某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3 万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法，不妥当的是（ ）。A．建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品B．建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇C．建议客户若不急用，明年初再来结汇D．因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法

第1题：

第2题：

第3题：

个人外币提钞当日累计超过（），客户须凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》办理提取外币现钞手续。

• A、等值1万美元（不含）
• B、等值1万美元（含）
• C、等值5万美元（不含）

正确答案:A

第4题：

客户提取外币现钞当日累计等值（）以下（含）的，可以在邮政储蓄银行直接办理。

• A、五千美元
• B、一万美元
• C、两万美元
• D、五万美元

正确答案:B

第5题：

根据现行个人外汇管理有关规定，我国个人储蓄帐户每日存入（）外币现钞可凭身份证到银行直接办理。

• A、5000美元
• B、1万美元
• C、2万美元
• D、5万美元

正确答案:A

第6题：

某企业向华夏银行申请办理汇出汇款项下押汇，发票金额为100万美元，华夏银行为该客户的押汇金额最高为（）。

• A、90万美元
• B、80万美元
• C、95万美元
• D、100万美元

正确答案:B

第7题：

根据《中国邮政储蓄银行个人外汇业务合规工作手册（2017年版）》规定，客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。

• A、5000美元以上（不含5000美元）
• B、5000美元（含5000美元）
• C、1万美元（不含1万美元）
• D、1万美元（含1万美元）

正确答案:A

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

第14题：

关于个人外汇业务下列说法正确的有（）

• A、等值3千美元（含）以上汇款人为境内个人的境外汇入款可以入账，但必须客户到银行办理收支申报
• B、等值1万美元（含）以下的旅行支票兑付柜台可以直接办理，不必托收
• C、等值1万美元以上外币提现需提供本人有效证件及《提取外币现钞备案表》
• D、境内和境外居民每人每年结汇额度为累计等值5万美元

正确答案:A,C,D

第15题：

境外个人手持外币现钞汇出当日累计（）的，凭本人有效身份证件在银行办理。

• A、等值1万美元以下（含）
• B、等值3万美元以下（含）
• C、等值5万美元以下
• D、等值5万美元以下（含）

正确答案:A

第16题：

个人提取外币现钞当日累计金额在等值1万美元以下（含）的，在银行直接办理；超过等值1万美元的，需经外汇局审核。个人手持外币现钞汇出境外用于经常项目支出，当日累计金额在等值1万美元以下（含）的，直接在银行办理；超过等值1万美元的，凭规定的证明材料在银行办理。

正确答案:正确

第17题：

个人外币现钞提取的规定（）。

• A、1万美元以下（含），直接办理
• B、5万美元以下（含），直接办理
• C、当日累计超过等值1万美元（不含）的，客户须凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》办理提取外币现钞手续

正确答案:A,C

第18题：

按照外管局规定，个人网上银行小额购汇的年度购汇额度为（）。

• A、等值1万美元
• B、等值3万美元
• C、等值5万美元
• D、等值10万美元

正确答案:C

第19题：

某单位5月6日发生（）业务时，经办银行应当向中国反洗钱监测分析中心报告为大额交易（）。

• A、向境外客户汇款52万美元
• B、外币现钞1万美元结汇
• C、定期存款200万美元到期本息转存同一金融机构开立的同一户名下的另一账户
• D、将50万美元转入法院

正确答案:A,B

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：