银发〔2016〕261号文件中要求加强银行卡业务管理，都有哪些具体措施？
题目
银发〔2016〕261号文件中要求加强银行卡业务管理，都有哪些具体措施？
相似考题
参考答案和解析
正确答案:
（一）严格审核特约商户资质，规范受理终端管理。
（二）建立健全特约商户信息管理系统和黑名单管理机制。
（二）建立健全特约商户信息管理系统和黑名单管理机制。
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第1题：
银发〔2016〕261号文件中要求加强对异常开户行为的审核。在哪些情形下，银行和支付机构有权拒绝开户？
正确答案: 1.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
2.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
3.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。 -
第2题：
根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效监测和防范银行卡欺诈交易，在向客户发放新的银行卡时，发卡银行应采取哪些措施？
正确答案: （1）必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
（2）明确告知与客户联络和交易信息传递的方式。
（3）向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。 -
第3题：
变电运维通用管理规定中防误装置日常管理要求都有哪些？
正确答案: （一）现场操作通过电脑钥匙实现，操作完毕后应将电脑钥匙中当前状态信息返回给防误装置主机进行状态更新，以确保防误装置主机与现场设备状态对应。
（二）防误装置日常运行时应保持良好的状态：
1.运行巡视及缺陷管理应等同主设备管理；
2.检修维护工作应有明确分工和专人负责，检修项目与主设备检修项目协调配合。
（三）防误闭锁装置应有符合现场实际并经运维单位审批的五防规则。
（四）每年应定期对变电运维人员进行培训工作，使其熟练掌握防误装置，做到“四懂三会”（懂防误装置的原理、性能、结构和操作程序，会熟练操作、会处缺和会维护）。
（五）每年春季、秋季检修预试前，对防误装置进行普查，保证防误装置正常运行。 -
第4题：
银发〔2016〕302号文件中对Ⅱ、Ⅲ类户的使用作了哪些规定？
正确答案: （一）Ⅱ类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅱ类户还可以办理存取现金、非绑定账户资金转入业务，可以配发银行卡实体卡片。其中，Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元；消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元。
（二）Ⅲ类户可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅲ类户还可以办理非绑定账户资金转入业务。其中，Ⅲ类户账户余额不得超过1000元；非绑定账户资金转入日累计限额为5000元，年累计限额为10万元；消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为5000元，年累计限为10万元。 -
第5题：
商业银行银行卡发卡机构应该对与银行卡业务相关的哪些要件严格管理？
正确答案: 重要凭证、银行卡卡片、客户密码、止付名单、技术档案等重要资料。 -
第6题：
Access Connections概要文件管理中对管理概要文件都有哪些操作（）
- A、创建
- B、编辑
- C、复制
- D、查看
- E、重命名
正确答案:A,B,C,D,E -
第7题：
对有人看守道口的信号设备、料具，繁忙道口及响墩设置都有哪些要求？
正确答案:1.信号设备要齐全完好，放于干燥易取之处；
2.要具有应急的料具和除冰雪等工具；
3.繁忙道口要配有扩音器；
4.如道口发生故障，对设置响墩的地点要心中有数。 -
第8题：
问答题银发〔2016〕261号文件中要求加强对异常开户行为的审核。在哪些情形下，银行和支付机构有权拒绝开户？正确答案： 1.对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的。
2.单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的。
3.有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的。解析： 暂无解析 -
