根据人行“261”号文件要求，关于转账管理，以下说法正确的是（）。A、应向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式B、个人通过自助柜员机转账的（除向本人同行账户转账外），发卡行在受理24小时后办理资金转账C、银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等D、除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过5万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式

题目

根据人行“261”号文件要求，关于转账管理，以下说法正确的是（）。

  • A、应向存款人提供实时到账、普通到账、次日到账等多种转账方式
  • B、个人通过自助柜员机转账的（除向本人同行账户转账外），发卡行在受理24小时后办理资金转账
  • C、银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额等
  • D、除向本人同行账户转账外，银行为个人办理非柜面转账业务，单日累计金额超过5万元的，应当采用数字证书或者电子签名等安全可靠的支付指令验证方式
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1.以下关于水利水电施工企业危险源管理制度的要求,说法正确的是( )。A.以正式文件颁发B.每年发布一次C.内容具有可操作性D.根据评估等结果进行修订

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  • 第1题：

    根据银发261号文中关于涉案账户开户人以及开户6个月无交易记录账户开户人重新核实身份的相关要求，系统新增“客户服务-账户-对私信息核实”业务功能，用以实现对异常账户进行信息核实


    正确答案:正确

  • 第2题：

    银发〔2016〕261号文件中要求加强银行卡业务管理，都有哪些具体措施？


    正确答案: （一）严格审核特约商户资质，规范受理终端管理。
    （二）建立健全特约商户信息管理系统和黑名单管理机制。

  • 第3题：

    关于个人网银批量转账以下说法正确的是（）。

    • A、行内批量转账.跨行批量转账单次上传文件交易笔数不超过1000笔
    • B、行内批量转账和跨行批量转账合计日累计上传交易笔数不超过2000笔
    • C、行内批量转账和跨行批量转账合计一天最多上送10次，成功发送不超过5次
    • D、同一批量文件中的收款账户不能既有建行账户（行内转账）又有他行账户（跨行转账）

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    人民银行261号文件出台，对于对公企业网银开办，没有要求银行对其非柜面转账进行控制


    正确答案:错误

  • 第5题：

    以下关于企业网上银行跨行转账功能，说法正确的是（）

    • A、金额在5万元（含）以下的非加急跨行转账，通过人行的小额支付系统汇出，均可实时到账
    • B、金额在5万元（含）以下的加急跨行转账，通过人行的小额支付系统汇出，均可实时到账
    • C、金额在5万元（不含）以上的跨行转账，通过人行的大额支付系统汇出，最快可实时到账
    • D、跨行转账的到账和处理时间，与转账金额完全没有关系
    • E、由于跨行转账涉及信用社、人民银行和收款方银行三方，可能出现由于客户输入的收款信息不准确，导致收款方银行无法入账的情况，因此无法承诺到账时间

    正确答案:C,E

  • 第6题：

    以下关于准贷记卡单位卡管理，说法错误的是（）

    • A、转账存入
    • B、不能支取现金
    • C、现金销户
    • D、转账销户

    正确答案:C

  • 第7题：

    多选题
    以下（）业务要求客户绑定二代以上K宝才能办理？
    A

    个人网银特殊限额维护

    B

    注销安全认证手机号

    C

    文件批量转账签约/解约

    D

    手机号删除


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    人行261号文件出台后，关于单位结算卡签约，以下说法正确的是：（）
    A

    自2016年12月1日起，如客户申请开通单位结算卡非柜面转账业务的，分行应根据客户的实际需求，与其约定关联账户使用单位结算卡通过非柜面渠道向非同名账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额；

    B

    柜面维护路径：“单位结算卡综合签约”交易（菜单路径：客户服务-签约-对公购物车-总行1）。

    C

    应使用新版《交通银行单位结算卡业务申请书》。


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发[2016]261号）要求，同一客户在同一商业银行只能开立（）张I类借记卡。
    A

    1

    B

    2

    C

    3

    D

    4


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在文件操作时，下列关于文件名和文件号的说法正确的是（）。
    A

