多选题人民银行就加强支付结算管要求中，加强转账管理包括以下方面内容（）。A增加转账方式，调整转账时间B加强银行非柜面转账管理C加强支付账户转账管理D加强交易背景调查E加强特约商户资金结算管理

题目
多选题
人民银行就加强支付结算管要求中，加强转账管理包括以下方面内容（）。
A

增加转账方式，调整转账时间

B

加强银行非柜面转账管理

C

加强支付账户转账管理

D

加强交易背景调查

E

加强特约商户资金结算管理

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1.根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）规定，自2016年12月1日起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日（）等，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。A、日累计限额B、日累计笔数C、年累计限额

2.根据人行“261”号文件要求，关于转账管理，以下说法正确的是（）。A、应向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式B、个人通过自助柜员机转账的（除向本人同行账户转账外），发卡行在受理24小时后办理资金转账C、银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等D、除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过5万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式

3.银发〔2016〕261号文件中使用哪些措施加强转账管理？

4.为加强货币资金管理，应做好（）等工作A、现金管理B、支票管理C、转账结算管理D、货币资金的筹集E、货币资金管理

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  • 第1题：

    农合机构应遵守存款账户大额转账业务管理办法及有关管理部门的规章制度，根据内控管理的要求建立严格的大额转账业务授权制度，加强业务管理、事后稽核和监督检查，确保大额转账业务处理的准确和客户资金安全。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，且有下列那种可疑交易特征的，开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能（）

    • A、账户资金集中转入.分散转出，跨区域交易
    • B、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显
    • C、拆分交易，故意规避交易限额
    • D、账户资金金额较大，收付金额与单位经营规模明显不符

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    网上银行企业客户落地业务处理包括（）情况。

    • A、支票账户的转账交易，转入方账户为农行支票户
    • B、支票账户的转账交易，转入方账户为非农行账户
    • C、单位借记卡转账交易，转入方为在农业银行同中心现金管理系统中开立的单位结算账户
    • D、单位准贷记卡转账交易，转入方为在农业银行跨中心现金管理系统中开立的单位结算账户

    正确答案:B,D

  • 第4题：

    单选题
    寿险公司推动零现金管理的主要措施包括（）。 ①控制现金使用范围 ②加强财务支付系统建设 ③严格单证管理 ④所有收支只能通过银行转账形式
    A

    ①②

    B

    ②③④

    C

    ①③④

    D

    ①②③④


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第5题：

    多选题
    为加强货币资金管理，应做好（）等工作
    A

    现金管理

    B

    支票管理

    C

    转账结算管理

    D

    货币资金的筹集

    E

    货币资金管理


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第6题：

    单选题
    中央财政授权支付转账业务的交易路径是（）.
    A

    内部管理-转账-中央财政授权支付转账

    B

    内部管理-转账-人民币转账

    C

    支付结算-转账-人民币转账

    D

    内部管理-转账-人民币转账-中央财政授权支付转账


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    各行应加强转账电话交易资金监测，按照（）有关规定，对于具有大额、异常和可疑支付交易特征的交易及时进行报告处理。
    A

    《金融机构反洗钱规定》

    B

    《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》

    C

    我行反洗钱方面规定

    D

    《人民币银行结算账户管理办法》


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    问答题
    银发〔2016〕261号文件中使用哪些措施加强转账管理？

    正确答案： （一）增加转账方式，调整转账时间。
    （二）加强银行非柜面转账管理。
    （三）加强支付账户转账管理。
    （四）加强交易背景调查。
    （五）加强特约商户资金结算管理。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    判断题
    农合机构应遵守存款账户大额转账业务管理办法及有关管理部门的规章制度，根据内控管理的要求建立严格的大额转账业务授权制度，加强业务管理、事后稽核和监督检查，确保大额转账业务处理的准确和客户资金安全。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    网上银行企业客户实时转账业务包括（）
    A

