多选题2016年5月8日，XXX支行柜员小段误将客户取款49900元操作为存款49900元，日终发现短款后联系客户于21点09分前往网点又办理一笔98700元的现金取款业务，另外1100元客户以现金返还。柜员小段业务操作存在哪些问题（）A现金业务差错未遵循纠错原则，应先办理现金冲正B违反现金冲正原则，未坚持“现金先冲账后补账”C未主动向会计暨合规主管报告差错情况D只要达到平账结果，客户配合满意即可

题目
多选题
2016年5月8日，XXX支行柜员小段误将客户取款49900元操作为存款49900元，日终发现短款后联系客户于21点09分前往网点又办理一笔98700元的现金取款业务，另外1100元客户以现金返还。柜员小段业务操作存在哪些问题（）
A

现金业务差错未遵循纠错原则，应先办理现金冲正

B

违反现金冲正原则，未坚持“现金先冲账后补账”

C

未主动向会计暨合规主管报告差错情况

D

只要达到平账结果，客户配合满意即可

相似考题

1.实际收到客户现金却做成取款交易，若客户未离开，则直接做（）交易后，再做一笔存款交易则可。A、冲正B、取消C、止付D、扣划

2.当日冲正业务由原经办柜员使用反交易处理，现金业务冲账需同时清点钱箱，个人现金业务冲正需经（）确认A、柜员B、主管C、客户

3.解决邮储网点现金不足的具体方法、措施有（）。A、做好客户的解释工作B、询问附近网点现金结余情况，如果现金富余，可指导客户前去办理取款业务，尤其是大额取款客户。C、如果连续出现现金短缺的现象，柜员应找出原因，予以解决。D、市县局应根据具体实际情况，备足现金，足额发放支行请领

4.柜员行为管理应重点关注的风险因素有（）。A、错账抹账。主要表现为抹账后涉及现金退回的，未由客户签字B、柜员权限设置。主要表现为柜员权限过大，与柜员无关的交易掩码、应用掩码未封掩，如：主出纳处理库房类现金交易、后台柜员可以办理前台收付业务C、应客户要求抹账。主要表现为将操作正确且记账成功的业务，应客户要求做抹账处理D、授权业务未严格审核。主要表现为主管授权前未认真核实原始凭证主要要素与柜员输入内容是否一致，大额现金未卡把清点大数，授权后未认真审核原始凭证和记账凭证的一致性

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  • 第1题：

    收付现金业务存在风险，以下做法不合规定的是（）

    • A、柜员可以代客户填写现金存、取款凭证
    • B、柜员必须当客户面点清现金，一笔一清
    • C、柜员领交现金原则上限于柜员与库管员之间
    • D、营业终了，执行现金箱专人复点查核制度

    正确答案:A

  • 第2题：

    2016年5月8日，XXX支行柜员小段误将客户取款49900元操作为存款49900元，日终发现短款后联系客户于21点09分前往网点又办理一笔98700元的现金取款业务，另外1100元客户以现金返还。柜员小段业务操作存在哪些问题（）

    • A、现金业务差错未遵循纠错原则，应先办理现金冲正
    • B、违反现金冲正原则，未坚持“现金先冲账后补账”
    • C、未主动向会计暨合规主管报告差错情况
    • D、只要达到平账结果，客户配合满意即可

    正确答案:A,B,C

  • 第3题：

    柜员A在为客户办理取款3万元时误操作为存款交易，A发现差错后赶忙呼唤留住客户，A在说明情况后与客户达成共识，采取取款6万元的方式完成交易。下列说法中正确的是（）

    • A、发生错账后，柜员A已取得客户谅解不需上报会计主管​
    • B、为了提高效率，避免浪费客户时间，可以直接以轧差金额按正常业务办理​
    • C、取得客户同意后，方可执行轧差交易，使尾箱账实相符​
    • D、取得客户同意后，应先对存款进行冲账，再重新办理取款业务

    正确答案:D

  • 第4题：

    某单位客户现金存款人民币220元，柜员小李清点现金后发现该客户还未填单，考虑该客户经常办理此类业务，便与客户口头核对账户信息后进行业务处理。请问小李在办理此项业务的过程中违反了柜面业务操作人员“十禁”的（）规定。