第9题：
问答题银发〔2016〕302号文件中对Ⅱ、Ⅲ类户的使用作了哪些规定？正确答案： （一）Ⅱ类户可以办理存款、购买投资理财产品等金融产品、限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅱ类户还可以办理存取现金、非绑定账户资金转入业务，可以配发银行卡实体卡片。其中，Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元；消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金日累计限额合计为1万元，年累计限额合计为20万元。
（二）Ⅲ类户可以办理限额消费和缴费、限额向非绑定账户转出资金业务。经银行柜面、自助设备加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅲ类户还可以办理非绑定账户资金转入业务。其中，Ⅲ类户账户余额不得超过1000元；非绑定账户资金转入日累计限额为5000元，年累计限额为10万元；消费和缴费支付、向非绑定账户转出资金日累计限额合计为5000元，年累计限为10万元。解析： 暂无解析 -
第10题：
问答题银发〔2016〕261号文件中要求加强银行卡业务管理，都有哪些具体措施？正确答案： （一）严格审核特约商户资质，规范受理终端管理。
（二）建立健全特约商户信息管理系统和黑名单管理机制。解析： 暂无解析 -
第11题：
单选题专项法律风险管理能力评价对银行卡业务评价标准中，以下不属于卡业务制度建设的要求的是（）A是否制定本机构银行卡业务风险控制的相关制度
B是否明确了银行卡业务中的反洗钱工作要求
C有无留存开卡人身份信息，是否联网查询开卡人身份信息
D是否根据银行业务发展情况及时修订相关风险管理制度
正确答案： C解析： 暂无解析 -
第12题：
问答题为了加强金融机构的统计工作管理，人民银行南京分行下发了《关于加强金融机构内部统计管理的指导意见》（南银发„2010‟70号），请对照文件中的要求，结合你单位的工作实际，谈谈应如何加强对统计工作的管理。正确答案： （1）加强统计工作的组织领导
各金融机构的领导层要进一步提高对金融统计工作重要性的认识，从人员、资源等方面给予支持。
各金融机构要结合各自实际，指定一个部门为本机构内部的统计职能部门，行使对全辖统计工作统一管理的职责，并授予其必要的统计管理权限。
（2）建立健全内部统计管理制度
A.要适应人民银行颁布的金融统计制度，科学地设臵会计核算科目，并建立会计科目与各项统计指标之间的详尽对应关系
B.要规范和细化统计工作流程
C.要建立本级机构部门之间和上下级机构之间的分工协作机制
D.要建立统计工作监督检查考核制度和激励约束机制
E.要规范统计基础台账和统计报表资料的设臵、维护、保存、交接、查询和统计信息披露等各项基础管理制度。
（3）明确各相关业务部门的统计工作职责
要根据各部门的不同业务分工，明确各相关部门在统计工作流程中的任务和责任，并落实统计岗位和责任人。
（4）强化统计职能部门的统计管理职责
A.制定各项统计指标的统一口径和归属关系。
B.全面深入地传达贯彻各项金融统计制度，组织全辖按照统计制度的要求填报各类统计报表
C.对全辖统计工作进行业务指导和培训
D.对本级机构统计相关部门和所辖分支机构的日常统计工作加强监督检查
E.对本级机构统计相关部门和所辖分支机构的统计工作情况进行考核评价
（5）深入组织开展统计业务的学习和培训
（6）充分保障统计工作硬件基础设施解析： 暂无解析 -
第13题：
除《关于加强智慧柜员机管理的通知》（建浙发【2016】110号）中营业日始相关要求外，综合版（）需对重要单证等实物进行检查，查看设备中的票据、银行卡、盾、支付密码器等库存情况。
- A、营销服务支持员
- B、印章管理员
- C、设备管理员
正确答案:C -
第14题：
为了加强金融机构的统计工作管理，人民银行南京分行下发了《关于加强金融机构内部统计管理的指导意见》（南银发„2010‟70号），请对照文件中的要求，结合你单位的工作实际，谈谈应如何加强对统计工作的管理。
正确答案: （1）加强统计工作的组织领导
各金融机构的领导层要进一步提高对金融统计工作重要性的认识，从人员、资源等方面给予支持。
各金融机构要结合各自实际，指定一个部门为本机构内部的统计职能部门，行使对全辖统计工作统一管理的职责，并授予其必要的统计管理权限。
（2）建立健全内部统计管理制度
A.要适应人民银行颁布的金融统计制度，科学地设臵会计核算科目，并建立会计科目与各项统计指标之间的详尽对应关系
B.要规范和细化统计工作流程
C.要建立本级机构部门之间和上下级机构之间的分工协作机制
D.要建立统计工作监督检查考核制度和激励约束机制
