某客户在办理外汇业务时，向银行从业人员询问如何能在规定额度之外，将多余的美元现钞汇兑成人民币，该从业人员做法不妥的是（ ）。A．在客户不急用的情况下，建议客户明年初来结汇B．在客户不急用的情况下，建议客户选择购买外汇投资品C．建议客户将多余的美元转入其他亲戚的账户结汇D．因担心违反“监管规避”的规定，告诉客户没有任何方法

题目

某客户在办理外汇业务时，向银行从业人员询问如何能在规定额度之外，将多余的美元现钞汇兑成人民币，该从业人员做法不妥的是（ ）。

A．在客户不急用的情况下，建议客户明年初来结汇

B．在客户不急用的情况下，建议客户选择购买外汇投资品

C．建议客户将多余的美元转入其他亲戚的账户结汇

D．因担心违反“监管规避”的规定，告诉客户没有任何方法

相似考题

1.客户办理以下()业务时，可以在银行直接办理。A.提取外币现钞当日累计等值5000美元B.提取外币现钞当日累计等值10000美元C.存入外币现钞当日累计等值5000美元D.存入外币现钞当日累计等值10000美元

2.某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元兑 换成人民币（结汇）。该工作人员的做法不妥当的是( )。A．因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法B．建议客户将这3万美元转入其他家人账户后结汇C．建议客户若不急用，明年初再来结汇D．建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品

3.某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币（结汇）。该工作人员的做法不妥当的是（ ）。A．为避免在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法B．建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇C．建议客户若不急用，明年初再来结汇D．建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品

4.客户向外币储蓄账户存入外币现钞,当日累计等值()的,可以在银行直接办理。A、5000美元B、10000美元C、20000美元D、50000美元

更多“某客户在办理外汇业务时,向银行从业人员询问如何能在规定额度之外,将多余的美元现钞汇兑 ”相关问题

  • 第1题：

    某客户在办理外汇业务时，向银行从业人员询问如何能在规定额度之外，将多余的美元现钞汇兑成人民币，该从业人员做法不妥的是( )。

    A．在客户不急用的情况下，建议客户明年初来结汇

    B．在客户不急用的情况下，建议客户选择购买外汇投资品

    C．建议客户将多余的美元转入其他亲戚的账户结汇

    D．因担心违反“监管规避”的规定，告诉客户没有任何方法


    正确答案：D
    解析：监管规避是指不得向客户明示或暗示以诱导客户规避金融、外汇监管规定，更不得利用个人理财服务规避监管要求，D项是对监管规避的错误理解。

  • 第2题：

    某客户在办理外汇业务时向银行人员询问如何能在规定外多换2’万美元，该工作人员不当做法是( )。

    A．建议客户明年再来结汇

    B．担心“监管规避”方面违规，告诉客户没有办法

    C．建议其购买外汇产品

    D．建议客户将钱转入家人帐户再结汇


    正确答案：B
    解析：监管规避指银行业从业人员应当在业务活动中树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定，但从业人员可以在法律允许范围内为客户提供建议。

  • 第3题：

    客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）的，可以在银行直接办理。

    A5000美元

    B10000美元

    C20000美元

    D50000美元


    B
    略

  • 第4题：

    教师李某为给学生展示美国货币，从银行兑换100美元现钞，一个月后将100美元换回人民币现钞，该业务属于外币汇兑回业务。


    正确答案:错误

  • 第5题：

    客户携带总金额在等值5000美元（含）至1万美元(含)的现钞出境，应在银行办理个人外币携带证。


    正确答案:错误

  • 第6题：

    客户办理以下（）业务时，可以在银行直接办理。

    • A、提取外币现钞当日累计等值5000美元
    • B、提取外币现钞当日累计等值10000美元
    • C、存入外币现钞当日累计等值5000美元
    • D、存入外币现钞当日累计等值10000美元

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    根据《中国邮政储蓄银行个人外汇业务合规工作手册（2017年版）》规定，客户向外币储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值（）时，应留存客户外币现钞来源凭证，并在相关凭证上标注存款银行名称、存款金额及存款日期。

    • A、5000美元以上（不含5000美元）
    • B、5000美元（含5000美元）
    • C、1万美元（不含1万美元）
    • D、1万美元（含1万美元）

    正确答案:A

  • 第8题：

    客户持本人身份证件前来上海银行领取从境外汇入的20000美元，此前该客户从未办理过任何外汇业务，他可以将该笔汇入汇款（）。

    • A、全部存入外币储蓄账户
    • B、全部结汇存入人民币账户
    • C、全部提取外币现钞
    • D、10000美元存入外币储蓄账户，10000美元提取外币现钞

    正确答案:A,B,D

  • 第9题：

    判断题
    教师李某为给学生展示美国货币，从银行兑换100美元现钞，一个月后将100美元换回人民币现钞，该业务属于外币汇兑回业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    客户提取外币现钞当日累计等值5万美元以下（含5万美元）的，可以在银行直接办理；超过上述金额的，凭客户本人有效实名证件和经属地外汇局签章的《提取外币现钞备案表》，在银行办理提取外币现钞手续。柜员应在提款材料上批注取款金额.日期。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    以下哪些业务，可以是银行外汇业务系统办理的结汇交易（）
    A

