单选题民生银行与合作机构按照相关协议约定，通过民生银行销售渠道将合作机构产品向合格投资者进行销售、推介和提供相关服务的非授信业务是指（）业务。A 理财B 撮合C 代销D 工具承销

题目
单选题
民生银行与合作机构按照相关协议约定，通过民生银行销售渠道将合作机构产品向合格投资者进行销售、推介和提供相关服务的非授信业务是指（）业务。
A

理财

B

撮合

C

代销

D

工具承销

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1.基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生可能冲突的 活动，以下合规的做法是( )。A.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另支付一定金额的补偿费用B.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等值礼物C.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来也赠送礼物D.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户 维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用

2.(2017年)下列关于基金销售人员基本行为规范的说法中，不正确的是（ ）。A.基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定 B.基金销售人员推介基金时，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应努力尽量多次尝试推介 C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明 D.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

3.期货经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍坚持购买的，( )向其销售相关产品或者提供相关服务。A.可以 B.不可以 C.由经营机构决定 D.以上都不对

4.基金从业人员应廉洁自律,不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，下列合规的做法是( )。A.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等价值礼物B.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用C.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用同时也赠送礼物D.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚往来同时也赠送礼物

更多“民生银行与合作机构按照相关协议约定，通过民生银行销售渠道将合作机构产品向合格投资者进行销售、推介和提供相关服务的非授信业”相关问题

  • 第1题：

    经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍坚持购买的，（ ）向其销售相关产品或者提供相关服务。

    A. 可以
    B. 不可以
    C. 由经营机构决定
    D. 以上都不对

    答案：A
    解析：
    《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》第十九条经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构在确认其不属于风险承受能力最低类别的投资者后，应当就产品或者服务风险高于其承受能力进行特别的书面风险警示，投资者仍
    坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

  • 第2题：

    经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者，若不是，业务人员应（ ）。

    A.进行书面风险示警后，投资者仍坚持购买的，向其销售相关产品或提供相关服务
    B.拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务
    C.直接向其销售相关产品或提供相关服务
    D.不予理睬

    答案：A
    解析：
    经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的，经营机构应当做到：
    （1）确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者：对于风险承受力最低类别的投资者，业务人员应当拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务。
    （2）以书面形式进行特别风险警示：如投资者不属于风险承受能力最低类别，经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行特别书面风险警示。如投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

  • 第3题：

    保险公司应强化对保险代理机构管理，负责向保险代理机构提供保险产品、培训和相关服务，明确双方责任划分，防止保险代理渠道销售误导行为。


    正确答案:正确

  • 第4题：

    民生银行与合作机构按照相关协议约定，通过民生银行销售渠道将合作机构产品向合格投资者进行销售、推介和提供相关服务的非授信业务是指（）业务。

    • A、理财
    • B、撮合
    • C、代销
    • D、工具承销

    正确答案:C

  • 第5题：

    保险公司应强化对保险代理机构管理，负责向保险代理机构提供（），明确双方责任划分，防止保险代理渠道销售误导行为。

    • A、保险产品
    • B、培训
    • C、销售人员
    • D、相关服务

    正确答案:A,B,D

  • 第6题：

    （）是民生银行私人银行非授信产品风险审查、合作机构准入审查的专门机构。

    • A、风险管理委员会
    • B、评审委员会
    • C、秘书处
    • D、纪律监督委员会

    正确答案:B

  • 第7题：

    各级机构不得允许非邮政银行人员向客户推介销售公募基金产品，禁止营销人员通过任何方式向客户推介销售非邮政银行代销的公募基金产品。


    正确答案:正确

  • 第8题：

    单选题
    基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是（　　）。[2015年12月真题]
    A

    保持合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚往来同时也赠送礼物

    B

    为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用

    C

    基金管理公司可以依据销售机构基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用

    D

    保持合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等价值礼物


    正确答案： D
    解析：
    基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费，用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用。AD两项，基金从业人员不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等；B项，基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励。

  • 第9题：

    单选题
    民生银行与合作机构按照相关协议约定，通过民生银行销售渠道将合作机构产品向合格投资者进行销售、推介和提供相关服务的非授信业务是指（）业务。
    A

    理财

    B

    撮合

    C

    代销

    D

    工具承销


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者，若不是，业务人员应（  ）。
    A

    进行书面风险示警后，投资者仍坚持购买的，向其销售相关产品或提供相关服务

    B

    拒绝销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务

    C

    直接向其销售相关产品或提供相关服务

    D

    不予理睬


    正确答案： B
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者，若是，业务人员应（  ）。
    A

    进行书面风险示警后，向其销售相关产品或提供相关服务

    B

    拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务

    C

    直接向其销售相关产品或提供相关服务

    D

    不予理睬


    正确答案： A
    解析：

  • 第12题：

    单选题
    （）是民生银行私人银行非授信产品风险审查、合作机构准入审查的专门机构。
    A

    风险管理委员会

    B

    评审委员会

    C

    秘书处

    D

    纪律监督委员会


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    经营机构在销售产品或者提供服务时，禁止进行活动，说法不正确的是（ ）。

