个人信贷业务规章制度行为及处理办法中规定，未按规定验证（）、（）等质押物的真实性，形成无效质押的给予有关责任人员记大过至撤职处分。A、保单、定单B、保单、存单C、保单、关单D、存单、货单

题目

个人信贷业务规章制度行为及处理办法中规定，未按规定验证（）、（）等质押物的真实性，形成无效质押的给予有关责任人员记大过至撤职处分。

  • A、保单、定单
  • B、保单、存单
  • C、保单、关单
  • D、存单、货单
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1.依据《中国石化全员安全记分管理办法(试行)》,以下行为中属于技术和业务管理岗位安全职责履职严重不力和严重违章行为的是()A、未按规定巡检B、不按规定带班、值班C、未按规定组织安全技术交底D、未按规定组织技术和业务培训

2.对于《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》未规定的违规行为，其他规章制度有规定的，（）。A、不处理B、依据其他规章制度处理C、酌情处理D、依据《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》处理

3.有下列行为之一，但未造成不良后果或者情节较轻的，按轻微违规行为积分标准应积1-3分的是（）A、未按规定向客户营销产品B、未按规定使用消费者个人信息C、未按规定受理、处理客户投诉D、未按规定操作，侵害消费者合法权益

4.一人因同一违规行为同时触犯《陕西省农村合作金融机构工作人员违反规章制度行为处罚办法》两条以上处理规定的，依照处理较轻的规定处理。

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  • 第1题：

    根据《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》，信贷经营管理过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分（）

    • A、未按规定对贷款形态及时进行认定、调整、登记的；
    • B、在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查，或无书面检查报告的；
    • C、未按审批内容办理信贷业务，对审批时所附的相关限制性条件不落实的；
    • D、对贷款检查中发现的违规行为未予以指出并采取相应措施的

    正确答案:A,B,D

  • 第2题：

    个人信贷业务规章制度行为及处理办法中规定，未达到解抵（质）押要求，违规提前办理解抵（质）押手续的，给予有关责任人员记大过至（）。

    • A、开除
    • B、送公安局
    • C、罚款处分
    • D、撤职处分

    正确答案:D

  • 第3题：

    对于《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》未规定的违规行为，其他规章制度亦未作规定的，（）。

    • A、不处理
    • B、酌情处理
    • C、比照本办法同类或相似条款进行处理
    • D、依据《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》处理

    正确答案:C

  • 第4题：

    《个人贷款管理暂行办法》规定，贷款人对借款人未按合同承诺提供真实、完整信息和未按合同约定用途使用、支付贷款等行为应当（）。


    正确答案:追究违约责任

  • 第5题：

    根据《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》，信贷经营管理过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分（）

    • A、对已发现的风险预警信号未及时报告，造成贷款损失的；
    • B、在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查，或无书面检查报告的；
    • C、未按审批内容办理信贷业务，对审批时所附的相关限制性条件不落实的；
    • D、违反规定办理借新还旧业务的

    正确答案:A,C,D

  • 第6题：

    经营行行长在贷后管理工作中有下列行为之一的（），根据相关规定进行积分处理、经济处罚、通报批评，情节严重的，根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》给予纪律处分，导致形成不良信贷资产的要负责清收。

    • A、未按规定配备客户经理（组）或风险经理的
    • B、未按规定召开贷后管理例会
    • C、未按规定建立统一的信贷档案库、落实信贷档案管理的
    • D、未组织落实批复文件中关于贷后管理要求的

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    单选题
    对于《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》未规定的违规行为，其他规章制度有规定的，（）。
    A

    不处理

    B

    依据其他规章制度处理

    C

    酌情处理

    D

    依据《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》处理


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    个人信贷业务规章制度行为及处理办法中规定，未按规定验证（）、（）等质押物的真实性，形成无效质押的给予有关责任人员记大过至撤职处分。
    A

    保单、定单

    B

    保单、存单

    C

    保单、关单

    D

    存单、货单


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    经营行行长在贷后管理工作中有下列行为之一的（），根据相关规定进行积分处理、经济处罚、通报批评，情节严重的，根据《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》给予纪律处分，导致形成不良信贷资产的要负责清收。
    A

    未按规定配备客户经理（组）或风险经理的

    B

    未按规定召开贷后管理例会

    C

    未按规定建立统一的信贷档案库、落实信贷档案管理的

    D

    未组织落实批复文件中关于贷后管理要求的


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    根据《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》，信贷调查过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分（）
    A

