某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。A 因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法B 建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇C 建议客户若不急用，明年初再来结汇D 建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品

题目

某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。

A 因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法

B 建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇

C 建议客户若不急用，明年初再来结汇

D 建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品

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1.某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元兑 换成人民币（结汇）。该工作人员的做法不妥当的是( )。A．因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法B．建议客户将这3万美元转入其他家人账户后结汇C．建议客户若不急用，明年初再来结汇D．建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品

2.某客户单独在某银行贵宾柜台办理业务，希望将30万元人民币从自己的账户转存至所持有的爱人存折的账户中。银行柜员以该客户未持有其爱人身份证为由，只转存了19万元(限存20万元)。事实上，按照规定，该客户以汇款方式可以实现全额转存，但该柜员为了避免在“监管规避”方面违规，并未向客户提供此建议。该柜员的做法是正确的。（ ）

3.某客户在办理外汇业务时，向银行从业人员询问如何能在规定额度之外，将多余的美元现钞汇兑成人民币，该从业人员做法不妥的是（ ）。A．在客户不急用的情况下，建议客户明年初来结汇B．在客户不急用的情况下，建议客户选择购买外汇投资品C．建议客户将多余的美元转入其他亲戚的账户结汇D．因担心违反“监管规避”的规定，告诉客户没有任何方法

4.某客户在办理外汇业务时向银行人员询问如何能在规定外多换2’万美元，该工作人员不当做法是( )。A．建议客户明年再来结汇B．担心“监管规避”方面违规，告诉客户没有办法C．建议其购买外汇产品D．建议客户将钱转入家人帐户再结汇

更多“某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。A 因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法B 建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇C 建议客户若不急用，明年初再来结汇D 建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品”相关问题

  • 第1题：

    某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币（结汇）。该工作人员的做法不妥当的是( )。

    A．因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法

    B．建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇

    C．建议客户若不急用，明年年初再来结汇

    D．建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品


    正确答案：A
    A【解析】监管规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。题干中的情况没有明显迹象表明客户是为逃避法定义务、掩盖非法或违规事实，因此不应因为担心违反“监管规避”的规定而不告诉客户合法可行的处理方法。所以，本题的正确答案为A。

  • 第2题：

    某客户在办理外汇业务时，向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是（　　）。

    A.为避免在“监管规避”方面违规．告诉客户没有任何办法
    B.建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇
    C.建议客户若不急用．明年初再来结汇
    D.建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品

    答案：A
    解析：
    该客户行为并不涉及“监管规避”问题，只是一般的业务问题．因此从业人员应尽力解决。

  • 第3题：

    银行在为个人办理个人结售汇业务时，哪些情况下可以不留存身份证复印件（）

    • A、通过外汇储蓄账户发生的结售汇，银行按规定录入相关身份信息后不需要留存
    • B、未通过外汇储蓄账户办理的个人结售汇业务，单笔在3万美元以下的
    • C、未通过外汇储蓄账户办理的个人结汇务，单笔在1万美元以下的
    • D、1000美元以下的现钞结汇

    正确答案:A,C,D

  • 第4题：

    关于即期结售汇业务，以下说法正确的是（）。

    • A、即期结汇是指农业银行按照规定的汇率买入客户的外汇并支付相应人民币的业务
    • B、即期售汇是指农业银行按规定的汇率卖给客户外汇并收取其相应人民币的外汇业务
    • C、农业银行对等额200万美元以上的大额结售汇交易或重点客户结售汇交易给予优惠报价
    • D、即期结汇，现钞结汇使用钞买价，现汇结汇使用汇买价

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    A客户在兴业银行办理一笔500万美元的结汇业务，办理时的现汇买入价是6.6387，A客户要求优惠100个点，那么优惠后的结汇价格是（）

    • A、6.6487
    • B、6.6287
    • C、6.7387
    • D、6.5387

    正确答案:A

  • 第6题：

    某客户从境外汇入2万美元，根据外管政策可以结汇，客户办理结汇时应使用的汇率是（）。

    • A、中间价
    • B、钞买入价
    • C、买入价
    • D、卖出价

    正确答案:C

  • 第7题：

    单选题
    某出口企业，将其电子产品出口美国，金额500万美元，6个月后收汇，客户担心人民币升值，请问客户为了锁定汇率应该和银行进行（）交易。
    A

    远期售汇

    B

    即期结汇

    C

    远期结汇

    D

    即期售汇


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    根据《外汇指定银行办理结汇、售汇业务管理暂行办法》规定，（）是指外汇指定银行为客户办理人民币与可自由兑换货币之间兑换的业务。
    A

    与客户之间的结汇、售汇业务

    B

    自身结汇、售汇业务

    C

    对私结售汇

    D

    对公结售汇


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    某客户从境外汇入2万美元，根据外管政策可以结汇，客户办理结汇时应使用的汇率是（）。
    A

    中间价

    B

    钞买入价

    C

    买入价

    D

    卖出价


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    关于外币现金兑换，以下说法正确的是（）。
    A

    如需录入结售汇系统，先要登陆系统，检查客户外汇管理信息。如显示个人结汇以及境内个人购汇没有超过等值5万美元/人/年，则允许办理。

    B

    如显示个人结汇以及境内个人购汇超过等值5万美元/人/年，应要求个人提供相关证明材料，如证明材料完备，则同意个人办理上述业务；如证明材料缺失，则不允许办理上述业务。

