未按规定对贷款企业实物、财务、资金进行尽职检查记录的，按照《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对有关责任人处以500-1000元罚款。()

题目

未按规定对贷款企业实物、财务、资金进行尽职检查记录的，按照《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对有关责任人处以500-1000元罚款。()

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1.在银行贷款业务中,未按规定进行贷款资金支付管理与控制的行为属于严重违反审慎经营规则。()此题为判断题(对，错)。

2.《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》规定，对调查(评估报告)中不明确意见的信贷项目，审查人未在审查意见中提示的，对有关责任人处以()元罚款。A、200-400B、500-1000C、800-1000D、1000

3.对粮食加工企业申请粮食收购贷款，除要求具备《中国农业发展银行准政策性贷款管理办法》规定的条件外，还要满足哪些条件？

4.下列不属于中国农业发展银行主要业务的是( )。A．办理粮食、棉花、油料加工企业收购资金贷款B．办理建设项目贷款条件评审、担保和咨询等业务C．办理粮食、棉花、油料产业化龙头企业收购资金贷款D．办理中央财政对主要农产品补贴资金的拨付

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  • 第1题：

    农业银行员工违反相关规定，应追究有关责任人责任，构成犯罪的，依法追究法律责任的情况包括（）。

    • A、未按照贷记卡业务管理规章制度办理贷记卡业务
    • B、利用贷记卡、信息及相关机具欺诈银行资金
    • C、人为破坏和攻击贷记卡业务处理系统，利用系统盗取持卡人资料
    • D、未按催收有关制度规定进行催收，致使不良贷款拖欠等级升级，造成损失扩大
    • E、按照不同情况妥善处理突发事情

    正确答案:A,B,C,D

  • 第2题：

    宏达财务有限公司福建分公司欲在所属企业集团成员单位之间开展委托贷款业务。根据《中国银监会办公厅关于进一步规范企业集团财务公司委托业务的通知》规定，以下关于福建分公司开展委托贷款业务的说法正确的是（）。

    • A、福建分公司必须对委托资金来源进行尽职调查
    • B、福建分公司承担委托业务风险
    • C、福建分公司必须对委托贷款对象、用途进行全面审查
    • D、福建分公司必须对不同委托人的委托资金开立不同专户

    正确答案:A,C,D

  • 第3题：

    按照总行要求，如果中国农业发展银行贷款额度占企业在银行贷款额度的（）以上的，要求企业在中国农业发展银行开立基本账户。

    • A、0.5
    • B、0.6
    • C、0.7

    正确答案:A

  • 第4题：

    根据《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》，信贷经营管理过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分（）

    • A、未按规定对贷款形态及时进行认定、调整、登记的；
    • B、在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查，或无书面检查报告的；
    • C、未按审批内容办理信贷业务，对审批时所附的相关限制性条件不落实的；
    • D、对贷款检查中发现的违规行为未予以指出并采取相应措施的

    正确答案:A,B,D

  • 第5题：

    《山东省农村商业银行小微企业贷款尽职免责实施细则》中规定，下列属于贷款发放与支付审核人员不得免责情形的是（）。

    • A、放款条件未落实而发放贷款
    • B、明显不符合提款条件发放贷款，导致贷款资金被挪用
    • C、未按指定账户支付，导致贷款资金被挪用
    • D、未按照合同约定的支付方式支付贷款资金，导致贷款资金被挪用

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    目前中国农业发展银行推行的贷款管理尽职记录的适用范围不包括（）

    • A、只有政策性贷款融资客户
    • B、只有准政策性贷款的融资客户
    • C、只有粮棉油政策性财务挂账融资客户
    • D、农业小企业融资客户

    正确答案:C

  • 第7题：

    组成农业银行检查制度规范体系的规章制度不包括（）。

    • A、《中国农业银行检查管理办法》
    • B、《中国农业银行尽职监督工作管理办法》
    • C、《中国农业银行违反规章制度处理办法》
    • D、《中国农业银行移位检查管理办法》

    正确答案:C

  • 第8题：

    多选题
    《中国农业发展银行贷款管理制度》规定专门从事（）的企业是中国农业发展银行粮食收购贷款的对象。
    A

    粮食购销

    B

    粮食生产

    C

    粮食储备

    D

    粮食运输

    E

    粮食加工


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    中国农业发展银行违反信贷和资金管理规定制度行为处理办法中所指违反信贷和资金管理规章制度行为，是指违反国家有关（）的法律、法规、规章、制度以及农发行制定的制度、管理办法的行为。
    A

    信贷与会计业务

    B

    金融业务与管理

    C

    农业金融

    D

    信贷与资金管理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    按照（）规定：对受到处理，再次违反同一规章制度的，应当从重或者加重处理
    A