    帮助客户编造虚假材料套取银行信用的；

    B

    未按规定对信贷业务的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查的；

    C

    对发现的重大问题故意隐瞒，误导审查的；

    D

    未按规定核实抵押物、质物及保证人情况，造成担保合同无效的


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    根据《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》，信贷经营管理过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人员记大过至撤职处分（）
    A

    对已发现的风险预警信号未及时报告，造成贷款损失的；

    B

    在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查，或无书面检查报告的；

    C

    未按审批内容办理信贷业务，对审批时所附的相关限制性条件不落实的；

    D

    违反规定办理借新还旧业务的


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    各级行有下列行为之一的，按照《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》的规定，给予有关责任人员记大过至开除处分，构成犯罪的，依法追究刑事责任（）。
    A

    泄漏客户资料和交易信息的

    B

    未按规定识别客户身份，造成经营风险或经济损失、声誉损害的

    C

    未按规定识别客户身份，致使洗钱后果发生的

    D

    未按规定报告客户可疑行为的


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对未按规定进行生存验证的离退休人员进行待遇暂停发处理。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    个人信贷业务规章制度行为及处理办法中规定，未按规定进行尽职调查，导致未能及时识别和阻止（）、车辆虚假按揭的给予有关责任人员记大过至撤职处分。

    • A、房产
    • B、动产
    • C、不动产
    • D、地产

    正确答案:A

  • 第15题：

    个人信贷业务规章制度行为及处理办法中规定，质押单证未办理止付手续被支取，质押单证未经所有人（）、签字形成无效质押的给予有关责任人员记大过至撤职处分。

    • A、口头承诺
    • B、委托承诺
    • C、书面承诺
    • D、法律委托

    正确答案:C

  • 第16题：

    根据《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》，信贷调查过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人员记大过至开除处分（）

    • A、帮助客户编造虚假材料套取银行信用的；
    • B、未按规定对信贷业务的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查的；
    • C、对发现的重大问题故意隐瞒，误导审查的；
    • D、未按规定核实抵押物、质物及保证人情况，造成担保合同无效的

    正确答案:B,C

  • 第17题：

    根据《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》，信贷调查过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人员撤职至开除处分（）

    • A、帮助客户编造虚假材料套取银行信用的；
    • B、未按规定对信贷业务的合法性、安全性、盈利性等情况进行调查的；
    • C、对发现的重大问题故意隐瞒，误导审查的；
    • D、未按规定对客户测定信用等级的

    正确答案:A,C

  • 第18题：

    单选题
    个人信贷业务规章制度行为及处理办法中规定，质押单证未办理止付手续被支取，质押单证未经所有人（）、签字形成无效质押的给予有关责任人员记大过至撤职处分。
    A

    口头承诺

    B

    委托承诺

    C

    书面承诺

    D

    法律委托


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    各级行有下列行为之一的，按照《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》的规定，给予有关责任人员记过至开除处分（）。
    A

    未按规定审核客户身份资料，致使单位和个人利用虚假资料开立账户、银行卡及注册电子银行业务的

    B

    未按规定审核非账户规定金额以上一次性交易的客户有效身份证件的

    C

    未按规定重新识别客户身份的

    D

    未按规定审核客户有效身份证件，对持已过有效期限的身份证件的客户未及时中止为其办理交易的


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    有下列行为之一，但未造成不良后果或者情节较轻的，按轻微违规行为积分标准应积1-3分的是（）
    A

    未按规定向客户营销产品

    B

    未按规定使用消费者个人信息

    C

    未按规定受理、处理客户投诉

    D

    未按规定操作，侵害消费者合法权益


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    个人信贷业务规章制度行为及处理办法中规定，未按规定进行尽职调查，导致未能及时识别和阻止（）、车辆虚假按揭的给予有关责任人员记大过至撤职处分。
    A

    房产

    B

    动产

    C

    不动产

    D

    地产


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    根据《中国农业银行员工违反规章制度处理暂行办法》，信贷经营管理过程中，有下列哪些行为之一的，给予有关责任人员罚款处理或警告至记过处分（）
    A

    未按规定对贷款形态及时进行认定、调整、登记的；

    B

    在贷款发放后未按规定进行信贷跟踪检查，或无书面检查报告的；

    C

    未按审批内容办理信贷业务，对审批时所附的相关限制性条件不落实的；

    D

    对贷款检查中发现的违规行为未予以指出并采取相应措施的


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    对于《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》未规定的违规行为，其他规章制度亦未作规定的，（）。
    A

    不处理

    B

    酌情处理

    C

    比照本办法同类或相似条款进行处理

    D

    依据《中国农业银行审计处罚处理暂行规定》处理


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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