    C

    每人每天购汇提钞不超过10000美元，否则要求客户去外管局审批。

    D

    每人每天现钞结汇不超过5000美元，否则要求客户提供相关证明材料。


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下关于银星速汇汇款解付环节及凭证处理规定表述正确的有（）。
    A

    客户直接取美元或直接存入账户，柜员启“8205”取现钞或转账交易。取现钞环节客户无须签字，直接入账需要在存款凭条上签字。

    B

    客户结汇须再填写《结汇申请书》。

    C

    客户结汇，启1811交易，打印的结售汇询价认证单和兑换水单，客户均无须签字。

    D

    对结汇后客户提人民币现钞，无须客户签字。

    E

    对结汇后客户提人民币现钞存入账户（注：必须是收款人本人账户），客户无须在存款凭条上签字。


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    银行在为个人办理结售汇业务时，以下情况必须留存身份证件复印件的是（）。
    A

    客户持2000美元现钞办理结汇业务

    B

    客户将其外汇储蓄账户内2万美元结汇

    C

    客户持2万美元现钞办理结汇业务

    D

    以上都对


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币（结汇）。该工作人员的做法不妥当的是（ ）。
    A.因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法
    B.建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇
    C.建议客户若不急用，明年初再来结汇
    D.建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品


    答案：A
    解析：
    答案为A。监管规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。题干中的情况没有明显 迹象表明客户是为逃避法定义务、掩盖非法或违规事实，因此不应因为担心违反“监管规避”的规定而不告诉客户合法可行的处理方法。

  • 第14题：

    某客户在办理外汇业务时向银行人员询问如何能在规定外多换两万美元，该工作人员不当做法是( )。

    A、建议客户明年再来结汇
    B、担心“监管规避”方面违规，告诉客户没有办法
    C、建议其购买外汇产品
    D、建议客户将钱转入家人账户再结汇

    答案：B
    解析：
    B
    监管规避指银行业从业人员应当在业务活动中树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定，但从业人员可以在法律允许范围内为客户提供建议

  • 第15题：

    以下关于银星速汇汇款解付环节及凭证处理规定表述正确的有（）。

    • A、客户直接取美元或直接存入账户，柜员启“8205”取现钞或转账交易。取现钞环节客户无须签字，直接入账需要在存款凭条上签字。
    • B、客户结汇须再填写《结汇申请书》。
    • C、客户结汇，启1811交易，打印的结售汇询价认证单和兑换水单，客户均无须签字。
    • D、对结汇后客户提人民币现钞，无须客户签字。
    • E、对结汇后客户提人民币现钞存入账户（注：必须是收款人本人账户），客户无须在存款凭条上签字。

    正确答案:A,C,D

  • 第16题：

    某出口企业，将其电子产品出口南非，金额100万美元，3个月后收汇，客户担心人民币升值，客户可以通过（）交易锁定汇率。

    • A、即期售汇
    • B、即期结汇
    • C、远期售汇
    • D、远期结汇

    正确答案:D

  • 第17题：

    以下哪些申请办理外债外汇业务的客户属于关注客户？（）

    • A、以备用金名义频繁办理外债结汇的客户。
    • B、在政府管理部门如税务、海关、工商、人民银行、外汇局等存在违规记录的客户。
    • C、频繁购汇还款和频繁提前还款的客户。
    • D、外债资金用途等方面涉嫌违反外汇管理规定的客户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    某单位5月6日发生（）业务时，经办银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告为大额交易（）。

    • A、向境外客户汇款52万美元
    • B、外币现钞1万美元结汇
    • C、定期存款200万美元到期本息转存同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
    • D、将50万美元转入法院

    正确答案:A,B

  • 第19题：

    单选题
    6月5日，华夏银行收到某客户服务收入5000美元后直接贷记该客户在华夏银行的外汇账户，华夏银行是（）。
    A

    解付银行

    B

    结汇中转行

    C

    不结汇中转行

    D

    付款银行


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    外汇指定银行有下列情形之一的，外汇局除根据《外汇管理条例》对其进行处罚外，应当暂停或取消其结汇、售汇业务经营资格（）.
    A

    无规定的有效凭证和商业单据，为客户办理结汇、售汇或者付汇，累计金额在等值100万美元以上的；

    B

    规定的有效凭证和商业单据不全，为客户办理结汇、售汇或者付汇，累计金额在等值500万美元以上的；

    C

    为客户售汇，金额超出有效凭证和商业单据标明金额，累计发生金额在等值500万美元以上的；

    D

    违规结汇或者售汇金额占本机构年度结汇或者售汇总量10％以上的；


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    A客户在兴业银行办理一笔500万美元的结汇业务，办理时的现汇买入价是6.6387，A客户要求优惠100个点，那么优惠后的结汇价格是（）
    A

    6.6487

    B

    6.6287

    C

    6.7387

    D

    6.5387


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    6月5日，华夏银行收到某客户服务收入5000美元后结汇后划转至该客户在其他银行开立的人民币账户，华夏银行是（）。
    A

    解付银行

    B

    结汇中转行

    C

    不结汇中转行

    D

    付款银行


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    某单位5月6日发生（）业务时，经办银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告为大额交易（）。
    A

    向境外客户汇款52万美元

    B

    外币现钞1万美元结汇

    C

    定期存款200万美元到期本息转存同一金融机构开立的同一户名下的另一账户

    D

    将50万美元转入法院


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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