    支票账户的转账交易，转入方账户为在农业银行现金管理系统中开立的单位结算账户

    B

    支票账户的转账交易，转入方为同一中心个人结算账户（借记卡、准贷记卡）

    C

    银行卡转账交易，转入方为在农业银行同中心现金管理系统中开立的单位结算账户

    D

    公务报销交易


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    向客户收取的网上银行转账结算等交易服务的费用主要包括（）。
    A

    存款管理交易手续费

    B

    转账汇款手续费

    C

    农信银特色转账手续费

    D

    跨行实时支付业务手续费


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    《中国人民银行关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》，单位结算账户向个人结算账户转账可疑交易特征包括：（）
    A

    账户资金集中转入，分散转出，跨区域交易；

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；

    C

    拆分交易，故意规避交易限额；

    D

    账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符；

    E

    其他可疑情形。


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    寿险公司推动零现金管理的主要措施包括（）。 ①控制现金使用范围 ②加强财务支付系统建设 ③严格单证管理 ④所有收支只能通过银行转账形式

    • A、①②
    • B、②③④
    • C、①③④
    • D、①②③④

    正确答案:D

  • 第14题：

    网上银行企业客户实时转账业务包括（）

    • A、支票账户的转账交易，转入方账户为在农业银行现金管理系统中开立的单位结算账户
    • B、支票账户的转账交易，转入方为同一中心个人结算账户（借记卡、准贷记卡）
    • C、银行卡转账交易，转入方为在农业银行同中心现金管理系统中开立的单位结算账户
    • D、公务报销交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    中央财政授权支付转账业务的交易路径是（）.

    • A、内部管理-转账-中央财政授权支付转账
    • B、内部管理-转账-人民币转账
    • C、支付结算-转账-人民币转账
    • D、内部管理-转账-人民币转账-中央财政授权支付转账

    正确答案:C

  • 第16题：

    多选题
    网上银行企业转账结算按照交易对象不同分为（）
    A

    行内转账

    B

    企业支付转账

    C

    企业内部转账

    D

    跨行转账


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第17题：

    多选题
    下列有关单位银行卡账户的资金管理，符合支付结算法律制度的规定的有()。
    A

    由其基本存款账户转账存入

    B

    由其一般存款账户转账存入

    C

    不得办理现金支取业务

    D

    不得办理银行转账业务


    正确答案： A,D
    解析： 本题考核单位银行卡账户的资金管理。

  • 第18题：

    多选题
    网上银行企业客户落地业务处理包括（）情况。
    A

    支票账户的转账交易，转入方账户为农行支票户

    B

    支票账户的转账交易，转入方账户为非农行账户

    C

    单位借记卡转账交易，转入方为在农业银行同中心现金管理系统中开立的单位结算账户

    D

    单位准贷记卡转账交易，转入方为在农业银行跨中心现金管理系统中开立的单位结算账户


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），单位银行结算账户向个人银行结算账户转账单笔超过5万元，且有下列那种可疑交易特征的，开户网点应关闭其结算账户的网上转账功能（）
    A

    账户资金集中转入.分散转出，跨区域交易

    B

    账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显

    C

    拆分交易，故意规避交易限额

    D

    账户资金金额较大，收付金额与单位经营规模明显不符


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    根据人行“261”号文件要求，关于转账管理，以下说法正确的是（）。
    A

    应向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式

    B

    个人通过自助柜员机转账的（除向本人同行账户转账外），发卡行在受理24小时后办理资金转账

    C

    银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等

    D

    除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过5万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    电话银行交易安全管理方式包括绑定电话（）每日转账限额、约定账号管理。
    A

    账户管理

    B

    转账金额

    C

    呼入号码

    D

    转账标志


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    人民币转账点击的菜单为（）
    A

    支付结算

    B

    对公

    C

    转账

    D

    内部管理


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    下列有关支付对象管理产品的说法错误的是（）。
    A

    客户通过电子渠道付款时可对账户支付对象进行控制

    B

    提供结算账户收款方账户维护功能，对结算账户的支付对象范围进行设定，禁止向此之外的非指定账户转账支付

    C

    可设置结算账户的单笔支付限额以及累计支付限额

    D

    有助于保护客户的资金安全、加强资金的支付对象管理


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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