以下哪些行为不属于贷前调查环节的直接经营责任：（）。A、未按规定进行调查评估、客户评价和担保评价B、调查获取重要信息缺失，导致调查报告未能反映实质性风险C、未按规定和程序申报、审定信用等级D、应识别而未能识别客户申请贷款材料存在造假行为或重大缺陷

第1题：

金融机构有下列（）行为，国家反洗钱机构将其责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款。

• A、违反保密规定，泄露有关信息的、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的
• B、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的
• C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的
• D、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
• E、未按照规定履行客户身份识别义务的

第2题：

个人汽车贷款贷后管理环节的主要风险点有（）。

• A、贷后管理与贷款规模不匹配，贷后管理力度偏弱，贷前调查材料较为简单
• B、他项权利证书未按规定进行保管，造成他项权证遗失，他项权利灭失
• C、未按规定保管借款合同、担保合同等重要贷款档案资料
• D、未对贷款使用情况进行跟踪检查，逾期贷款催收、处置不力
• E、在发放条件不齐全的情况下发放贷款，未按规定办妥相关评估、公证等事宜

第3题：

贷前调查综合评价包括（）。

• A、客户信用评级
• B、项目评估
• C、贷款定价
• D、担保评价
• E、业务评价

第4题：

对以下哪种违法行为，不能处以罚款？（）

• A、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
• B、违反保密规定，泄露有关信息的
• C、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的
• D、拒绝提供调查材料

第5题：

个人信贷业务规章制度行为及处理办法中规定，未按规定进行尽职调查，导致未能及时识别和阻止（）、车辆虚假按揭的给予有关责任人员记大过至撤职处分。

• A、房产
• B、动产
• C、不动产
• D、地产

第6题：

个人贷款流程审查环节，存在以下情形的，对相关责任人不得免责（）。

• A、审查通过违反国家政策、法律法规和内部管理规定的贷款
• B、发现贷款存在重大缺陷而不揭示风险，隐瞒不报、有意掩盖贷款风险
• C、调查内容存在重大缺失或前后矛盾、明显存在差错，直接审查通过，且未提示风险或要求补充调查
• D、审查通过核心资料及证照失效，或不具备相应法律效力的贷款
• E、未对借款人、担保人的身份、押品权属迸行核实，导致出现冒名贷款、虚假担保贷款

第7题：

以下不属于授信执行环节违规行为的是（）。

• A、未按规定进行贷后检查，导致未及时发现客户经营管理中的重大风险，造成严重后果
• B、发现重大风险信号未按规定及时报告或及时处理，造成严重后果
• C、未在规定的时间内向借款人、担保人主张权利，导致借款、担保合同超过诉讼时效，造成严重后果
• D、违规签发银行承兑汇票、办理贴现业务

第8题：

以下属于审查环节违规行为的是（）。

• A、未提出明确审查意见
• B、未按规定对不同意的报备项目反馈报备审查意见
• C、未对送交的信贷资料、调查材料的完整性进行审查
• D、帮助、默许客户编造虚假信息资料，撰写虚假调查报告

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

以下哪项行为不属于信用评价环节的直接经营责任：（）。

• A、未按调查程序经团队审查即提交正式审查报告
• B、信用评级内容未能全面反映客户真实情况，影响信用评级结果
• C、借款人发生重大变化，未及时重检客户信用等级
• D、为满足信贷核准、授信审批要求，人为操控信用评级结果

第14题：

《关于加强信贷管理严禁违规放贷的通知》规定，在贷款风险评价和审批阶段，要多方获取客户最新融资信息，全面、科学测算贷款需求，严格按照规定程序审批贷款，（），严禁违规决策审批贷款。

• A、严禁授意或支持贷款调查、审查部门或人员撰写虚假调查报告、审查报告
• B、严禁随意降低准入标准
• C、严防员工参与客户编造虚假材料
• D、严防逆程序操作和超权限审批

第15题：

金融机构未按照规定履行客户身份识别义务的或未按照规定保存客户身份资料和交易记录的，未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的，与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的，违反保密规定，泄露有关信息的，拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，致使洗钱后果发生需负什么法律责任？

第16题：

对于存在以下哪种违规行为且情节严重的金融机构，中国人民银行可以处二十万元以上五十万元以下罚款？（）

• A、未按照规定履行客户身份识别义务的
• B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
• C、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的
• D、违反保密规定，泄露有关信息的
• E、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。

第17题：

农户贷款贷后管理中规定客户经理违规行为包括（）。

• A、未按规定进行现场检查、定期分析、催收本息、录入CMD的
• B、未按规定进行担保管理，导致担保无效、抵（质）押物保监会损失、合同超过诉讼时效的
• C、未按审批内容和贷后管理方案进行贷后管理的
• D、贷后管理资料弄虚作假或隐瞒问题未及时报告的

第18题：

不属于风险提示的有（）.

• A、未按规定登记并保存客户身份资料和交易记录的。
• B、泄漏客户资料和交易信息的。
• C、未按规定报告客户可疑行为的。
• D、重新识别客户身份的.

第19题：

金融机构以下哪些行为致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。（）

• A、未按照规定履行客户身份识别义务的
• B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的
• C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的
• D、违反保密规定，泄露有关信息的
• E、拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的
• F、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的
• G、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：