各行社要继续采取有效措施开展无法核实账户的身份核实工作，减少无法核实账户数量。对采取措施后仍无法核实的账户以及虚假、假名和匿名账户，各行社应根据个人存量账户身份信息核实相关要求，在公告的基础上，依法采取中止或限制账户交易等措施。

题目

各行社要继续采取有效措施开展无法核实账户的身份核实工作，减少无法核实账户数量。对采取措施后仍无法核实的账户以及虚假、假名和匿名账户，各行社应根据个人存量账户身份信息核实相关要求，在公告的基础上，依法采取中止或限制账户交易等措施。

相似考题

1.单笔挂失金额为10万元以上人民币及等值外币，可采取（）方式进行调查核实。A、对持居民身份证办理的，应通过联网核查系统核实账户所有人及代理人（如有）身份，并通过账户所有人开户时预留联系方式与账户所有人取得联系并进行核实，记录核实情况；B、若账户所有人开户资料未填任何联系方式，应审核账户所有人及代理人（如有）提供的用于进一步确认其身份的有效证明或凭据（即上述第二证件或两项（含）以上辅助证明），并进行审核。C、若账户所有人开户资料未填任何联系方式，应审核账户所有人及代理人（如有）提供的用于进一步确认其身份的有效证明或凭据（即上述第二证件或辅助证明），并进行审核。D、对持其他有效身份证件办理的，可采取向证件签发机构发查询调查函或派人到证件签发机构核实账户所有人及代理人（如有）有效身份证件等方式做进一步核实。

2.各分行应按月抽查辖属机构当月为台湾居民开立账户的开户资料情况、电话核实情况（如有）、账户交易情况等，发现可疑情形的，应采取以下措施（）。A、对相关账户进行“不收不付”设置B、通知开户机构联系客户至柜台重新核实身份信息及交易情况C、经核实无误的，开户机构可恢复账户的正常收付功能D、经核实仍然认定账户可疑或涉嫌违法犯罪的，应让客户注销账户

3.调查人员询问前应当表明身份，并认真核实被询问人的身份。必要时刻采取扣留被询问人身份证、工作证、驾驶证等有效证件的非法方式进行核实。

4.办理电话核实业务时要提高警惕，如发现（）等可疑、异常情况，应立即停止业务办理，向本机构运营工作负责人报告并视情况采取有效措施进行紧急处置。A、核实对象与留存信息不符B、核实对象反馈信息与实际业务不符C、核实对象无法准确表述其个人信息或单位基础信息D、核实对象表现出紧迫、不耐烦情绪

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  • 第1题：

    各行社要继续采取有效措施开展无法核实账户的身份核实工作，减少无法核实账户数量。对采取措施后仍无法核实的账户以及虚假、假名和匿名账户，各行社应根据个人存量账户身份信息核实相关要求，在公告的基础上，依法采取中止或限制账户交易等措施。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    应采取什么方式开展大额交易重点核实工作？


    正确答案: 为确保大额交易数据的准确性，各分支局应采取非现场核查、通过银行或申报主体确认与现场核查相结合的方式开展大额交易重点核实工作。

  • 第3题：

    营业机构采取的标准型尽职调查措施不包括（）。

    • A、上门核实
    • B、电话回访
    • C、邮寄方式核实
    • D、向公安等证件签发部门核实客户身份

    正确答案:D

  • 第4题：

    通过电话无法核实的业务，可采取（）等途径与客户核实，尽快完善补充客户联系人的有效联系电话。

    • A、邮寄
    • B、上门核实
    • C、通过业务部门
    • D、关联单位
    • E、第三方平台

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    关于Ⅱ类账户开立、变更和升级有关规定，以下说法正确的是（）。

    • A、客户可凭人民银行规定的有效身份证件在中信银行开立已面对面核实Ⅱ类户，该账户无需绑定账户进行身份验证
    • B、客户可通过电子渠道办理所有Ⅱ类银行账户手机号码、绑定账户的变更
    • C、客户可通过智慧柜台将Ⅱ类账户升级为Ⅰ类银行账户，升级应先按照新开Ⅰ类银行账户的要求核实客户身份无误
    • D、客户可通过智慧柜台将未面对面核实Ⅱ类户升级为已面对面核实Ⅱ类户，升级前应按照新开已面对面核实Ⅱ类户的要求核实客户身份无误

    正确答案:A,C,D

  • 第6题：

    按照人民银行要求，核实为（）的账户在核实工作完成后须中止服务。

    • A、虚假
    • B、假名
    • C、匿名
    • D、无法核实

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    单选题
    营业机构采取的标准型尽职调查措施不包括（）。
    A

