以下对广东农信社小额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）A、放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功B、超过柜员权限，无授权或授权流于形式C、柜员未认真审核收到的相关资料D、收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续E、客户资金被挪用

题目

以下对广东农信社小额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）

  • A、放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功
  • B、超过柜员权限，无授权或授权流于形式
  • C、柜员未认真审核收到的相关资料
  • D、收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续
  • E、客户资金被挪用
相似考题

1.客户资料更改时柜员审核无误后，输入相关信息，系统回显客户资料，柜员输入变更信息后（）.A、直接发送信息即可B、需经综合柜员授权C、需经支局长授权D、综合柜员或支局长授权均可

2.柜员行为管理应重点关注的风险因素有（）。A、错账抹账。主要表现为抹账后涉及现金退回的，未由客户签字B、柜员权限设置。主要表现为柜员权限过大，与柜员无关的交易掩码、应用掩码未封掩，如：主出纳处理库房类现金交易、后台柜员可以办理前台收付业务C、应客户要求抹账。主要表现为将操作正确且记账成功的业务，应客户要求做抹账处理D、授权业务未严格审核。主要表现为主管授权前未认真核实原始凭证主要要素与柜员输入内容是否一致，大额现金未卡把清点大数，授权后未认真审核原始凭证和记账凭证的一致性

3.按照广东农信社对广东金融结算服务系统汇兑业务的规定，以下属于汇兑业务主要风险点的有（）A、资金不及时汇出，被挪用B、主管授权把关不严C、差错处理人员作案D、汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚E、存放在省中心的头寸户不足，导致大金额汇兑往账业务无法复核成功

4.以下对广东农信社大额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）A、柜员未认真审核收到的相关资料B、收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续C、超过柜员权限，无授权或授权流于形式D、客户资金被挪用E、放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功

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  • 第1题：

    网内往来来账业务的处理规定，正确的是（）。

    • A、需手工核销的来账业务，必须认真审核并做相关处理。
    • B、来账手工核销超过规定限额的，必须经相应级别的主管授权。
    • C、自动核销的来账业务，次日由来账行或入账行打印客户入账通知书。
    • D、来账行退回来账业务或往账行收到被退回业务，柜员可直接处理来账行对需退回的网内来账业务，必须通过网内往来系统办理。

    正确答案:A,B,C,E

  • 第2题：

    广东农信社对广东金融结算服务系统在线支付业务的规定，以下对业务的主要风险点描述正确的有（）

    • A、金融平台业务一旦出现操作失误，无法通过系统交易弥补差错时，只能通过联系开户行和客户协商方式处理
    • B、柜员在客户未认同业务收费及费率情况下方办理该项业务
    • C、客户提交的原始凭证与操作事实不一致
    • D、柜员审核原始交易凭证或印鉴不严格
    • E、会计主管审核授权不严格

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    按广东农信社对广东金融结算服务系统在线支付业务的规定，在其业务的后续处理中，以下对系统联动收取手续费的操作要求描述正确的有（）

    • A、根据系统提示打印业务交易单
    • B、柜员将审核打印的资料无误后，签章确认
    • C、柜员将打印的资料交客户审核并签名确认
    • D、业务交易单存根联作为业务传票管理
    • E、业务交易单客户回单联盖章后交回客户

    正确答案:A,B,D,E

  • 第4题：

    以下对广东农信社小额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）

    • A、补打来账报单，用于其他非法行为
    • B、存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功
    • C、手工入账时，入账账号与实际收款人不符
    • D、差错处理人员作案
    • E、待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用

    正确答案:A,C,D,E

  • 第5题：

    在小额支付系统中的托收承付业务的交易处理中，以下对付款业务信息的复核要求描述不正确的是（）。

    • A、录入柜员需将《业务交易单》和原始凭证交复核柜员复核
    • B、复核柜员可执行“[410006]小额委托收款往账-小额委托收款往账复核”交易对信息进行复核并发送
    • C、往账发送后，柜员可执行“[410006]小额委托收款往账-小额委托收款往账录入”交易查询该业务的往账状态
    • D、复核柜员需注意核对接收行行号的正确性

    正确答案:C

  • 第6题：

    以下属于业务差错处理的主要风险点的有（）

    • A、受理社针对同一笔错账，只能控制一次
    • B、若因业务经办人操作原因导致"错账控制"交易金额小于实际短款金额
    • C、冲销后没有沿着正确方向进行补正，资金被挪用
    • D、未能留存客户的联系方式，出现差错时，无法及时联系到客户
    • E、授权不严，柜员随意进行冲销、补正，达到盗取客户资金的目的

    正确答案:A,B,C,E

  • 第7题：

    多选题
    按照广东农信社农信银资金清算系统汇兑业务的规定，在来账业务的交易处理中，以下不属于业务审核要求的选项有（）
    A

    未自动入账的来账业务是否为本行受理业务，逐笔对来账业务进行认真审核

    B

    审核客户填写的《结算业务委托书》或《进账单》必须记载的各项内容是否齐全、正确

    C

    若挂账为普通汇兑来账，查询是否收到对方行的更正查询书

    D

    若为退汇来账，判断为柜员失误还是客户失误导致往账的退回

    E

    审核转出账户的余额是否足够


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    网点柜员正确处理小额支付系统普通贷记往账隔日退回待查业务的流程（）。
    A

