银发〔2016〕261号文件中要求加强对异常开户行为的审核。在哪些情形下，银行和支付机构有权拒绝开户？

题目

银发〔2016〕261号文件中要求加强对异常开户行为的审核。在哪些情形下，银行和支付机构有权拒绝开户？

相似考题

1.根据银发261号文中关于涉案账户开户人以及开户6个月无交易记录账户开户人重新核实身份的相关要求，系统新增“客户服务-账户-对私信息核实”业务功能，用以实现对异常账户进行信息核实

2.银发〔2016〕261号文件中使用哪些措施加强转账管理？

3.银发〔2016〕261号文件中要求加强银行卡业务管理，都有哪些具体措施？

4.银发〔2016〕302号文件中对Ⅱ、Ⅲ类户的使用作了哪些规定？

更多“银发〔2016〕261号文件中要求加强对异常开户行为的审核。在哪”相关问题

  • 第1题：

    现场审核活动前应评审受审核方的文件，以确定文件所述的体系与（）的符合性。

    • A、GB/T24001-2016标准
    • B、适合环境法律法规和其它要求
    • C、相关方的要求
    • D、审核准则

    正确答案:D

  • 第2题：

    加强对存款人开户证明文件真实性、完整性、合规性的审查。按照（）原则，做到专人负责，双人审核，并在复印件上加盖名章。

    • A、谁经办、谁审核
    • B、谁审核、谁负责
    • C、谁经办、谁负责
    • D、谁审核

    正确答案:B

  • 第3题：

    开户行应加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，网点有权拒绝开户并在系统中登记拒绝开户原因记录（）

    • A、不配合客户身份识别
    • B、对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的
    • C、法定监护人代理未成年人开户
    • D、开户理由不合理
    • E、开立业务与客户身份不相符
    • F、有明显理由怀疑开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的

    正确答案:A,B,D,E,F

  • 第4题：

    加强对公开销户业务和对公客户信息管理要求：（）

    • A、坚持审核开户文件和印签的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性
    • B、加强客户身份信息收集
    • C、强化持续客户尽职调查
    • D、加强检查监督

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    以下对广东农信社公积金中心开户业务审核的要求描述正确的有（）

    • A、审核"单位开户通知书"的资料是否齐全
    • B、审核"单位开户通知书"的资料及印鉴是否真实
    • C、审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
    • D、审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
    • E、开户后未送人行审核

    正确答案:A,B

  • 第6题：

    多选题
    以下对广东农信社公积金中心开户业务审核的要求描述正确的有（）
    A

    审核单位开户通知书的资料是否齐全

    B

    审核单位开户通知书的资料及印鉴是否真实

    C

    审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全

    D

    审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致

    E

    开户后未送人行审核


    正确答案： D,E
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    严控开销户业务真实性，加强对公开户销户业务和对公客户信息管理，要求：（）
    A

    坚持审核开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性

    B

    加强客户身份信息收集

    C

    强化持续客户尽职调查

    D

    加强检查监督


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    问答题
    银发〔2016〕261号文件中要求加强银行卡业务管理，都有哪些具体措施？

    正确答案： （一）严格审核特约商户资质，规范受理终端管理。
    （二）建立健全特约商户信息管理系统和黑名单管理机制。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    开户银行应当提高对同业开户的审核要求，采取多种措施对（）进行审核。
    A

    开户证明文件的真实性

    B

    开户证明文件的完整性

    C

    开户证明文件的合规性

    D

    存款银行开户意愿的真实性


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    在广东农村信用社个人住房公积金账户开户业务的业务审核中，以下不属于TXT文件的审核要求的是（）
    A

    对批量开户上传的TXT文件格式进行合法检测

    B

    TXT文件必须与纸质明细核对相符

    C

    将TXT电子文件按规定的格式处理

    D

    TXT文件必须加密


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    开户行应加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，网点有权拒绝开户并在系统中登记拒绝开户原因记录：不配合客户身份识别、对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的、组织他人同时或者分批开立账户的。（）
    A

    开户资料填写有误

    B

    开户理由不合理。

    C

    开立业务与客户身份不相符。

    D

    有明显理由怀疑开立账户存在开卡倒卖或从事违法犯罪活动的。


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    邮政储蓄机构应加强对异常开户行为的审核。遇有下列情形之一的，应拒绝开户和拒绝开通电子银行：（）
    A

    对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，个人拒绝出示的

    B

    组织他人同时或者分批开立账户的

    C

    有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

    D

    客户自述没有职业


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    根据《中国人民银行关于优化企业开户服务的指导意见》（[银发2017]288号）文件规定，企业开户时可不提交机构信用代码证。网点受理企业开户申请时应以机构信用代码系统中的查得信息为准。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    开户银行应当提高对同业开户的审核要求，采取多种措施对（）进行审核。

    • A、开户证明文件的真实性
    • B、开户证明文件的完整性
    • C、开户证明文件的合规性
    • D、存款银行开户意愿的真实性

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    加强对异常开户行为的审核。有下列情形之一的，银行有权拒绝开户（）。

    • A、对个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的
    • B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的
    • C、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    严控开销户业务真实性，加强对公开户销户业务和对公客户信息管理，要求：（）

    • A、坚持审核开户文件和印鉴的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性
    • B、加强客户身份信息收集
    • C、强化持续客户尽职调查
    • D、加强检查监督

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    问答题
    银发〔2016〕261号文件中要求加强对异常开户行为的审核。在哪些情形下，银行和支付机构有权拒绝开户？

    正确答案： 1.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
    2.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
    3.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
    解析： 暂无解析

  • 第18题：

    单选题
    加强对存款人开户证明文件真实性、完整性、合规性的审查。按照（）原则，做到专人负责，双人审核，并在复印件上加盖名章。
    A

    谁经办、谁审核

    B

    谁审核、谁负责

    C

    谁经办、谁负责

    D

    谁审核


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    问答题
    银发〔2016〕302号文件中对Ⅱ、Ⅲ类户的使用作了哪些规定？

    正确答案： （一）Ⅱ类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅱ类户还可以办理存取现金、非绑定账户资金转入业务，可以配发银行卡实体卡片。其中，Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元；消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元。
    （二）Ⅲ类户可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅲ类户还可以办理非绑定账户资金转入业务。其中，Ⅲ类户账户余额不得超过1000元；非绑定账户资金转入日累计限额为5000元，年累计限额为10万元；消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为5000元，年累计限为10万元。
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    判断题
    根据银发261号文中关于涉案账户开户人以及开户6个月无交易记录账户开户人重新核实身份的相关要求，系统新增“客户服务-账户-对私信息核实”业务功能，用以实现对异常账户进行信息核实
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    开户银行应当提高对同业开户的审核要求，严格执行开户证明文件（）的审核要求。
    A

    原件或复印件

    B

    原件或影印件

    C

    原件或复印件或影印件

    D

    原件


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    加强对公开销户业务和对公客户信息管理要求：（）
    A

    坚持审核开户文件和印签的真实性、开户申请人意愿真实性和开户办理人身份真实性

    B

    加强客户身份信息收集

    C

    强化持续客户尽职调查

    D

    加强检查监督


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    银发〔2016〕261号文件中使用哪些措施加强转账管理？

    正确答案： （一）增加转账方式，调整转账时间。
    （二）加强银行非柜面转账管理。
    （三）加强支付账户转账管理。
    （四）加强交易背景调查。
    （五）加强特约商户资金结算管理。
    解析： 暂无解析

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