    A.向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务
    B.向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见
    C.向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务
    D.向风险承受能力非最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

    答案：D
    解析：
    禁止进行下列活动：
    （1）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务;
    （2）向投资者就不确定事项提供确定性的判断,或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见;
    （3）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;
    （4）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务;
    （5）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务;
    （6）其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。

  • 第14题：

    保险公司采取以合作机构名义呼出电话销售保险的，备案材料应至少包括以下几项内容（）

    • A、合作机构全国统一的专用电销号码
    • B、已向保监会申请报备“通过电话渠道销售”，并准备通过合作机构在渝开展电话销售的产品目录，以及其统一规范的销售话术
    • C、合作机构向保监局申请的保险代理许可证复印件
    • D、保险公司与合作机构合作的基本情况，包括销售后续、售后服务、品质管理等制度建立和权责划分情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，非授信业务风险监控是指对民生银行（）的非授信金融产品存续期间的风险监控工作。

    • A、发行
    • B、推介
    • C、承销
    • D、担保
    • E、投资

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    （）是中国移动与客户发生交互时相关参与人的统称，是向客户销售产品及提供差异化服务的承载体

    • A、参与人
    • B、渠道
    • C、合作伙伴

    正确答案:B

  • 第17题：

    民生银行在开展质押融资业务时，对民生银行与外部机构合作类业务，要求经办机构及时督促和监督外部合作机构做好业务风险管理，防范因质押股票跌价给民生银行带来的声誉风险或信用风险事件。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    以下属于代销业务基本特征的是（）。

    • A、民生银行仅负责相关资金的归集和分配
    • B、民生银行协助合作机构进行推介活动的组织和安排，并以民生银行名义直接推介产品
    • C、客户自行承担投资风险
    • D、民生银行不承诺收益、不承担任何担保责任、不垫付任何资金，亦不承担任何还款责任

    正确答案:A,C,D

  • 第19题：

    单选题
    下列关于基金销售人员基金行为规范的说法，不正确的是（  ）。
    A

    基金销售人员在向投资推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明

    B

    基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

    C

    基金销售人员对其所在机构和基金产品进行宣传应符合中国证监会和其他部门的相关规定

    D

    基金销售人员推介基金时，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应努力尽量多次尝试推介


    正确答案： D
    解析：

  • 第20题：

    判断题
    民生银行在开展质押融资业务时，对民生银行与外部机构合作类业务，要求经办机构及时督促和监督外部合作机构做好业务风险管理，防范因质押股票跌价给民生银行带来的声誉风险或信用风险事件。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    证券经营机构不得进行下列（　　）销售产品或者提供服务的活动。
    A

    向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务

    B

    向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见

    C

    向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务

    D

    向普通投资者推介符合其投资目标的产品或者服务


    正确答案： D,B
    解析：
    根据《证券期货投资者适当性管理办法》第二十二条，禁止证券经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动：①向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；②向投资者就不确定事项提供确定性的判断，或者告知投资者有可能使其误认为具有确定性的意见；③向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；④向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；⑤向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；⑥其他违背适当性要求，损害投资者合法权益的行为。

  • 第22题：

    多选题
    根据民生银行非授信业务风险监控管理办法，非授信业务风险监控是指对民生银行（）的非授信金融产品存续期间的风险监控工作。
    A

    发行

    B

    推介

    C

    承销

    D

    担保

    E

    投资


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品时，经营机构应该确认投资者是否属于风险承受能力最低类别的投资者，若不是，业务人员应（　　）。[2018年12月真题]
    A

    直接向其销售相关产品或提供相关服务

    B

    拒绝向其销售或提供高于其风险承受能力的产品或服务

    C

    进行书面风险示警后，投资者仍坚持购买的，向其销售相关产品或提供相关服务

    D

    不予理睬


    正确答案： B
    解析：
    经营机构应当根据产品或者服务的不同风险等级，对其适合销售产品或者提供服务的投资者类型作出判断，并向投资者提出适当性匹配意见。如存在适当性不匹配的情况，不得主动向投资者进行推介。经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务，投资者仍主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者相关服务的，经营机构应当做到：以书面形式进行特别风险警示，如投资者不属于风险承受能力最低类别，经营机构业务人员应当就产品或服务的风险等级高于投资者承受能力的情况进行特别书面风险警示。如投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。

  • 第24题：

    多选题
    以下属于代销业务基本特征的是（）。
    A

    民生银行仅负责相关资金的归集和分配

    B

    民生银行协助合作机构进行推介活动的组织和安排，并以民生银行名义直接推介产品

    C

    客户自行承担投资风险

    D

    民生银行不承诺收益、不承担任何担保责任、不垫付任何资金，亦不承担任何还款责任


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

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