以下对广东农信社大额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）A、柜员未认真审核收到的相关资料B、收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续C、超过柜员权限，无授权或授权流于形式D、客户资金被挪用E、放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功

题目

以下对广东农信社大额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）

  • A、柜员未认真审核收到的相关资料
  • B、收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续
  • C、超过柜员权限，无授权或授权流于形式
  • D、客户资金被挪用
  • E、放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功
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1.广东农信社对国库信息处理系统协议业务的规定，以下对协议业务解约的主要风险点描述正确的有（）A、审查不严，纳税人解约提供资料不齐全B、解约交易由于系统超时导致我行已解约而第三方未解约C、资金不及时汇出，被挪用D、协议书是否加盖公章并提供营业执照副本，个人的是否有存款人签名E、征收代码、协议书编号、纳税人编码务必输入准确，否则签约验证失败

2.广东农信社对广东金融结算服务系统E.TS税款入库业务的规定，以下属于该业务主要风险点的选项有（）A、注意E.TS汇总凭证的日期与清单日期、金额是否一致B、广东农信社（行）是否与付款人、委托单位签订业务协议并明确各方的权利义务C、汇总凭证与明细凭证的总笔数、总金额量否相符D、对已签订的协议检查是否存在有效期限内E、委托人必须在广东农信社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内

3.以下对广东农信社小额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）A、放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功B、超过柜员权限，无授权或授权流于形式C、柜员未认真审核收到的相关资料D、收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续E、客户资金被挪用

4.以下对广东农信社办理的小额支付系统汇兑业务描述正确的有（）A、采用电子报文交换的处理方式B、主要用于办理跨行贷记转账的业务C、主要用于办理同行贷记转账的业务D、要求所涉及的金额在5万元（含）以下E、要求涉及的金额在10万元（含）以下

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  • 第1题：

    以下对广东农信社大额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）

    • A、存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功
    • B、手工入账时，入账账号与实际收款人不符
    • C、补打来账报单，用于其他非法行为
    • D、差错处理人员作案
    • E、待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用

    正确答案:B,C,D,E

  • 第2题：

    以下哪些属于广东农信社对单位协议存款开户的主要风险控制（）

    • A、审核开户资料是否真实、齐全
    • B、审核客客户提交的支付凭证要素，验印或支付密码是否正确
    • C、审核是否经相关业务的有权审批人员的审批
    • D、审核特殊转账限制设置的转入账号是否为基本户或一般户
    • E、符合大额、可疑交易情形的，应按反洗钱相关规定进行上报

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第3题：

    对通存业务的主要风险点描述正确的有（）

    • A、客户密码不正确，不法分子冒认客户，挪用客户资金
    • B、泄漏客户账户信息，造成客户资金损失的
    • C、因系统故障造成的通存通兑业务差错，广东农信社（行）无主动协调解决，拖延支付截留客户资金，影响客户资金使用的
    • D、会计主管审核授权不严格
    • E、对可疑交易无做好反洗钱登记

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第4题：

    大额支付系统可发起主要业务类型有（）。

    • A、普通汇兑、现金汇款
    • B、委托收款（划回）、托收承付（划回）
    • C、商业汇票
    • D、跨境支付
    • E、国库汇款、外汇清算、退汇

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第5题：

    多选题
    以下对广东农信社个人住房公积金账户业务主要风险点的描述正确的有（）
    A

    批量开户通知书的资料是否齐全

    B

    批量开户通知书的资料及印鉴是否真实

    C

    TXT文件与纸质明细核对不相符

    D

    TXT电子文件没有按规定的格式处理

    E

    对开户信息没有进行联网核查


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    多选题
    按广东农信社支付结算业务对支票的规定，以下对现金支票的业务审核要求描述正确的是（）
    A

    审核支票是否属于统一规定印制的凭证

    B

    审核支票的大小写金额是否一致

    C

    审核支票受否无划线、无背书转让

    D

    审核支取的现金是否符合现金管理规定，大额现金支付是否经有权人批准

    E

    审核出票人账户是否有足够支付的款项


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    以下对广东农信社支付结算业务中支票业务的业务审核描述正确的有（）
    A

    审核支票是否为远期支票

    B

    审核支票所记载的出票金额、出票日期和收款人名称是否更改

    C

    审核出票人账户是否由足够支付的款项

    D

    审核背书转让的支票其背书是否连续

    E

    审核持票人是否在支票的背面作委托收款背书


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    按广东农信社国际业务对公共业务处理的规定，在报文管理中，以下对该业务的主要风险点描述不正确的有（）
    A

    分发的报文是否在有效期内

    B

    没及时处理需要手工分发的报文

    C

    报文分发错误

    D

    报文没有及时接收，影响业务的开展

    E

    打印的报文与客户提交的信息不一致


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    以下对广东农信社小额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    补打来账报单，用于其他非法行为

    B

    存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功

    C

    手工入账时，入账账号与实际收款人不符

    D

    差错处理人员作案

    E

    待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    广东农信社对广东金融结算服务系统在线支付业务的规定，以下对业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    金融平台业务一旦出现操作失误，无法通过系统交易弥补差错时，只能通过联系开户行和客户协商方式处理