    文件名称和文件号在程序中的使用没有区别

    B

    文件名称和文件号都是用来标识文件的

    C

    文件名称是用户定义的，文件号是系统自动生成的

    D

    除OPEN语句外，其他对文件数据的操作语句中都可以使用文件名或文件号，由用户任选其一


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    人行261号文件出台后，关于单位结算卡签约，以下说法错误的是：（）
    A

    自2016年12月1日起，如客户申请开通单位结算卡非柜面转账业务的，分行应根据客户的实际需求，与其约定关联账户使用单位结算卡通过非柜面渠道向非同名账户转账的日累计限额、笔数和年累计限额，

    B

    柜面维护路径：“单位结算卡综合签约”交易（菜单路径：客户服务-签约-对公购物车-总行1）。

    C

    应使用旧版《交通银行单位结算卡业务申请书》。


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    人民银行261号文件出台，对于对公企业网银开办，没有要求银行对其非柜面转账进行控制
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银发〔2016〕261号文件中使用哪些措施加强转账管理？


    正确答案: （一）增加转账方式，调整转账时间。
    （二）加强银行非柜面转账管理。
    （三）加强支付账户转账管理。
    （四）加强交易背景调查。
    （五）加强特约商户资金结算管理。

  • 第14题：

    关于Windows资源管理器的操作，不正确的说法是（）

    • A、单击文件夹前的"-"号，可折叠该文件夹
    • B、单击文件夹前的"+"号，可展开该文件夹
    • C、单击文件夹前的"+"号，该文件夹前的"+"变成"-"
    • D、单击文件夹前的"+"号，该文件夹前的"+"变成"*"

    正确答案:D

  • 第15题：

    "以下关于特殊字符的说法正确的是（）

    • A、小于号：＆gt；
    • B、大于号：＆gt；
    • C、版权：＆copy；
    • D、注册：＆reg；

    正确答案:B,C,D

  • 第16题：

    以下关于客户设定的预约转账周期，说法正确的有（）。

    • A、转账周期为2个月
    • B、转账周期为半个月
    • C、转账周期为1个月
    • D、转账周期为5个月

    正确答案:A,C,D

  • 第17题：

    以下（）业务要求客户绑定二代以上K宝才能办理？

    • A、个人网银特殊限额维护
    • B、注销安全认证手机号
    • C、文件批量转账签约/解约
    • D、手机号删除

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    以下关于柜员操作“5625批量文件处理”说法正确的有（）。

    • A、协议代发客户，柜员应录入代发协议编号
    • B、根据代发资金来源，在“待划转客户账号”域录入对公账号或待销账序号
    • C、如果选择对公账号，应录入转账支票的凭证号码
    • D、系统会在完成记账后，自动对转账支票做销号处理

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    问答题
    银发〔2016〕261号文件中要求加强对异常开户行为的审核。在哪些情形下，银行和支付机构有权拒绝开户？

    正确答案： 1.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
    2.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
    3.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    银发〔2016〕261号文件中要求加强银行卡业务管理，都有哪些具体措施？

    正确答案： （一）严格审核特约商户资质，规范受理终端管理。
    （二）建立健全特约商户信息管理系统和黑名单管理机制。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    以下关于转账电话业务安全措施的说法不正确的是（）。
    A

    转账电话业务数据传递过程中采取了加密方式

    B

    转账电话业务在采集银行卡信息时，转入和转出方均必须刷卡

    C

    输入密码时，用*号替代密码显示

    D

    客户进行转账电话的转账交易时必须输入转入方密码进行确认


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    根据261号文件要求，需要对账户进行电子渠道转账限额的维护后方可办理。对于同一个客户号项下存在两个以上网银的，还需要进行客网银归并
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    银发〔2016〕261号文件中使用哪些措施加强转账管理？

    正确答案： （一）增加转账方式，调整转账时间。
    （二）加强银行非柜面转账管理。
    （三）加强支付账户转账管理。
    （四）加强交易背景调查。
    （五）加强特约商户资金结算管理。
    解析： 暂无解析

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