某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元兑 换成人民币（结汇）。该工作人员的做法不妥当的是( )。A．因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法B．建议客户将这3万美元转入其他家人账户后结汇C．建议客户若不急用，明年初再来结汇D．建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品

题目

某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元兑 换成人民币（结汇）。该工作人员的做法不妥当的是( )。

A．因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法

B．建议客户将这3万美元转入其他家人账户后结汇

C．建议客户若不急用，明年初再来结汇

D．建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品

相似考题

1.某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币（结汇）。该工作人员的做法不妥当的是（ ）。A．为避免在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法B．建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇C．建议客户若不急用，明年初再来结汇D．建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品

2.某客户在办理外汇业务时向银行人员询问如何能在规定外多换2’万美元，该工作人员不当做法是( )。A．建议客户明年再来结汇B．担心“监管规避”方面违规，告诉客户没有办法C．建议其购买外汇产品D．建议客户将钱转入家人帐户再结汇

3.某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3 万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法，不妥当的是（ ）。A．建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品B．建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇C．建议客户若不急用，明年初再来结汇D．因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法

4.某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。A 因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法B 建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇C 建议客户若不急用，明年初再来结汇D 建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品

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  • 第1题：

    某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币（结汇）。该工作人员的做法不妥当的是( )。

    A．因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法

    B．建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇

    C．建议客户若不急用，明年年初再来结汇

    D．建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品


    正确答案：A
    A【解析】监管规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。题干中的情况没有明显迹象表明客户是为逃避法定义务、掩盖非法或违规事实，因此不应因为担心违反“监管规避”的规定而不告诉客户合法可行的处理方法。所以，本题的正确答案为A。

  • 第2题：

    某客户在办理外汇业务时，向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是（　　）。

    A.为避免在“监管规避”方面违规．告诉客户没有任何办法
    B.建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇
    C.建议客户若不急用．明年初再来结汇
    D.建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品

    答案：A
    解析：
    该客户行为并不涉及“监管规避”问题，只是一般的业务问题．因此从业人员应尽力解决。

  • 第3题：

    某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法，不妥当的是( )。

    A．建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品
    B．建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇
    C．建议客户若不急用，明年初再来结汇
    D．因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法

    答案：D
    解析：
    D题中的情况没有明显迹象表明客户是为逃避法定义务、掩盖非法或违规事实，因此不应因为担心违反“监管规避”的规定。故选D。

  • 第4题：

    某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币（结汇）。该工作人员的做法不妥当的是（ ）。
    A.因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法
    B.建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇
    C.建议客户若不急用，明年初再来结汇
    D.建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品


    答案：A
    解析：
    答案为A。监管规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。题干中的情况没有明显 迹象表明客户是为逃避法定义务、掩盖非法或违规事实，因此不应因为担心违反“监管规避”的规定而不告诉客户合法可行的处理方法。

  • 第5题：

    某客户在办理外汇业务时向银行人员询问如何能在规定外多换两万美元，该工作人员不当做法是( )。

    A、建议客户明年再来结汇
    B、担心“监管规避”方面违规，告诉客户没有办法
    C、建议其购买外汇产品
    D、建议客户将钱转入家人账户再结汇

    答案：B
    解析：
    B
    监管规避指银行业从业人员应当在业务活动中树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定，但从业人员可以在法律允许范围内为客户提供建议

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