按照广东农信社对广东金融结算服务系统汇兑业务的规定，以下属于汇兑业务主要风险点的有（）A、资金不及时汇出，被挪用B、主管授权把关不严C、差错处理人员作案D、汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚E、存放在省中心的头寸户不足，导致大金额汇兑往账业务无法复核成功

题目

按照广东农信社对广东金融结算服务系统汇兑业务的规定，以下属于汇兑业务主要风险点的有（）

  • A、资金不及时汇出，被挪用
  • B、主管授权把关不严
  • C、差错处理人员作案
  • D、汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚
  • E、存放在省中心的头寸户不足，导致大金额汇兑往账业务无法复核成功
相似考题

1.以下不属于广东农村信用社（联社清算中心）同业拆借业务的主要风险点的是（）A、柜员审核资金拆借合同书及资金拆借凭证不严格B、客户资金被挪用C、会计主管对内部账户开户及大额资金汇划审查不严格D、存放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功

2.按广东农信社国际业务对汇兑业务的规定，以下不属于见证业务的主要风险点的有（）A、手工录入登记信息时，录入要素与真实信息不一致B、申报信息没有及时上报，或报送信息有误C、漏收手续费D、所出具的见证文件存在错误E、主管业务复核把关不严

3.按照广东农村信用社对广东金融结算服务系统汇兑业务的规定，在汇兑的后续处理中，以下对“客户使用《结算业务委托书》进行汇款“的资料处理要求描述不正确的是（）A、《结算业务委托书》第一联进行专夹保存B、《结算业务委托书》第二联做扣账凭证附件C、《结算业务委托书》第三联加盖附件章D、《结算业务委托书》第三联作汇出汇款凭证的附件

4.以下不属于广东农信社小额支付系统汇兑业务的主要风险点的有（）A、对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账B、汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚C、符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报D、资金不及时汇出，被挪用E、补打业务交易单，用于其他非法行为。

参考答案和解析
正确答案:A,B,C,D,E
更多“按照广东农信社对广东金融结算服务系统汇兑业务的规定，以下属于汇兑业务主要风险点的有（）A、资金不及时汇出，被挪用B、主管授权把关不严C、差错处理人员作案D、汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚E、存放在省中心的头寸户不足，导致大金额汇兑往账业务无法复核成功”相关问题

  • 第1题：

    广东农信社对广东金融结算服务系统在线支付业务的规定，以下对业务的主要风险点描述正确的有（）

    • A、金融平台业务一旦出现操作失误，无法通过系统交易弥补差错时，只能通过联系开户行和客户协商方式处理
    • B、柜员在客户未认同业务收费及费率情况下方办理该项业务
    • C、客户提交的原始凭证与操作事实不一致
    • D、柜员审核原始交易凭证或印鉴不严格
    • E、会计主管审核授权不严格

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第2题：

    以下对广东农信社大额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）

    • A、存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功
    • B、手工入账时，入账账号与实际收款人不符
    • C、补打来账报单，用于其他非法行为
    • D、差错处理人员作案
    • E、待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用

    正确答案:B,C,D,E

  • 第3题：

    按照广东农信社农信银资金清算系统汇兑业务的规定，以下对查询查复业务的主要风险点描述正确的有（）

    • A、符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报
    • B、补打来账报单，用于其他非法行为。
    • C、对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账也带来了资金被挪用的风险
    • D、对往来业务中要求更改收款人信息的查询查复书内容进行篡改，达到挪用资金的目的
    • E、对查询信息不及时查复或查复不明确，影响业务的正常办理

    正确答案:C,D,E

  • 第4题：

    按广东农村信用社国际业务对汇兑业务的规定，以下不属于汇出汇款的主要风险点的是（）

    • A、录入的收款人名称、汇款用途等信息与申请书的内容不一致
    • B、没有根据汇款类别入相对应的客户账
    • C、申报信息没有及时上报，或报送信息有误
    • D、主管授权把关不严

    正确答案:B

  • 第5题：

    按照广东农村信用社对广东金融结算服务系统汇兑业务的规定，在汇兑的交易处理中，以下对执行“[460001]普通贷记往账-金融普通贷记往账复核“交易的说法不正确的是（）

    • A、通过该交易可以对已录入的汇兑信息进行复核
    • B、通过该交易可以对已复核的录入信息进行发送
    • C、该复核操作需以录入柜员提交的《业务交易单》和客户填写的原始凭证为依据
    • D、通过该交易可以查询该笔业务的往账状态

    正确答案:D

  • 第6题：

    多选题
    按广东农信社国际业务对汇兑业务的规定，以下属于汇入汇款业务主要风险点的有（）
    A

    手工录入报文信息时，录入要素与真实报文信息不一致

    B

    申报信息没有及时上报或申报有误

    C

    复核柜员把关不严

    D

    没有根据汇款类别入相对应的客户账

    E

    由于报送的信息不正确，造成银行损失


    正确答案： A,B,D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    广东农信社国际业务对汇兑业务的规定，以下属于光票托收的主要风险点的有（）
    A

    申报信息没有及时上报，或报送信息有误

    B

    漏收手续费

    C

    经办人员对票据审核不严谨

    D

    解付时审核不仔细导致入错客户账

    E

    录入的交易要素与托收申请书填写的要素不一致


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    按广东农信社国际业务对出口业务的规定，以下属于出口信用证通知业务主要风险点的有（）
    A