    上门核实

    B

    电话回访

    C

    邮寄方式核实

    D

    向公安等证件签发部门核实客户身份


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    判断题
    各行社要继续采取有效措施开展无法核实账户的身份核实工作，减少无法核实账户数量。对采取措施后仍无法核实的账户以及虚假、假名和匿名账户，各行社应根据个人存量账户身份信息核实相关要求，在公告的基础上，依法采取中止或限制账户交易等措施。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    按照人民银行要求，核实为（）的账户在核实工作完成后须中止服务。
    A

    虚假

    B

    假名

    C

    匿名

    D

    无法核实


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    “6128-身份证件核查维护”交易的“设置”功能是客户信息核实结果在“未核实”时，对核实结果进行变更，可设置为其他任何核实结果（）。
    A

    真实

    B

    疑义

    C

    无法核实

    D

    未核实


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    个人人民币存量账户身份核查的核实范围包括建设银行所有未经有效方式核实的个人人民币存款账户的存款人的身份信息，不包括代理人（如账户为代理开户情形的）的身份信息。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    办理电话核实业务时要提高警惕，如发现（）等可疑、异常情况，应立即停止业务办理，向本机构运营工作负责人报告并视情况采取有效措施进行紧急处置。
    A

    核实对象与留存信息不符

    B

    核实对象反馈信息与实际业务不符

    C

    核实对象无法准确表述其个人信息或单位基础信息

    D

    核实对象表现出紧迫、不耐烦情绪


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    个人人民币存量账户身份核查的核实范围包括建设银行所有未经有效方式核实的个人人民币存款账户的存款人的身份信息，不包括代理人（如账户为代理开户情形的）的身份信息。


    正确答案:错误

  • 第14题：

    以下关于“特殊号码过户受理流程”说法正确的有（）

    • A、要求双方到场并提供双方有效证件
    • B、需进行电话核实
    • C、必须附加模糊认证来核实客户的身份
    • D、遇到无法确认的，必须提交主管以上人员处理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    “6128-身份证件核查维护”交易的“设置”功能是客户信息核实结果在“未核实”时，对核实结果进行变更，可设置为其他任何核实结果（）。

    • A、真实
    • B、疑义
    • C、无法核实
    • D、未核实

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    个人存量客户身份核实工作中哪几类客户属于必须核实的客户（）

    • A、未成年监护人用户口本代办的开户
    • B、2007年6月30日之前开户的客户
    • C、用军官证、护照等无法用身份核查系统核查的开户客户
    • D、身份证过有效期客户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    各支行之间共享存款人身份信息和身份核实结果，包括存款人身份信息、存款人资料的复印件、影印件或者影像以及核实存款人身份的措施和结果等。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    CBUS系统中对满足身份核实范围的个人账户在系统中进行了标识和控制，在存款人办理业务时，必须先对账户相关身份信息进行核实后再办理业务，核实时通过操作该交易实现对账户核实结果的标记。（）


    正确答案:正确

  • 第19题：

    多选题
    各营业网点通过（）等方式核实个人人民币银行存款账户相关身份信息的真实性。
    A

    联网核查居民身份信息系统核查

    B

    向公安等身份证件发证部门核实

    C

    第二代居民身份证阅读机具鉴别

    D

    电话核实


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    无法通过电话联系客户（包括客户电话停机、客户拒接电话、电话无人接听等），且上门核实确认客户无法对账的，可对账户采取“只贷记”或“内部冻结”的控制措施。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    个人存量客户身份核实工作中哪几类客户属于必须核实的客户（）
    A

    未成年监护人用户口本代办的开户

    B

    2007年6月30日之前开户的客户

    C

    用军官证、护照等无法用身份核查系统核查的开户客户

    D

    身份证过有效期客户


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    加强大额交易真实性核实，对代办大额交易，要审核代理人与账户人双方有效身份证，并与账户人进行电话核实，做好核实记录，核实记录包括（）
    A

    电话核实具体时间

    B

    经办人

    C

    客户联系电话号码及来源

    D

    客户是否确认交易


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    挂失业务身份核实业务流程中，系统自动设置自动核实功能，每日对未完成核实的账户进行检索，若当日为正式挂失核实期到期日或交易密码挂失生效日的（）日（T日为正式挂失核实期到期日或交易密码挂失生效日），系统自动向账户开户网点及挂失（交易密码挂失）受理网点柜面推送账户核实待办任务，提醒经办柜员尽快完成客户身份核实工作。
    A

    T

    B

    T-1

    C

    T-2

    D

    T-3


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    各分行应按月抽查辖属机构当月为台湾居民开立账户的开户资料情况、电话核实情况（如有）、账户交易情况等，发现可疑情形的，应采取以下措施（）。
    A

    对相关账户进行“不收不付”设置

    B

    通知开户机构联系客户至柜台重新核实身份信息及交易情况

    C

    经核实无误的，开户机构可恢复账户的正常收付功能

    D

    经核实仍然认定账户可疑或涉嫌违法犯罪的，应让客户注销账户


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

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