    向贷记业务接收行发送查询，确认接收行是否收到该笔业务

    B

    柜员使用“6844其他电子汇划凭证打印”交易，打印出退回待查汇划业务凭证

    C

    柜员使用“6831事务信息录入”交易，向省资金中心发送调账申请

    D

    接到省资金中心查复及调账通知后，使用“0151差错调整查询及确认”交易，对报文核对确认并将款项退回客户账


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下对广东农信社（联社清算中心）国库资金汇划业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    录入柜员录入的信息与汇总凭证信息不一致，复核柜员无核对清楚

    B

    主管授权把关不严

    C

    资金不及时汇出，被挪用

    D

    符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报

    E

    存放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下对广东农信社大额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    柜员未认真审核收到的相关资料

    B

    收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续

    C

    超过柜员权限，无授权或授权流于形式

    D

    客户资金被挪用

    E

    放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下对广东农信社大额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功

    B

    手工入账时，入账账号与实际收款人不符

    C

    补打来账报单，用于其他非法行为

    D

    差错处理人员作案

    E

    待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下对小额支付系统中的托收承付业务的主要风险点描述不正确的是（）。
    A

    客户资金被挪用

    B

    交接、保管混乱，容易丢失托收凭证和有关单证

    C

    柜员未认真审核收到的相关资料

    D

    符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下不属于广东农村信用社（联社清算中心）同业拆借业务的主要风险点的是（）

    • A、柜员审核资金拆借合同书及资金拆借凭证不严格
    • B、客户资金被挪用
    • C、会计主管对内部账户开户及大额资金汇划审查不严格
    • D、存放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功

    正确答案:B

  • 第14题：

    以下对广东农信社大额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）

    • A、存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功
    • B、手工入账时，入账账号与实际收款人不符
    • C、补打来账报单，用于其他非法行为
    • D、差错处理人员作案
    • E、待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用

    正确答案:B,C,D,E

  • 第15题：

    对通存业务的主要风险点描述正确的有（）

    • A、客户密码不正确，不法分子冒认客户，挪用客户资金
    • B、泄漏客户账户信息，造成客户资金损失的
    • C、因系统故障造成的通存通兑业务差错，广东农信社（行）无主动协调解决，拖延支付截留客户资金，影响客户资金使用的
    • D、会计主管审核授权不严格
    • E、对可疑交易无做好反洗钱登记

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第16题：

    按小额支付系统委托收款业务的交易处理要求，在付款人为单位的付款操作中，以下对录入信息的修改或删除规范描述不正确的是（）。

    • A、只有录入柜员才能对信息进行修改，非录入柜员经授权后亦可做“委托收款往账删除”
    • B、录入资料有误的，柜员可执行“[410006]小额委托收款往账-小额委托收款往账修改”交易进行信息修改
    • C、只有“已复核”状态的往账才能修改或删除
    • D、录入资料有误的，录入柜员可执行“[410006]小额委托收款往账-小额委托收款往账删除”交易进行信息删除

    正确答案:C

  • 第17题：

    下列关于办理个人大额存单业务时柜员的职责，表述错误的是（）。

    • A、认真审核原始凭证以及客户身份的真实性、合法性，在授权范围内办理业务，超过自身权限，应拒绝办理。
    • B、根据业务交接传递（正确及时、手续严密）要求，与客户进行业务回单、存款凭证及相关资料的交接工作。
    • C、认真审核原始凭证以及客户身份的真实性、合法性，超过其业务范围的，必须过渡给其他柜员办理。
    • D、办理业务时应根据业务性质，加盖有关业务印章及柜员个人名章。

    正确答案:A

  • 第18题：

    下列关于办理个人大额存单业务时柜员的职责，表述错误的是（）。

    • A、认真审核原始凭证以及客户身份的真实性、合法性，在授权范围内办理业务，超过自身权限，提交主管授权。
    • B、根据业务交接传递（正确及时、手续严密）要求，与客户进行业务回单、存款凭证及相关资料的交接工作。
    • C、认真审核原始凭证以及客户身份的真实性、合法性，超过其业务范围的，应拒绝办理。
    • D、办理业务时应根据业务性质，加盖有关业务印章及柜员个人名章。

    正确答案:C

  • 第19题：

    单选题
    客户资料更改时柜员审核无误后，输入相关信息，系统回显客户资料，柜员输入变更信息后（）.
    A

    直接发送信息即可

    B

    需经综合柜员授权

    C

    需经支局长授权

    D

    综合柜员或支局长授权均可


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    以下不属于广东农村信用社（联社清算中心）同业拆借业务的主要风险点的是（）
    A

    柜员审核资金拆借合同书及资金拆借凭证不严格

    B

    客户资金被挪用

    C

    会计主管对内部账户开户及大额资金汇划审查不严格

    D

    存放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下对广东农信社小额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    补打来账报单，用于其他非法行为

    B

    存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功

    C

    手工入账时，入账账号与实际收款人不符

    D

    差错处理人员作案

    E

    待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    对通存业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    客户密码不正确，不法分子冒认客户，挪用客户资金

    B

    泄漏客户账户信息，造成客户资金损失的

    C

    因系统故障造成的通存通兑业务差错，广东农信社（行）无主动协调解决，拖延支付截留客户资金，影响客户资金使用的

    D

    会计主管审核授权不严格

    E

    对可疑交易无做好反洗钱登记


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下对广东农信社小额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功

    B

    超过柜员权限，无授权或授权流于形式

    C

    柜员未认真审核收到的相关资料

    D

    收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续

    E

    客户资金被挪用


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

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