    申报信息没有及时上报

    B

    该网点不具备受理该业务的权限

    C

    复核人员、授权人员把关不严，对信用证信息审核不仔细导致业务出错

    D

    系统、面函对不符点的描述与客户交单联系单不符

    E

    手工录入报文信息时，录入要素与真实报文信息不一致


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    以下不属于广东农村信用社（联社清算中心）同业拆借业务的主要风险点的是（）
    A

    柜员审核资金拆借合同书及资金拆借凭证不严格

    B

    客户资金被挪用

    C

    会计主管对内部账户开户及大额资金汇划审查不严格

    D

    存放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    按照广东农信社对广东金融结算服务系统查询查复业务的规定，以下不属于查询查复业务主要风险点的有（）
    A

    对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账

    B

    差错处理人员作案

    C

    对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，带来了资金被挪用的风险

    D

    对往来业务中要求更改收款人信息的查询查复书内容进行篡改，达到挪用资金的目的

    E

    汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对汇兑业务的风险提示描述正确的有（）
    A

    严格执行与单位账务的定期核对，对客户反馈的未达款项必须及时查清处理

    B

    汇兑往账业务采用双人操作模式，根据规定设置录入员、复核员

    C

    办理退汇业务，要经主管审核签章后再做相关账务处理

    D

    联行差错、查询查复处理必须经会计主管审批后再作相关处理

    E

    对当日发生多笔退汇、取消交易的柜员，会计主管必须严格审查该柜员办理的业务是否依据客户的申请，是否将资金交付客户


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下对广东农信社小额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功

    B

    超过柜员权限，无授权或授权流于形式

    C

    柜员未认真审核收到的相关资料

    D

    收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续

    E

    客户资金被挪用


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下对广东农信社小额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）

    • A、放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功
    • B、超过柜员权限，无授权或授权流于形式
    • C、柜员未认真审核收到的相关资料
    • D、收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续
    • E、客户资金被挪用

    正确答案:B,C,D,E

  • 第14题：

    按照广东农信社对广东金融结算服务系统来账业务的规定，以下属于在来账业务的主要风险点的有（）

    • A、差错处理人员作案
    • B、手工入账时，入账账号与实际收款人不符
    • C、待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用
    • D、补打来账报单，用于其他非法行为
    • E、柜员不做手工入账交易，直接执行相关内部账转账交易，将来账挂账款项转出，导致来账信息与来账挂账余额不符

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    广东农村信用社国际业务对公共业务处理的规定，以下不属于结汇业务主要风险点的是（）

    • A、手工信息时，录入要素与真实业务信息不一致
    • B、复核人员把关不严
    • C、授权人员把关不严
    • D、该网点不具备受理该业务的权限

    正确答案:D

  • 第16题：

    广东农信社国际业务对汇兑业务的规定，以下属于光票托收的主要风险点的有（）

    • A、申报信息没有及时上报，或报送信息有误
    • B、漏收手续费
    • C、经办人员对票据审核不严谨
    • D、解付时审核不仔细导致入错客户账
    • E、录入的交易要素与托收申请书填写的要素不一致

    正确答案:B,C,D,E

  • 第17题：

    对汇兑业务的风险提示描述正确的有（）

    • A、严格执行与单位账务的定期核对，对客户反馈的未达款项必须及时查清处理
    • B、汇兑往账业务采用双人操作模式，根据规定设置录入员、复核员
    • C、办理退汇业务，要经主管审核签章后再做相关账务处理
    • D、联行差错、查询查复处理必须经会计主管审批后再作相关处理
    • E、对当日发生多笔退汇、取消交易的柜员，会计主管必须严格审查该柜员办理的业务是否依据客户的申请，是否将资金交付客户

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    多选题
    按广东农信社国际业务对汇兑业务的规定，以下不属于见证业务的主要风险点的有（）
    A

    手工录入登记信息时，录入要素与真实信息不一致

    B

    申报信息没有及时上报，或报送信息有误

    C

    漏收手续费

    D

    所出具的见证文件存在错误

    E

    主管业务复核把关不严


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    以下执行“[430034]汇兑往账业务—往账信息录入“交易所实现的功能描述正确的是（）
    A

    根据客户提供的汇兑业务信息生成扣账流水号

    B

    据原始凭证进行信息录入

    C

    帮助复核柜员查询该笔业务的往账状态

    D

    对录入的交易信息进行修改或删除


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    按照广东农村信用社对广东金融结算服务系统汇兑业务的规定，在汇兑的后续处理中，以下对“客户使用《结算业务委托书》进行汇款“的资料处理要求描述不正确的是（）
    A

    《结算业务委托书》第一联进行专夹保存

    B

    《结算业务委托书》第二联做扣账凭证附件

    C

    《结算业务委托书》第三联加盖附件章

    D

    《结算业务委托书》第三联作汇出汇款凭证的附件


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下对广东农信社（联社清算中心）国库资金汇划业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    录入柜员录入的信息与汇总凭证信息不一致，复核柜员无核对清楚

    B

    主管授权把关不严

    C

    资金不及时汇出，被挪用

    D

    符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报

    E

    存放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    按广东农村信用社国际业务对汇兑业务的规定，以下不属于汇出汇款的主要风险点的是（）
    A

    录入的收款人名称、汇款用途等信息与申请书的内容不一致

    B

    没有根据汇款类别入相对应的客户账

    C

    申报信息没有及时上报，或报送信息有误

    D

    主管授权把关不严


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下对广东农信社大额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功

    B

    手工入账时，入账账号与实际收款人不符

    C

    补打来账报单，用于其他非法行为

    D

    差错处理人员作案

    E

    待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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