当前分类： 理财规划师专业能力
问题：单选题王先生今年的年龄是45岁，他的退休年龄是60岁，目前的物价上涨率比较高，如果考虑到通货膨胀的因素，退休后每年的生活费需要10万元。王先生目前的健康状况良好，预计可以活到80岁，他拿出10万元的银行储蓄进行投资，作为退休基金的启动资金，并打算在每年年末另外投入一笔固定的资金。在退休前，王先生由于工作收入较高，因此采取较为积极的投资策略，假定退休前投资的年回报率为9%；退休后，由于没有工作收入，王先生就采取了较为保守的投资策略，假定退休后投资的年回报率为6%。为了迎合他的投资需求，王先生在60岁退休时的...
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问题：根据下列题目已知条件，回答下列题目。某财经大学秦教授准备出版学术著作一本，预计稿酬所得为21000元秦教授在对稿酬收入进...
问题：某生产企业签订一销售合同，销售一批增值税应税货物，合同规定货款分三次分期支付则该项销售行为的纳税义务发生时间为()。...
问题：在下列资产定价模型中，哪一个模型反映了证券组合期望收益水平和一个或多个风险因素之间的均衡关系()。...
问题：单选题下列哪一项不是属于婚姻家庭信托产品()。A 离婚赡养信托B 不可撤销人生保全信托C 风险隔离信托D 财产信托...
问题：（）的作用就是通过由面临相同风险的许多人缴纳的保费来支付不幸的少数人的损失以应对不幸事故。...
问题：单选题某钢铁公司在1995年1月1日发行每张面值100元的新债券，采取平价发行的方式，票面此利率10%，并且10年到期，每年末支付利息，也就是12月31日付息（计算结果取整数）。小张准备持有该公司债券至2003年1月1日，如果此时按照市价110元购买此债券，则该债券的到期收益率是（）。A 3%B 4%C 5%D 6%...
问题：以下应税消费品中，适用从量定额计税办法计算消费税的是（）...
问题：多选题看涨期权的交易过程中对期权的买卖双方有不同的损失和收益，下列关于看涨期权买卖双方损失与收益的说法，正确的是（）。A看涨期权的买方收益是无限的B看涨期权的买方损失是无限的C看涨期权的卖方收益是无限的D看涨期权的卖方损失是无限的E看涨期权的买方收益就是卖方的损失...
问题：企业投资权益的性质、种类及分配都会影响财产分配规划的制定，并且针对不同的权益形态有不同的风险规避措施。下列哪一类不属于在...
问题：万能保险单只可收取下列哪几项费用()。...
问题：多选题（）是纳税人基于没有任何风险前提下的少纳税或不纳税，即税收筹划中没有风险或不用考虑风险。A风险节税B绝对节税C相对节税D组合节税E期间节税...
问题：单选题下列关于理财师为客户规划投资时的投资期限，说法正确的是()。A 对于短期投资目标，理财规划师一般建议采用现金投资B 对于长期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资C 对于中期投资目标，理财规划师可以建议采用固定利息投资D 对于中期投资目标，理财规划师只考虑成长性投资策略...
问题：理财规划师在对家庭房屋财产进行规划时，要充分考虑到如果家庭解体可能导致的房产分割的问题。下列关于房产分割的说法，错误的是...
问题：单选题下列哪一项不属于综合理财规划建议书的特点()。A 操作的专业化B 分析的量化性C 目标的指向性D 分析的全面性...
问题：多选题人寿保险信托是将人寿保险与信托相结合。下列属于人寿保险信托主要功能的是()。A财产风险隔离B第三方专业财产管理C保障家庭生活D防止企业经营股权外流E规避企业经营风险...
问题：分红保单的保费通常都是基于相对保守的死亡率、利率和()的假设，并且考虑一定水平的红利给付，这样可以合理确保在整个保单期间...
问题：多选题下列属于综合理财规划建议书前言中的有（）。A致谢B理财规划建议书的由来C公司义务D建议书所用资料的来源E客户义务...
问题：单选题在帮助客户进行人寿保险安排时，需要帮助其建立一个明确具体的财务目标。下列哪一项不属于财务目标的内容（）。A 死亡后准备付清的债务B 处理死亡的各种费用C 建立子女教育资金D 建立父母生活资金...
问题：单选题张先生与刘女士于1998年结婚。2003年，张先生用夫妻二人的积蓄以其个人名义与王先生合资成立了某服装有限责任公司。公司章程上记载的出资情况为，张先生55万元，王先生45万元。2006年10月，刘女士以与张先生感情不和为由提出离婚，并要求对包括某服装有限公司55%的股权在内的夫妻共同财产进行分割，但王先生不同意刘女士成为股东。下列在《公司法》和《婚姻法》中关于股权分割的说法，正确的是（），A 婚前一方所有的股票在婚后的增值部分一概不属于夫妻共有财产B 夫妻仅以其中一人的名义作为股东参股，夫妻分割股份...
