪些行为不属于贷前调查环节的直接经营责任：（）。A、未按规定进行调查评估、客户评价和担保评价B、调查获取重要信息缺失，导致调查报告未能反映实质性风险C、未按规定和程序申报、审定信用等级D、应识别而未能识别客户申请贷款材料存在造假行为或重大缺陷

3.个人信贷业务规章制度行为及处理办法中规定，未按规定验证（）、（）等质押物的真实性，形成无效质押的给予有关责任人员记大过至撤职处分。A、保单、定单B、保单、存单C、保单、关单D、存单、货单

4.违反信贷业务尽职调查和真实性核查管理规定，有下列（）行为之一，造成风险的，给予警告至记过处分；情节较重的，给予记大过至降级处分；情节严重的，给予撤职至开除处分。A、未按规定进行调查评估、客户评价和担保评价B、未按真实性管理规定，对客户信息、交易背景、财务报告、项目情况、风险缓释等进行真实性核查的C、应识别而未能识别客户申请贷款材料存在造假行为或重大缺陷的D、以上都是

参考答案和解析
正确答案： A
解析： 暂无解析
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  • 第1题：

    对在尽职调查和估值定价过程中未按规定开展尽职调查或调查不实不细的造成不良后果的有关责任人员给予何种处分（）。

    • A、警告
    • B、记过
    • C、降级
    • D、警告至记大过

    正确答案:D

  • 第2题：

    根据《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》，信贷经营管理过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分（）

    • A、未按规定对贷款形态及时进行认定、调整、登记的；
    • B、在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查，或无书面检查报告的；
    • C、未按审批内容办理信贷业务，对审批时所附的相关限制性条件不落实的；
    • D、对贷款检查中发现的违规行为未予以指出并采取相应措施的

    正确答案:A,B,D

  • 第3题：

    在信贷调查过程中，未按规定尽职调查，调查严重失实，造成严重后果的，可以给予有关责任人员以下（）的处分。

    • A、记过
    • B、记大过
    • C、降职
    • D、撤职
    • E、开除

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    在信贷调查过程中，未按规定尽职调查，调查不细不实的，可以给予有关责任人员以下（）的处分。

    • A、警告
    • B、记过
    • C、记大过
    • D、开除

    正确答案:A,B,C

  • 第5题：

    根据《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》，信贷调查过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分（）

    • A、帮助客户编造虚假材料套取银行信用的；
    • B、未按规定对信贷业务的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查的；
    • C、对发现的重大问题故意隐瞒，误导审查的；
    • D、未按规定核实抵押物、质物及保证人情况，造成担保合同无效的

    正确答案:B,C

  • 第6题：

    根据《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》，信贷调查过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分（）

    • A、帮助客户编造虚假材料套取银行信用的；
    • B、未按规定对信贷业务的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查的；
    • C、对发现的重大问题故意隐瞒，误导审查的；
    • D、未按规定对客户测定信用等级的

    正确答案:A,C

  • 第7题：

    根据员工违规违纪行为处理办法，未按规定对系统业务差错进行调整，造成资金损失的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予有关责任人（）至记过（）。

    • A、警告
    • B、记过
    • C、撤职
    • D、开除

    正确答案:A,B

  • 第8题：

    多选题
    各级行有下列行为之一的，按照《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》的规定，给予有关责任人员记过至开除处分（）。
    A

    未按规定审核客户身份资料，致使单位和个人利用虚假资料开立账户、银行卡及注册电子银行业务的

    B

    未按规定审核非账户规定金额以上一次性交易的客户有效身份证件的

    C

    未按规定重新识别客户身份的

    D

    未按规定审核客户有效身份证件，对持已过有效期限的身份证件的客户未及时中止为其办理交易的


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    根据员工违规违纪行为处理办法，未按规定对系统业务差错进行调整，造成资金损失的，给予有关责任人经济处罚；情节严重的，给予有关责任人（）至记过（）。
    A

    警告

    B

    记过

    C

    撤职

    D

    开除


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    在信贷调查过程中，未按规定尽职调查，调查不细不实的，可以给予有关责任人员以下（）的处分。
    A

    警告

    B

    记过

    C

    记大过

    D

    开除


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    对在尽职调查和估值定价过程中未按规定开展尽职调查或调查不实不细的造成不良后果的有关责任人员给予何种处分（）。
    A

