银发〔2016〕261号文件中使用哪些措施加强转账管理？

题目

银发〔2016〕261号文件中使用哪些措施加强转账管理？

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1.火灾事故防范措施的管理措施包括哪些措施( )A.加强科学管理B.明确岗位责任C.熟悉作业方法D.加强日常检查

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4.根据《中国人民银行关于加强征信合规管理的通知》(银发〔2017〕300号)文件要求,金融机构应当提高征信合规认识,建立健全()和()。

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  • 第1题：

    根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发〔2016〕261号）规定，自2016年12月1日起，银行在为存款人开通非柜面转账业务时，应当与存款人签订协议，约定非柜面渠道向非同名银行账户和支付账户转账的日（）等，超出限额和笔数的，应当到银行柜面办理。

    • A、日累计限额
    • B、日累计笔数
    • C、年累计限额

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    下列内容哪些是完善依法行政制度体系中的措施，（）。

    • A、完善政府立法体制机制
    • B、提高政府立法公众参与度
    • C、严格依法执法
    • D、加强规范性文件监督管理

    正确答案:A,B,D

  • 第3题：

    银发〔2016〕302号文件中对Ⅱ、Ⅲ类户的使用作了哪些规定？


    正确答案: （一）Ⅱ类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅱ类户还可以办理存取现金、非绑定账户资金转入业务，可以配发银行卡实体卡片。其中，Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元；消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元。
    （二）Ⅲ类户可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅲ类户还可以办理非绑定账户资金转入业务。其中，Ⅲ类户账户余额不得超过1000元；非绑定账户资金转入日累计限额为5000元，年累计限额为10万元；消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为5000元，年累计限为10万元。

  • 第4题：

    文件系统中，文件按名字存取是为了（）。

    • A、方便操作系统对信息的管理
    • B、方便用户的使用
    • C、确定文件的存取权限
    • D、加强对文件内容的保密

    正确答案:B

  • 第5题：

    寿险公司推动零现金管理的主要措施包括（）。 ①控制现金使用范围 ②加强财务支付系统建设 ③严格单证管理 ④所有收支只能通过银行转账形式

    • A、①②
    • B、②③④
    • C、①③④
    • D、①②③④

    正确答案:D

  • 第6题：

    根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），对同一个自然人在一家银行开立银行结算账户累计（）户以上的；

    • A、10
    • B、20
    • C、30
    • D、50

    正确答案:A

  • 第7题：

    问答题
    银发〔2016〕261号文件中要求加强对异常开户行为的审核。在哪些情形下，银行和支付机构有权拒绝开户？

    正确答案： 1.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
    2.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
    3.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    问答题
    银发〔2016〕302号文件中对Ⅱ、Ⅲ类户的使用作了哪些规定？

    正确答案： （一）Ⅱ类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅱ类户还可以办理存取现金、非绑定账户资金转入业务，可以配发银行卡实体卡片。其中，Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元；消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元。
    （二）Ⅲ类户可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅲ类户还可以办理非绑定账户资金转入业务。其中，Ⅲ类户账户余额不得超过1000元；非绑定账户资金转入日累计限额为5000元，年累计限额为10万元；消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为5000元，年累计限为10万元。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发[2016]261号）要求，同一客户在同一商业银行只能开立（）张I类借记卡。
    A

    1

    B

    2

    C

    3

    D

    4


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    根据银发（）号文件规定，严格自助转账业务的处理，客户持鹤卡或存折在柜台办理（签约）服务后，才能在农民自助终端中办理现金取款、转账等账务类业务
    A

    【2010】142

    B

    【2009】140

    C

    【2008】142

    D

    【2009】142


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    寿险公司推动零现金管理的措施，不包括：（　）。
    A

    严格单证管理，全面取消暂收据 

    B

    控制现金使用范围 

    C

    加强信息系统的建设与改造 

    D

    所有收费只能通过银行转账处理


    正确答案： A
    解析： 所有收费只能通过银行转账处理

  • 第12题：

    问答题
    为了加强金融机构的统计工作管理，人民银行南京分行下发了《关于加强金融机构内部统计管理的指导意见》（南银发„2010‟70号），请对照文件中的要求，结合你单位的工作实际，谈谈应如何加强对统计工作的管理。

    正确答案： （1）加强统计工作的组织领导
    各金融机构的领导层要进一步提高对金融统计工作重要性的认识，从人员、资源等方面给予支持。
    各金融机构要结合各自实际，指定一个部门为本机构内部的统计职能部门，行使对全辖统计工作统一管理的职责，并授予其必要的统计管理权限。
    （2）建立健全内部统计管理制度
    A.要适应人民银行颁布的金融统计制度，科学地设臵会计核算科目，并建立会计科目与各项统计指标之间的详尽对应关系
    B.要规范和细化统计工作流程
    C.要建立本级机构部门之间和上下级机构之间的分工协作机制
    D.要建立统计工作监督检查考核制度和激励约束机制
    E.要规范统计基础台账和统计报表资料的设臵、维护、保存、交接、查询和统计信息披露等各项基础管理制度。
    （3）明确各相关业务部门的统计工作职责
    要根据各部门的不同业务分工，明确各相关部门在统计工作流程中的任务和责任，并落实统计岗位和责任人。
    （4）强化统计职能部门的统计管理职责
    A.制定各项统计指标的统一口径和归属关系。
    B.全面深入地传达贯彻各项金融统计制度，组织全辖按照统计制度的要求填报各类统计报表
    C.对全辖统计工作进行业务指导和培训
    D.对本级机构统计相关部门和所辖分支机构的日常统计工作加强监督检查
    E.对本级机构统计相关部门和所辖分支机构的统计工作情况进行考核评价
    （5）深入组织开展统计业务的学习和培训
    （6）充分保障统计工作硬件基础设施
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银发〔2016〕261号文件中要求加强对异常开户行为的审核。在哪些情形下，银行和支付机构有权拒绝开户？