    • A、未妥善保管好现金情况下离柜、离岗
    • B、未锁屏或未签退系统情况下离柜、离岗
    • C、未核实客户身份直接进行业务处理
    • D、无凭无据进行业务操作

    正确答案:D

  • 第5题：

    按照小额支付系统通存通兑业务的规定，在我社通兑业务的特殊异常处理中，若属于“柜员发出通兑业务指令后未回应，且冲正操作失败”的，以下对其对账、调帐结果及相应的操作描述不正确的是（）。

    • A、转账方式办理通兑业务成功的，及时通知客户于２个工作日内领取现金
    • B、现金方式办理通兑业务成功的，及时通知客户于２个工作日内领取现金
    • C、现金方式办理通兑业务成功但客户超期未领取现金的，柜员应在到期日的次日将款项退汇至原付款人账户
    • D、确认业务处理失败的，应及时通知客户业务失败的原因

    正确答案:A

  • 第6题：

    “现金短款”业务，使用（）交易。

    • A、内部帐号现金存款
    • B、内部帐号现金取款
    • C、内部账户转帐（对私用）
    • D、未授权客户交易查询

    正确答案:B

  • 第7题：

    多选题
    以下关于现金业务，说法正确的是（）
    A

    现金收付款项和账务必须日清日结，不得拖延

    B

    现金清分可采用分行集中清分或网点清分，分行集中清分，应坚持双人清分，相互监督；网点清分，由网点柜员在现金区监控下清分

    C

    每日营业终了，经办柜员检查当日业务是否处理完毕，整理尾箱现金、业务凭证，清点和核对尾箱现金库存是否与系统数据相符；业务主办汇总核对柜员尾箱、机构库尾箱个数；管库员核点金库库存是否与系统数据及相关登记簿相符

    D

    办理现金冲正，应坚持“现金先冲账后补账”，并经会计主管审批。授权人员应严格审核现金冲正原因，隔日现金冲正必须换人操作


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    1月10日日终，某支行A柜员整理现金库箱时，发现有一捆佰元券的现金中多封了一把，即一捆现金内有11万元。经查看录像，发现前日柜员在办理一笔存款业务时，客户交进一捆佰元券现金，柜员未核实、未卡大数，直接将清点完的现金扎好放置一边，存入客户账10万。A柜员捆钞时，未卡把。造成1月9日现金虚平。该案例哪些环节存在问题？（）
    A

    柜员收款违反“四先四后”原则，没有做到先卡大数后点细数，导致错款不能在第一时间发现。

    B

    柜员在柜台收取现金和清点完现金将金额输入业务系统前，未做到问数唱数，未向客户核实存款金额。

    C

    捆扎现金时柜员未卡把核对。

    D

    换人复点流于形式。


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    关于现金冲账处理，以下说法错误的是（）
    A

    原冲账凭证上应注明补账流水号，并附冲账原因。在补账凭证上应注明被冲账流水号

    B

    当日现金冲正必须换人操作

    C

    因柜员操作失误而发起的冲账，授权人员应严格审核冲账原因

    D

    因客户申请而发起的冲账，应由客户签署“同意冲正”字样并签字确认，同时收回原错账客户回单


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    因客户原因产生的现金冲正，反交易清单应经客户签字确认；如因柜员差错引起的现金冲正，无需客户签字，如涉及客户账务的需做好客户解释工作。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    柜员在柜面办理现金收付业务时，应遵循的以下哪些原则（）
    A

    收入现金先收款后记账，付出现金先记账后付款

    B

    办理现金业务一笔一清，日清日结，账实簿相符

    C

    严格执行大额现金业务授权、审批制度，严禁化整为零、逃避授权审批

    D

    办理现金业务需要审核凭证的，经办人员应审核凭证要素正确性、合规性、完整性

    E

    现金实物保管、作业及交接在柜台上进行


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    柜员行为管理应重点关注的风险因素有（）。
    A

