以下不属于广东农信社小额支付系统汇兑业务的主要风险点的有（）A、对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账B、汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚C、符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报D、资金不及时汇出，被挪用E、补打业务交易单，用于其他非法行为。

题目

以下不属于广东农信社小额支付系统汇兑业务的主要风险点的有（）

  • A、对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账
  • B、汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚
  • C、符合反洗钱的规定的汇款没有及时归类上报
  • D、资金不及时汇出，被挪用
  • E、补打业务交易单，用于其他非法行为。
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1.小额支付系统业务查询书的业务种类包括()A、票据业务B、承兑业务C、汇兑业务D、拆借业务

2.小额支付系统汇兑业务是指依托小额支付系统采用电子报文交换的处理方式,办理跨行2万元(含)以下的贷记转账的业务。()此题为判断题(对，错)。

3.办理跨行转账主要有以下几种渠道()。A、通过大小额支付系统办理跨行汇款B、通过特约电子汇兑系统办理跨省农信社汇款。C、通过同城清算系统办理同城跨行转账D、通过ATM跨行转账(三方需要都开通)

4.小额支付系统可处理的业务有()A、汇兑业务B、定期贷记业务C、定期借记业务D、查询查复业务E、小额通存通兑业务

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  • 第1题：

    通过()向金燕卡转(汇)入款项。

    A、在他行(含外省农信社)柜面或自助通等，通过大小额支付系统办理跨行汇入业务

    B、在他省农信社柜面，通过电子特约汇兑系统办理跨省农信社汇入业务

    C、在同城内他行柜面，通过同城清算系统办理跨行转入业务

    D、通过转出行网上银行办理跨行汇入业务


    正确答案：ABCD

  • 第2题：

    目前，银行汇兑业务有哪些渠道？（）

    • A、大额支付系统
    • B、小额支付系统
    • C、建设银行网络
    • D、中国银行网络

    正确答案:A,B

  • 第3题：

    按广东农信社国际业务对汇兑业务的规定，以下不属于见证业务的主要风险点的有（）

    • A、手工录入登记信息时，录入要素与真实信息不一致
    • B、申报信息没有及时上报，或报送信息有误
    • C、漏收手续费
    • D、所出具的见证文件存在错误
    • E、主管业务复核把关不严

    正确答案:B,C,D

  • 第4题：

    以下对广东农信社小额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）

    • A、放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功
    • B、超过柜员权限，无授权或授权流于形式
    • C、柜员未认真审核收到的相关资料
    • D、收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续
    • E、客户资金被挪用

    正确答案:B,C,D,E

  • 第5题：

    以下对广东农信社小额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）

    • A、补打来账报单，用于其他非法行为
    • B、存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功
    • C、手工入账时，入账账号与实际收款人不符
    • D、差错处理人员作案
    • E、待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用

    正确答案:A,C,D,E

  • 第6题：

    以下那些业务属于小额支付系统的普通借记支付业务？（）

    • A、普通汇兑
    • B、支票截留业务
    • C、委托收款（划回）
    • D、委托收款业务（发起收款）

    正确答案:B,D

  • 第7题：

    按照广东农信社小额支付系统通存通兑业务的规定，在广东农信社账户信息查询业务的交易处理中，以下对其业务审核要求描述正确的有（）

    • A、向客户详细解释并询问是否认同该项业务必须收费及其费率
    • B、检查客户是否开通小额通存通兑业务
    • C、查验本人的身份证件是否真实有效
    • D、个人存款账户存折（卡）密码是否正确
    • E、《支付通存通兑业务委托书》是否填写完整，并与客户提供的信息一致

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第8题：

    多选题
    按广东农信社国际业务对汇兑业务的规定，以下可以办理托收的票据类型有（）
    A

    汇票

    B

    本票

    C

    支票

    D

    旅行支票

    E

    付款收据


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下对广东农信社小额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功

    B

    超过柜员权限，无授权或授权流于形式

    C

    柜员未认真审核收到的相关资料

    D

    收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续

    E

    客户资金被挪用


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    通过（）向金燕卡转（汇）入款项。
    A

    在他行（含外省农信社）柜面或自助通等，通过大小额支付系统办理跨行汇入业务

    B

    在他省农信社柜面，通过电子特约汇兑系统办理跨省农信社汇入业务

    C

    在同城内他行柜面，通过同城清算系统办理跨行转入业务

    D

    通过转出行网上银行办理跨行汇入业务


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    按照广东农信社小额支付系统通存通兑业务的规定，在广东农信社账户信息查询业务的交易处理中，以下对其业务审核要求描述正确的有（）
    A