E.要规范统计基础台账和统计报表资料的设臵、维护、保存、交接、查询和统计信息披露等各项基础管理制度。
（3）明确各相关业务部门的统计工作职责
要根据各部门的不同业务分工，明确各相关部门在统计工作流程中的任务和责任，并落实统计岗位和责任人。
（4）强化统计职能部门的统计管理职责
A.制定各项统计指标的统一口径和归属关系。
B.全面深入地传达贯彻各项金融统计制度，组织全辖按照统计制度的要求填报各类统计报表
C.对全辖统计工作进行业务指导和培训
D.对本级机构统计相关部门和所辖分支机构的日常统计工作加强监督检查
E.对本级机构统计相关部门和所辖分支机构的统计工作情况进行考核评价
（5）深入组织开展统计业务的学习和培训
（6）充分保障统计工作硬件基础设施 -
第15题：
变电运维通用管理规定中防汛管理都有哪些要求？
正确答案: （一）应根据地区的气候特点、地理位置和现场实际，制定相关预案及措施，并定期进行演练。变电站内应配备充足的防汛设备和防汛物资，包括潜水泵、塑料布、塑料管、沙袋、铁锹等。
（二）在每年汛前应对防汛设备进行全面的检查、试验，确保处于完好状态，并做好记录（见附录M）。。
（三）防汛物资应由专人保管、定点存放，并建立台账（见附录M）。
（四）雨季来临前对可能积水的地下室、电缆沟、电缆隧道及场区的排水设施进行全面检查和疏通，对房屋渗漏情况进行检查，做好防进水和排水及屋顶防渗漏措施。
下雨时对房屋渗漏、排水情况进行检查；雨后检查地下室、电缆沟、电缆隧道等积水情况，并及时排水，做好设备室通风工作。 -
第16题：
银发〔2016〕261号文件中使用哪些措施加强转账管理？
正确答案: （一）增加转账方式，调整转账时间。
（二）加强银行非柜面转账管理。
（三）加强支付账户转账管理。
（四）加强交易背景调查。
（五）加强特约商户资金结算管理。 -
第17题：
根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？
正确答案: （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
（2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
（3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
（4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
（5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
（6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。 -
第18题：
农村中小金融机构应加强对银行卡业务法律风险管理能力评价，合理配置资源，确保银行卡业务安全运营。
正确答案:正确 -
第19题：
判断题农村中小金融机构应加强对银行卡业务法律风险管理能力评价，合理配置资源，确保银行卡业务安全运营。A对
B错
正确答案： 对解析： 暂无解析 -
第20题：
问答题根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效监测和防范银行卡欺诈交易，在向客户发放新的银行卡时，发卡银行应采取哪些措施？正确答案： （1）必须给持卡人发放“安全用卡须知”。
（2）明确告知与客户联络和交易信息传递的方式。
（3）向持卡人披露银行卡交易中可能产生的风险。解析： 暂无解析 -
第21题：
问答题根据《关于加强银行卡发卡业务风险管理的通知》，为有效控制银行卡业务面临的信用风险、操作风险、合规风险，加强银行卡发卡业务风险管理应遵循哪些原则？正确答案： （1）银行卡发卡业务应执行严格的资信审批程序；
（2）银行卡发卡业务应遵守严格的授信额度管理制度；
（3）银行卡发卡业务应高度重视合规性管理；
（4）银行机构应充分利用有效的风险管理系统；
（5）银行机构应采取有效方式密切监测和防范银行卡欺诈交易；
（6）银行机构应努力提升银行卡业务综合竞争力，在充分考虑成本因素的基础上进行公平竞争。解析： 暂无解析 -
第22题：
单选题根据《中国人民银行关于加强支付结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》（银发[2016]261号）要求，同一客户在同一商业银行只能开立（）张I类借记卡。A1
B2
C3
D4
正确答案： B解析： 暂无解析 -
第23题：
问答题银发〔2016〕261号文件中使用哪些措施加强转账管理？正确答案： （一）增加转账方式，调整转账时间。
（二）加强银行非柜面转账管理。
（三）加强支付账户转账管理。
（四）加强交易背景调查。
（五）加强特约商户资金结算管理。解析： 暂无解析