    错账抹账。主要表现为抹账后涉及现金退回的，未由客户签字

    B

    柜员权限设置。主要表现为柜员权限过大，与柜员无关的交易掩码、应用掩码未封掩，如：主出纳处理库房类现金交易、后台柜员可以办理前台收付业务

    C

    应客户要求抹账。主要表现为将操作正确且记账成功的业务，应客户要求做抹账处理

    D

    授权业务未严格审核。主要表现为主管授权前未认真核实原始凭证主要要素与柜员输入内容是否一致，大额现金未卡把清点大数，授权后未认真审核原始凭证和记账凭证的一致性


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    因客户原因产生的现金冲正，反交易清单应经客户签字确认；如因柜员差错引起的现金冲正，无需客户签字，如涉及客户账务的需做好客户解释工作。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    如因柜员操作失误，客户在场的情况下，对于无凭证现金存款交易发生的错账，经A级主管授权后可以办理（）。

    • A、错账冲正
    • B、直接发起止付及调账申请
    • C、冻结
    • D、口挂

    正确答案:A

  • 第15题：

    柜员事后发现存、取款交易操作错误或现金收付差错，如果客户不在场，经查明属实的，除（　）等情况可通过冲正或补记交易处理外，柜员不能对其他差错操作抹账交易进行处理。

    • A、记账串户
    • B、少记存款
    • C、多记取款金额
    • D、多记存款

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    活期存取款业务差错调整处理要点为（）。

    • A、业务撤销遵循资金从哪里来回哪里去的原则
    • B、活期存取款业务差错调整为全额冲正业务
    • C、原作为资金去向的户口如已经户口冻结或活动资金不足不能进行冲账
    • D、原资金去向是挂账单、现金单，如冲账时该挂账单、现金单资金不足，仍然可以冲账成功，但系统会生成相应金额反方向的挂账单。这种情况下办理冲账，业务主管应审核原资金去向生成的挂账单、现金单用途，不能造成招商银行代垫客户资金的情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    以下关于现金业务，说法正确的是（）

    • A、现金收付款项和账务必须日清日结，不得拖延
    • B、现金清分可采用分行集中清分或网点清分，分行集中清分，应坚持双人清分，相互监督；网点清分，由网点柜员在现金区监控下清分
    • C、每日营业终了，经办柜员检查当日业务是否处理完毕，整理尾箱现金、业务凭证，清点和核对尾箱现金库存是否与系统数据相符；业务主办汇总核对柜员尾箱、机构库尾箱个数；管库员核点金库库存是否与系统数据及相关登记簿相符
    • D、办理现金冲正，应坚持“现金先冲账后补账”，并经会计主管审批。授权人员应严格审核现金冲正原因，隔日现金冲正必须换人操作

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    柜员受理客户办理存款业务，如中途客户要求取消该笔业务，若交易未提交且现金未放入尾箱，无须重新清点现金，柜员直接把现金退回客户即可（）


    正确答案:错误

  • 第19题：

    单选题
    “现金短款”业务，使用（）交易。
    A

    内部帐号现金存款

    B

    内部帐号现金取款

    C

    内部账户转帐（对私用）

    D

    未授权客户交易查询


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    活期存取款业务差错调整处理要点为（）。
    A

    业务撤销遵循资金从哪里来回哪里去的原则

    B

    活期存取款业务差错调整为全额冲正业务

    C

    原作为资金去向的户口如已经户口冻结或活动资金不足不能进行冲账

    D

    原资金去向是挂账单、现金单，如冲账时该挂账单、现金单资金不足，仍然可以冲账成功，但系统会生成相应金额反方向的挂账单。这种情况下办理冲账，业务主管应审核原资金去向生成的挂账单、现金单用途，不能造成招商银行代垫客户资金的情况


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    当日冲正业务由原经办柜员使用反交易处理，现金业务冲账需同时清点钱箱，个人现金业务冲正需经（）确认
    A

    柜员

    B

    主管

    C

    客户


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    解决邮储网点现金不足的具体方法、措施有（）。
    A

    做好客户的解释工作

    B

    询问附近网点现金结余情况，如果现金富余，可指导客户前去办理取款业务，尤其是大额取款客户。

    C

    如果连续出现现金短缺的现象，柜员应找出原因，予以解决。

    D

    市县局应根据具体实际情况，备足现金，足额发放支行请领


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    柜员受理客户办理存款业务，如中途客户要求取消该笔业务，若交易未提交且现金未放入尾箱，无须重新清点现金，柜员直接把现金退回客户即可（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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