多选题如甲前往银行为乙办理6万元人民币的现金存款业务，则银行采取的以下客户身份识别措施正确的有：（）A如甲未带乙的存折，则银行可比照一次性金融交易的客户身份识别规定对甲进行客户身份识别，通过核对甲的身份证件，登记其身份基本信息，留存其身份证件复印件。B如甲携带乙的身份证件及存折，则银行除核对乙的身份证件外，还应核对甲的身份证件，并登记甲的姓名、联系方式、身份证件或身份证明文件的种类、号码。C无需采取客户身份识别措施。D仅在需核对乙的有效身份证件

题目
多选题
如甲前往银行为乙办理6万元人民币的现金存款业务，则银行采取的以下客户身份识别措施正确的有：（）
A

如甲未带乙的存折，则银行可比照一次性金融交易的客户身份识别规定对甲进行客户身份识别，通过核对甲的身份证件，登记其身份基本信息，留存其身份证件复印件。

B

如甲携带乙的身份证件及存折，则银行除核对乙的身份证件外，还应核对甲的身份证件，并登记甲的姓名、联系方式、身份证件或身份证明文件的种类、号码。

C

无需采取客户身份识别措施。

D

仅在需核对乙的有效身份证件

相似考题

1.银行业金融机构应加强与大额现金存取业务相关的客户身份识别工作。为自然人客户办理单笔()的现金存取业务时,金融机构必须核对客户有效身份证件或其他身份证明文件。A、人民币1万元以上B、人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上C、人民币5万元以上D、人民币5万元以上或者外币等值1万美元

2.以下（）项应落实客户身份识别制度。A、与客户建立业务关系时B、为客户提供人民币单笔交易金额1万元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务C、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取款业务D、为已开户的自然人客户办理人民币单笔5万元以上转账业务

3.办理无卡、无折存款业务时，如由他人代理办理人民币单笔（）以上或者外币等值（）以上的存款且无法提供被代理人身份证件等规定情形下，可参照一次性金融服务时履行客户身份识别的要求开展相关客户身份识别工作。A、5万元；1万美元B、1万元；1千美元C、10万元；1万美元D、5万元；5千美元

4.按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，为个人客户办理人民币单笔()的现金存取业务时，应进行客户身份识别。A.1万元及以上B.2万元及以上C.5万元及以上D.10万元及以上

参考答案和解析
正确答案： A,B
解析： 暂无解析
更多“如甲前往银行为乙办理6万元人民币的现金存款业务，则银行采取的以下客户身份识别措施正确的有：（）”相关问题

  • 第1题：

    以下需联网核查并留存客户身份证明的业务是（）。

    • A、银行卡卡片激活
    • B、变更人民币结算账户
    • C、个人客户销借记卡
    • D、人民币单笔现金5万元以上存款

    正确答案:B

  • 第2题：

    在客户办理业务时，如需识别或重新识别客户身份，除核对有效身份证件或者其他身份证明文件外，可以采取的措施有哪些？


    正确答案: （1）要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件；
    （2）回访客户；
    （3）实地查访；
    （4）向公安、工商行政管理等部门核实；
    （5）其他可依法采取的措施。

  • 第3题：

    为自然人客户办理人民币单笔（）元以上现金存取业务的，应当有效识别客户的身份。

    • A、2000元
    • B、5万元
    • C、2万元
    • D、10万元

    正确答案:B

  • 第4题：

    以下业务场景中需客户出示有效身份证件方可办理的是（）。

    • A、人民币6万元的现金存入本人账户
    • B、到期全部支取3万元本人定期存单
    • C、网上银行解锁业务
    • D、打印本人账户明细

    正确答案:A,C,D

  • 第5题：

    K客户至柜面办理代理存款5万元人民币，考虑到通存通兑业务的实际情况并为加强客户服务，柜面可（）

    • A、只对代存款人采取相关客户身份识别措施，核对代存款人的有效身份证件
    • B、核对代理人和被代理人有效身份证件
    • C、在业务凭条上摘录代理人信息
    • D、按相关规定联网核查并打印核查结果
    • E、在综合业务系统中登记代理人信息

    正确答案:A,C,D,E

  • 第6题：

    单选题
    以下需联网核查并留存客户身份证明的业务是（）。
    A

    银行卡卡片激活

    B

    变更人民币结算账户

    C

    个人客户销借记卡

    D

    人民币单笔现金5万元以上存款


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    各支行、营业部在办理以下业务时应当有效识别客户的身份，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件的业务有（）
    A

    为客户提供保管箱服务时，（应）要了解保管箱的实际使用人

    B

    开通、维护网上银行、手机银行、自助设备、电话银行等电子银行类非柜面交易途径

    C

    为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、票据兑付等一次性服务，交易金额单笔人民币1万元以上的

    D

    个人客户支取1万元现金存款时


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    商业银行柜员在办理现金存取款业务时，以下行为可能存在操作风险的有（  ）。
    A

    临时离岗时，钱箱加锁并保管好钥匙

    B

    无支付凭证或用内部凭证办理客户资金支付业务

    C

    未经授权办理大额取现业务

    D

    未能正确识别假钞票

    E

    未审核客户有效身份证件办理大额取现业务


    正确答案： B,E
    解析：

  • 第9题：

    单选题
    对于代他人取款的，当为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金业务的，应（）。
    A