    《中国农业发展银行信贷责任管理办法》

    B

    《中国农业发展银行违反信贷和资金管理规章制度行为处理办法》

    C

    《中国农业发展银行员工行为守则》

    D

    《中国银监会商业银行风险管理指引》


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    违反规章制度与业务流程管理规定，有下列哪种行为，给予有关责任人员警告至记过处分；后果或情节严重的，给予记大过至撤职处分（）。
    A

    未经授权或超权限制定、修订规章制度、业务流程

    B

    制定的规章制度或业务流程存在重大缺陷错误

    C

    未按规定对规章制度进行立、改、废，或未按规定对规章制度、业务流程进行培训、评估、检查和整合转化

    D

    违反农信社外聘律师管理规定，擅自外聘律师

    E

    违反诉讼、仲裁、公证、委托代理等费用管理规定


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    根据《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》，信贷经营管理过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分（）
    A

    对已发现的风险预警信号未及时报告，造成贷款损失的；

    B

    在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查，或无书面检查报告的；

    C

    未按审批内容办理信贷业务，对审批时所附的相关限制性条件不落实的；

    D

    违反规定办理借新还旧业务的


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    《山东省农村商业银行小微企业贷款尽职免责实施细则》中规定，在押品管理环节押品管理相关人员有下列（）情形的，并且与贷款形成风险存在直接因果关系，不得免责。

    • A、未落实抵质押专人登记或者未按规定办理担保手续
    • B、未按规定对押品权利证书进行集中保管，导致押品权利证书遗失、调包、毁损、抽逃
    • C、未按规定对押品进行定期检查，导致押品实物形态、市场价格、权属关系等发生重大变化
    • D、未按规定保管质押物

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    中国农业发展银行应按照（）原则，加强对中央储备粮贷款的信贷监管

    • A、节约成本
    • B、资金封闭管理
    • C、提高监管效率
    • D、减少支出

    正确答案:B

  • 第15题：

    按照（）规定：对受到处理，再次违反同一规章制度的，应当从重或者加重处理

    • A、《中国农业发展银行信贷责任管理办法》
    • B、《中国农业发展银行违反信贷和资金管理规章制度行为处理办法》
    • C、《中国农业发展银行员工行为守则》
    • D、《中国银监会商业银行风险管理指引》

    正确答案:B

  • 第16题：

    下列属于小微企业贷款审批人员具体尽职要求的有（）。

    • A、审批同意办理的贷款业务，应符合国家方针政策、金融法律法规和信贷规章制度。
    • B、在授权范围内审批贷款业务。
    • C、按照规定的程序审批。
    • D、以上都对

    正确答案:D

  • 第17题：

    根据《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》，信贷经营管理过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分（）

    • A、对已发现的风险预警信号未及时报告，造成贷款损失的；
    • B、在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查，或无书面检查报告的；
    • C、未按审批内容办理信贷业务，对审批时所附的相关限制性条件不落实的；
    • D、违反规定办理借新还旧业务的

    正确答案:A,C,D

  • 第18题：

    对申请粮食收购贷款的粮食购销贸易企业，除要求具备《中国农业发展银行准政策性贷款管理办法》规定的条件外，还要满足哪些条件？


    正确答案: 对粮食购销贸易企业发放的收购贷款，一是企业已确权资产必须应抵尽抵；二是企业有一定的自有资金参与收购，具体比例由省级分行确定；三是必须以销定购，预计收购的粮食数量50％以上有真实有效的粮食购销合同。

  • 第19题：

    多选题
    宏达财务有限公司福建分公司欲在所属企业集团成员单位之间开展委托贷款业务。根据《中国银监会办公厅关于进一步规范企业集团财务公司委托业务的通知》规定，以下关于福建分公司开展委托贷款业务的说法正确的是（）。
    A

    福建分公司必须对委托资金来源进行尽职调查

    B

    福建分公司承担委托业务风险

    C

    福建分公司必须对委托贷款对象、用途进行全面审查

    D

    福建分公司必须对不同委托人的委托资金开立不同专户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    未按规定对贷款企业实物、财务、资金进行尽职检查记录的，按照《中国农业发展银行违反业务规章制度行为经济处罚规定》对有关责任人处以500-1000元罚款。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    目前中国农业发展银行推行的贷款管理尽职记录的适用范围不包括（）
    A

    只有政策性贷款融资客户

    B

    只有准政策性贷款的融资客户

    C

    只有粮棉油政策性财务挂账融资客户

    D

    农业小企业融资客户


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    按照总行要求，如果中国农业发展银行贷款额度占企业在银行贷款额度的（）以上的，要求企业在中国农业发展银行开立基本账户。
    A

    0.5

    B

    0.6

    C

    0.7


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    根据《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》，信贷经营管理过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分（）
    A

    未按规定对贷款形态及时进行认定、调整、登记的；

    B

    在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查，或无书面检查报告的；

    C

    未按审批内容办理信贷业务，对审批时所附的相关限制性条件不落实的；

    D

    对贷款检查中发现的违规行为未予以指出并采取相应措施的


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

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