    警告

    B

    记过

    C

    降级

    D

    警告至记大过


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下哪些行为不属于贷前调查环节的直接经营责任：（）。
    A

    未按规定进行调查评估、客户评价和担保评价

    B

    调查获取重要信息缺失，导致调查报告未能反映实质性风险

    C

    未按规定和程序申报、审定信用等级

    D

    应识别而未能识别客户申请贷款材料存在造假行为或重大缺陷


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》规定，未按有关制度或授权书规定进行转授权或未按规定及时进行授权调整的，给予有关责任人员（）处分。

    • A、警告至记大过
    • B、记过至开除
    • C、记大过至开除
    • D、撤职至开除

    正确答案:C

  • 第14题：

    个人信贷业务规章制度行为及处理办法中规定，未达到解抵（质）押要求，违规提前办理解抵（质）押手续的，给予有关责任人员记大过至（）。

    • A、开除
    • B、送公安局
    • C、罚款处分
    • D、撤职处分

    正确答案:D

  • 第15题：

    个人信贷业务规章制度行为及处理办法中规定，未按规定进行尽职调查，导致未能及时识别和阻止（）、车辆虚假按揭的给予有关责任人员记大过至撤职处分。

    • A、房产
    • B、动产
    • C、不动产
    • D、地产

    正确答案:A

  • 第16题：

    个人信贷业务规章制度行为及处理办法中规定，质押单证未办理止付手续被支取，质押单证未经所有人（）、签字形成无效质押的给予有关责任人员记大过至撤职处分。

    • A、口头承诺
    • B、委托承诺
    • C、书面承诺
    • D、法律委托

    正确答案:C

  • 第17题：

    根据《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》，信贷经营管理过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分（）

    • A、对已发现的风险预警信号未及时报告，造成贷款损失的；
    • B、在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查，或无书面检查报告的；
    • C、未按审批内容办理信贷业务，对审批时所附的相关限制性条件不落实的；
    • D、违反规定办理借新还旧业务的

    正确答案:A,C,D

  • 第18题：

    信贷调查过程中，有下列行为之一的给予有关责任人处分（）

    • A、帮助或默许客户编造虚假信息资料，撰写虚假调查报告
    • B、故意隐瞒调查中发现的重大问题
    • C、未尽职调查承兑和信用证真实的贸易背景，造成客户利用虚假贸易背景骗取信用
    • D、未按规定核实抵质押物造成担保合同无效或抵质押权利不具备条件，或重复抵押及明显高估抵押物价值

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    单选题
    个人信贷业务规章制度行为及处理办法中规定，质押单证未办理止付手续被支取，质押单证未经所有人（）、签字形成无效质押的给予有关责任人员记大过至撤职处分。
    A

    口头承诺

    B

    委托承诺

    C

    书面承诺

    D

    法律委托


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    个人信贷业务规章制度行为及处理办法中规定，未按规定验证（）、（）等质押物的真实性，形成无效质押的给予有关责任人员记大过至撤职处分。
    A

    保单、定单

    B

    保单、存单

    C

    保单、关单

    D

    存单、货单


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    个人信贷业务规章制度行为及处理办法中规定，未按规定进行尽职调查，导致未能及时识别和阻止（）、车辆虚假按揭的给予有关责任人员记大过至撤职处分。
    A

    房产

    B

    动产

    C

    不动产

    D

    地产


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    根据《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》，信贷调查过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分（）
    A

    帮助客户编造虚假材料套取银行信用的；

    B

    未按规定对信贷业务的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查的；

    C

    对发现的重大问题故意隐瞒，误导审查的；

    D

    未按规定核实抵押物、质物及保证人情况，造成担保合同无效的


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    根据《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》，信贷经营管理过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分（）
    A

    未按规定对贷款形态及时进行认定、调整、登记的；

    B

    在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查，或无书面检查报告的；

    C

    未按审批内容办理信贷业务，对审批时所附的相关限制性条件不落实的；

    D

    对贷款检查中发现的违规行为未予以指出并采取相应措施的


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    各级行有下列行为之一的，按照《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》的规定，给予有关责任人员记大过至开除处分，构成犯罪的，依法追究刑事责任（）。
    A

    泄漏客户资料和交易信息的

    B

    未按规定识别客户身份，造成经营风险或经济损失、声誉损害的

    C

    未按规定识别客户身份，致使洗钱后果发生的

    D

    未按规定报告客户可疑行为的


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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