    B

    柜员在客户未认同业务收费及费率情况下方办理该项业务

    C

    客户提交的原始凭证与操作事实不一致

    D

    柜员审核原始交易凭证或印鉴不严格

    E

    会计主管审核授权不严格


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对通存业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    客户密码不正确，不法分子冒认客户，挪用客户资金

    B

    泄漏客户账户信息，造成客户资金损失的

    C

    因系统故障造成的通存通兑业务差错，广东农信社（行）无主动协调解决，拖延支付截留客户资金，影响客户资金使用的

    D

    会计主管审核授权不严格

    E

    对可疑交易无做好反洗钱登记


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    广东农信社对广东金融结算服务系统定期金融业务的规定，以下不属于定期金融业务主要风险点的选项有（）
    A

    广东农信社（行）是否与付款人、委托单位签订业务协议并明确各方的权利义务

    B

    对已签订的协议检查是否存在有效期限内

    C

    对有疑问的往来业务不及时进行查询，导致长期挂账，影响客户资金的及时入账

    D

    委托人必须在广东农信社（行）开立单位银行结算账户，该账户已通过年审并在有效期内

    E

    差错处理人员作案


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    以下关于广东农信社非预制卡换卡业务的主要风险点描述正确的有（）

    • A、客户填写的《个人客户开通业务申请书》是否正确
    • B、客户填写的《挂失业务申请书》是否正确
    • C、客户提交的有效身份证件是否真实、有效，齐全
    • D、柜员录入的卡号是否正确
    • E、对于未能提供《挂失业务申请书》客户联的情况，是否打印相关免责条款并交客户确认签名

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    按广东农信社对广东金融结算服务系统在线支付业务的规定，在其业务的后续处理中，以下对系统联动收取手续费的操作要求描述正确的有（）

    • A、根据系统提示打印业务交易单
    • B、柜员将审核打印的资料无误后，签章确认
    • C、柜员将打印的资料交客户审核并签名确认
    • D、业务交易单存根联作为业务传票管理
    • E、业务交易单客户回单联盖章后交回客户

    正确答案:A,B,D,E

  • 第15题：

    以下对广东农信社小额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）

    • A、补打来账报单，用于其他非法行为
    • B、存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功
    • C、手工入账时，入账账号与实际收款人不符
    • D、差错处理人员作案
    • E、待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用

    正确答案:A,C,D,E

  • 第16题：

    按照广东农信社小额支付系统通存通兑业务的规定，在广东农信社账户信息查询业务的交易处理中，以下对其业务审核要求描述正确的有（）

    • A、向客户详细解释并询问是否认同该项业务必须收费及其费率
    • B、检查客户是否开通小额通存通兑业务
    • C、查验本人的身份证件是否真实有效
    • D、个人存款账户存折（卡）密码是否正确
    • E、《支付通存通兑业务委托书》是否填写完整，并与客户提供的信息一致

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第17题：

    多选题
    按广东农信社银行卡业务的规定，以下属于广东农信社银行卡功能的有（）
    A

    存取现金

    B

    转账结算

    C

    预授权交易

    D

    在线支付

    E

    代收付


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    多选题
    按广东农信社国际业务对出口业务的规定，以下属于出口信用证通知业务主要风险点的有（）
    A

    申报信息没有及时上报

    B

    该网点不具备受理该业务的权限

    C

    复核人员、授权人员把关不严，对信用证信息审核不仔细导致业务出错

    D

    系统、面函对不符点的描述与客户交单联系单不符

    E

    手工录入报文信息时，录入要素与真实报文信息不一致


    正确答案： E,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    以下对广东农信社办理的小额支付系统汇兑业务描述正确的有（）
    A

    采用电子报文交换的处理方式

    B

    主要用于办理跨行贷记转账的业务

    C

    主要用于办理同行贷记转账的业务

    D

    要求所涉及的金额在5万元（含）以下

    E

    要求涉及的金额在10万元（含）以下


    正确答案： A,E
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    以下对广东农信社小额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功

    B

    超过柜员权限，无授权或授权流于形式

    C

    柜员未认真审核收到的相关资料

    D

    收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续

    E

    客户资金被挪用


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    按照广东农信社小额支付系统通存通兑业务的规定，在广东农信社账户信息查询业务的交易处理中，以下对其业务审核要求描述正确的有（）
    A

    向客户详细解释并询问是否认同该项业务必须收费及其费率

    B

    检查客户是否开通小额通存通兑业务

    C

    查验本人的身份证件是否真实有效

    D

    个人存款账户存折（卡）密码是否正确

    E

    《支付通存通兑业务委托书》是否填写完整，并与客户提供的信息一致


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    以下对广东农信社大额支付系统委托收款业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    柜员未认真审核收到的相关资料

    B

    收到相关资料后，通知客户迟缓或无交接手续

    C

    超过柜员权限，无授权或授权流于形式

    D

    客户资金被挪用

    E

    放在省中心的头寸户不足，导致大金额往账业务无法复核成功


    正确答案： C,E
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    以下对广东农信社大额支付系统来账业务的主要风险点描述正确的有（）
    A

    存放在省中心的头寸户不足，导致业务无法复核成功

    B

    手工入账时，入账账号与实际收款人不符

    C

    补打来账报单，用于其他非法行为

    D

    差错处理人员作案

    E

    待处理来账处理不及时，挂账资金被挪用


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

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