    收汇结汇

    B

    现钞结汇

    C

    美元结汇

    D

    欧元结汇


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    客户持本人身份证件前来上海银行领取从境外汇入的20000美元，此前该客户从未办理过任何外汇业务，他可以将该笔汇入汇款（）。
    A

    全部存入外币储蓄账户

    B

    全部结汇存入人民币账户

    C

    全部提取外币现钞

    D

    10000美元存入外币储蓄账户，10000美元提取外币现钞


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    某客户在办理外汇业务时向银行工作人员询问如何能在规定的5万美元额度之外将多余的3万美元现钞兑换成人民币(结汇)。该工作人员的做法不妥当的是( )。

    A 因为担心在“监管规避”方面违规，告诉客户没有任何办法

    B 建议客户将这3万美元转入其家人账户后结汇

    C 建议客户若不急用，明年初再来结汇

    D 建议客户在不急用的情况下可选择购买有关外汇产品


    正确答案：A
    监管规避是指为逃避法律、法规中禁止性、义务性以及程序性规定而采取的以合法的形式逃避法定义务、掩盖非法或违规事实的行为。题干中的情况没有明显迹象表明客户是为逃避法定义务、掩盖非法或违规事实，因此不应因为担心违反“监管规避”的规定而不告诉客户合法可行的处理方法。

  • 第14题：

    某客户在办理外汇业务时向银行人员询问如何能在规定外多换两万美元，该工作人员不当做法是( )。

    A、建议客户明年再来结汇
    B、担心“监管规避”方面违规，告诉客户没有办法
    C、建议其购买外汇产品
    D、建议客户将钱转入家人账户再结汇

    答案：B
    解析：
    B
    监管规避指银行业从业人员应当在业务活动中树立依法合规意识，不得向客户明示或暗示规避金融、外汇监管规定，但从业人员可以在法律允许范围内为客户提供建议

  • 第15题：

    某客户到银行办理美元现钞兑换业务，经办人员应用以下哪种汇率为客户兑换（）。

    • A、现汇买入价
    • B、中间价
    • C、现汇卖出价
    • D、现钞买入价

    正确答案:D

  • 第16题：

    以下哪些业务，可以是银行外汇业务系统办理的结汇交易（）

    • A、收汇结汇
    • B、现钞结汇
    • C、美元结汇
    • D、欧元结汇

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    下列属于套汇情形的有（）

    • A、客户用美钞向银行兑换人民币现钞
    • B、客户用美元现钞兑换美元现汇准备汇往国外
    • C、客户用人民币现汇兑换人民币现钞
    • D、客户用美元现汇兑换港元现汇

    正确答案:B,D

  • 第18题：

    个人外币现钞提取的规定（）。

    • A、1万美元以下（含），直接办理
    • B、5万美元以下（含），直接办理
    • C、当日累计超过等值1万美元（不含）的，客户须凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》办理提取外币现钞手续

    正确答案:A,C

  • 第19题：

    外币兑换外币交易，纳入外汇局对现钞存取的额度管理，客户当日累积现钞存入超过等值5000美元，现钞提取超过等值10000美元时需要审核真实性材料。


    正确答案:正确

  • 第20题：

    下列个人外汇业务，可凭本人有效身份证件在银行直接办理的有（）

    • A、个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下（含）
    • B、个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下（含）
    • C、个人手持外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值5000美元以下（含）
    • D、个人年度5万（含）美元以下结汇

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    多选题
    个人外币现钞提取的规定（）。
    A

    1万美元以下（含），直接办理

    B

    5万美元以下（含），直接办理

    C

    当日累计超过等值1万美元（不含）的，客户须凭本人有效身份证件、提钞用途证明等材料向银行所在地外汇局事前报备，银行凭客户本人有效身份证件和经外汇局签章的《提取外币现钞备案表》办理提取外币现钞手续


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    某客户到银行办理美元现钞兑换业务，经办人员应用以下哪种汇率为客户兑换（）。
    A

    现汇买入价

    B

    中间价

    C

    现汇卖出价

    D

    现钞买入价


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列个人外汇业务，可凭本人有效身份证件在银行直接办理的有（）
    A

    个人提取外币现钞当日累计等值1万美元以下（含）

    B

    个人向外汇储蓄账户存入外币现钞，当日累计等值5000美元以下（含）

    C

    个人手持外币现钞结汇，当日外币现钞结汇累计金额在等值5000美元以下（含）

    D

    个人年度5万（含）美元以下结汇


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    银行在为个人办理结售汇业务时，以下情况必须留存身份证件复印件的是（）。
    A

    客户持2000美元现钞办理结汇业务

    B

    客户将其外汇储蓄账户内2万美元结汇

    C

    客户持2万美元现钞办理结汇业务

    D

    以上都对


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

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