    正确答案: 1.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
    2.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
    3.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。

  • 第14题：

    为了加强金融机构的统计工作管理，人民银行南京分行下发了《关于加强金融机构内部统计管理的指导意见》（南银发„2010‟70号），请对照文件中的要求，结合你单位的工作实际，谈谈应如何加强对统计工作的管理。


    正确答案: （1）加强统计工作的组织领导
    各金融机构的领导层要进一步提高对金融统计工作重要性的认识，从人员、资源等方面给予支持。
    各金融机构要结合各自实际，指定一个部门为本机构内部的统计职能部门，行使对全辖统计工作统一管理的职责，并授予其必要的统计管理权限。
    （2）建立健全内部统计管理制度
    A.要适应人民银行颁布的金融统计制度，科学地设臵会计核算科目，并建立会计科目与各项统计指标之间的详尽对应关系
    B.要规范和细化统计工作流程
    C.要建立本级机构部门之间和上下级机构之间的分工协作机制
    D.要建立统计工作监督检查考核制度和激励约束机制
    E.要规范统计基础台账和统计报表资料的设臵、维护、保存、交接、查询和统计信息披露等各项基础管理制度。
    （3）明确各相关业务部门的统计工作职责
    要根据各部门的不同业务分工，明确各相关部门在统计工作流程中的任务和责任，并落实统计岗位和责任人。
    （4）强化统计职能部门的统计管理职责
    A.制定各项统计指标的统一口径和归属关系。
    B.全面深入地传达贯彻各项金融统计制度，组织全辖按照统计制度的要求填报各类统计报表
    C.对全辖统计工作进行业务指导和培训
    D.对本级机构统计相关部门和所辖分支机构的日常统计工作加强监督检查
    E.对本级机构统计相关部门和所辖分支机构的统计工作情况进行考核评价
    （5）深入组织开展统计业务的学习和培训
    （6）充分保障统计工作硬件基础设施

  • 第15题：

    银发〔2016〕261号文件中要求加强银行卡业务管理，都有哪些具体措施？


    正确答案: （一）严格审核特约商户资质，规范受理终端管理。
    （二）建立健全特约商户信息管理系统和黑名单管理机制。

  • 第16题：

    寿险公司推动零现金管理的措施，不包括：（　）。

    • A、严格单证管理，全面取消暂收据 
    • B、控制现金使用范围 
    • C、加强信息系统的建设与改造 
    • D、所有收费只能通过银行转账处理

    正确答案:D

  • 第17题：

    根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份资料留存（）

    • A、办理代理业务
    • B、办理一次性业务
    • C、与客户新建立业务关系
    • D、5万元以上大额现金存取

    正确答案:B,C,D

  • 第18题：

    单选题
    寿险公司推动零现金管理的主要措施包括（）。 ①控制现金使用范围 ②加强财务支付系统建设 ③严格单证管理 ④所有收支只能通过银行转账形式
    A

    ①②

    B

    ②③④

    C

    ①③④

    D

    ①②③④


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立.转账.现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），在为客户提供哪些金融服务，需要进行身份资料留存（）
    A

    办理代理业务

    B

    办理一次性业务

    C

    与客户新建立业务关系

    D

    5万元以上大额现金存取


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    银发〔2016〕261号文件中要求加强银行卡业务管理，都有哪些具体措施？

    正确答案： （一）严格审核特约商户资质，规范受理终端管理。
    （二）建立健全特约商户信息管理系统和黑名单管理机制。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    人民银行就加强支付结算管要求中，加强转账管理包括以下方面内容（）。
    A

    增加转账方式，调整转账时间

    B

    加强银行非柜面转账管理

    C

    加强支付账户转账管理

    D

    加强交易背景调查

    E

    加强特约商户资金结算管理


    正确答案： A,B,C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    根据《关于进一步加强人民币银行结算账户开立、转账、现金支取业务管理的通知》（银发〔2011〕116号），存款人通过自动柜员机支取现金，每卡每日累计不得超过（）万元
    A

    1

    B

    2

    C

    3

    D

    5


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    问答题
    银发〔2016〕261号文件中使用哪些措施加强转账管理？

    正确答案： （一）增加转账方式，调整转账时间。
    （二）加强银行非柜面转账管理。
    （三）加强支付账户转账管理。
    （四）加强交易背景调查。
    （五）加强特约商户资金结算管理。
    解析： 暂无解析

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