    向客户详细解释并询问是否认同该项业务必须收费及其费率

    B

    检查客户是否开通小额通存通兑业务

    C

    查验本人的身份证件是否真实有效

    D

    个人存款账户存折（卡）密码是否正确

    E

    《支付通存通兑业务委托书》是否填写完整，并与客户提供的信息一致


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    广东农信社对广东金融结算服务系统定期金融业务的规定，以下不属于定期金融业务主要风险点的选项有（）
    A

    广东农信社（行）是否与付款人、委托单位签订业务协议并明确各方的权利义务

    B

    对已签订的协议检查是否存在有效期限内

    C

    对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账

    D

    委托人必须在广东农信社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内

    E

    差错处理人员作案


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    我行目前汇兑业务通过人民银行大小额支付系统进行款项划转。( )元以下汇兑业务使用小额支付系统。

    A.5万元(不含)

    B.2万元(不含)

    C.3.5万元(含)

    D.5万元(含)


    正确答案：D

  • 第14题：

    按照广东农信社对广东金融结算服务系统汇兑业务的规定，以下属于汇兑业务主要风险点的有（）

    • A、资金不及时汇出，被挪用
    • B、主管授权把关不严
    • C、差错处理人员作案
    • D、汇款信息与客户提交的原始凭证信息不一致，联行柜员无核对清楚
    • E、存放在省中心的头寸户不足，导致大金额汇兑往账业务无法复核成功

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第15题：

    以下对广东农信社办理的小额支付系统汇兑业务描述正确的有（）

    • A、采用电子报文交换的处理方式
    • B、主要用于办理跨行贷记转账的业务
    • C、主要用于办理同行贷记转账的业务
    • D、要求所涉及的金额在5万元（含）以下
    • E、要求涉及的金额在10万元（含）以下

    正确答案:A,B,D

  • 第16题：

    以下对广东农信社大额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）

    • A、存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功
    • B、手工入账时，入账账号与实际收款人不符
    • C、补打来账报单，用于其他非法行为
    • D、差错处理人员作案
    • E、待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用

    正确答案:B,C,D,E

  • 第17题：

    按广东农信社国际业务对汇兑业务的规定，以下可以办理托收的票据类型有（）

    • A、汇票
    • B、本票
    • C、支票
    • D、旅行支票
    • E、付款收据

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    小额支付系统汇兑业务是指依托小额支付系统采用电子报文交换的处理方式，办理跨行2万元（含）以下的贷记转账的业务。


    正确答案:错误

  • 第19题：

    多选题
    按广东农信社银行卡业务的规定，以下属于广东农信社银行卡功能的有（）
    A

    存取现金

    B

    转账结算

    C

    预授权交易

    D

    在线支付

    E

    代收付


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    以下对广东农信社办理的小额支付系统汇兑业务描述正确的有（）
    A

    采用电子报文交换的处理方式

    B

    主要用于办理跨行贷记转账的业务

    C

    主要用于办理同行贷记转账的业务

    D

    要求所涉及的金额在5万元（含）以下

    E

    要求涉及的金额在10万元（含）以下


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    小额支付系统普通贷记业务主要包括规定金额以下的（）业务。
    A

    汇兑

    B

    委托收款（划回）

    C

    托收承付（划回）

    D

    国库汇划款项


    正确答案： D,A
    解析： 业务操作规范-人民币结算业务操作规程-第九章-第二节

  • 第22题：

    多选题
    以下对广东农信社小额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    补打来账报单，用于其他非法行为

    B

    存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功

    C

    手工入账时，入账账号与实际收款人不符

    D

    差错处理人员作案

    E

    待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    按广东农信社国际业务对汇兑业务的规定，以下不属于见证业务的主要风险点的有（）
    A

    手工录入登记信息时，录入要素与真实信息不一致

    B

    申报信息没有及时上报，或报送信息有误

    C

    漏收手续费

    D

    所出具的见证文件存在错误

    E

    主管业务复核把关不严


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

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