    只识别代理取款人身份

    B

    只识别户主身份

    C

    不需识别客户身份

    D

    同时识别代取款人和账户户主的身份


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    客户A来兴业银行办理1.5万元现金汇款业务，客户A未在兴业银行开户，可不进行客户身份识别。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    自然人客户由他人代理存取现金时，在客户识别方面应注意（）。
    A

    当单笔存（或取）款的金额达到或超过人民币5万元或者外币等值1万美元时，原则上应同时对存款人（或取款人）和户主进行身份识别

    B

    如果存款人因合理理由无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，可参照提供一定金额以上一次性金融服务时履行客户身份识别的要求，对存款人开展相关客户身份识别工作

    C

    业务办理过程中，如发现异常情况，应进一步通过联网核查公民身份信息系统对客户身份进行核查

    D

    如果存款人无法提供户主有效身份证件或者身份证明文件，且单笔存款金额达到或超过人民币1万元或者外币等值1000美元的现金时，原则上不予办理


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    以下业务场景中需客户出示有效身份证件方可办理的是（）。
    A

    人民币6万元的现金存入本人账户

    B

    到期全部支取3万元本人定期存单

    C

    网上银行解锁业务

    D

    打印本人账户明细


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    对自然人客户办理人民币单笔5万（含）元以上现金存款业务，应如何进行客户身份识别？


    正确答案: 应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并在存款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。
    代理他人办理业务的，应审核代理人及被代理人有效身份证件或其他证明文件，核对身份证件是否真实、有效，并在存款凭证登记代理人和被代理人基本信息。办理业务过程中，如发现异常情况，营业机构要进一步通过联网核查系统对客户身份进行核查。

  • 第14题：

    凭证式国债存款人办理人民币单笔（）万（含）元以上现金取款业务、或提前支取的，存款人须提供有效身份证件。按客户身份识别的相关规定审核资料、识别客户身份、登记信息。

    • A、5
    • B、10
    • C、15
    • D、20

    正确答案:A

  • 第15题：

    金融机构为自然人客户办理人民币单笔3万元以上现金存款业务的，应当核对客户有效身份证件。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    对于代他人取款的，当为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金业务的，应（）。

    • A、只识别代理取款人身份
    • B、只识别户主身份
    • C、不需识别客户身份
    • D、同时识别代取款人和账户户主的身份

    正确答案:D

  • 第17题：

    按照《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，关于“一次性金融交易”说法正确的有（）。

    • A、客户未在办理业务的金融机构开立账户
    • B、客户办理的为现金汇款、现钞兑换、票据兑付等业务
    • C、交易金额单笔在人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上
    • D、客户为代理他人办理业务

    正确答案:A,B,C

  • 第18题：

    单选题
    以下对跨法人机构通存通兑业务的要求，描述不正确的是（）。
    A

    客户办理存款业务无提供相关介质的，应提供要素完整的业务凭证

    B

    办理单笔交易金额1万元以下的现金通存业务，应登记客户身份信息

    C

    为户主本人办理跨法人机构通兑业务，应核对户主有效身份证件，并登记其身份信息

    D

    办理由本机构单位结算账户转入跨法人机构个人账户的业务，应符合《人民币银行结算账户管理办法实施细则》有关规定


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    以下情况应当识别客户，核对客户有效身份证件的有（）
    A

    不在本机构开户的客户提供现金汇款等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的

    B

    凭存款凭证和密码支取5000元存款

    C

    人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务

    D

    开立个人银行账户


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    以下（）项应落实客户身份识别制度。
    A

    与客户建立业务关系时

    B

    为客户提供人民币单笔交易金额1万元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务

    C

    为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取款业务

    D

    为已开户的自然人客户办理人民币单笔5万元以上转账业务


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    问答题
    对自然人客户办理人民币单笔5万（含）元以上现金存款业务，应如何进行客户身份识别？

    正确答案： 应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，并在存款凭证背面填写姓名、证件类型、证件号码、联系方式等基本信息。
    代理他人办理业务的，应审核代理人及被代理人有效身份证件或其他证明文件，核对身份证件是否真实、有效，并在存款凭证登记代理人和被代理人基本信息。办理业务过程中，如发现异常情况，营业机构要进一步通过联网核查系统对客户身份进行核查。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    按照《中国农业银行客户身份识别操作规程》规定，为个人客户办理人民币单笔（）的现金存取业务时，应进行客户身份识别。
    A

    1万元及以上

    B

    2万元及以上

    C

    5万元及以上

    D

    10万元及以上


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    关于客户身份识别的说法正确的有（）.
    A

    无卡存款单笔人民币10000元或等值1000美元的，需识别办理人身份

    B

    有卡存款单笔人民币5万元或等值5000美元需核对客户本人身份

    C

    有卡存款单笔人民币10000元或等值1000美元是代办的，需识别代办人身份

    D

    查询信用卡欠款不需识别办理人身份

    E

    查询信用卡存款需识别客户本人身份


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

相关内容