以下（）项应落实客户身份识别制度。A、与客户建立业务关系时B、为客户提供人民币单笔交易金额1万元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务C、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取款业务D、为已开户的自然人客户办理人民币单笔5万元以上转账业务

题目

以下（）项应落实客户身份识别制度。

  • A、与客户建立业务关系时
  • B、为客户提供人民币单笔交易金额1万元以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务
  • C、为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取款业务
  • D、为已开户的自然人客户办理人民币单笔5万元以上转账业务
相似考题

1.金融机构履行反洗钱义务,应建立哪三项基本制度?()A.健全客户身份识别制度B.客户身份资料和交易保存制度C.大额交易和可疑交易报告制度D.定期报告制度

2.洗钱预防措施的三项基本制度是什么?()A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、宣传和培训制度

3.洗钱预防措施的三项基本制度是()A、客户身份识别制度B、客户身份资料和交易记录保存制度C、大额交易和可疑交易报告制度D、客户信息保密制度

4.金融机构要采取三项措施预防洗活动,这三项措施不包括以下哪一项()。A、建立客户身份识别制度;B、客户身份资料交易记录保存制度;C、持续的员工培训制度;D、大额交易和可疑交易报告制度。

更多“以下（）项应落实客户身份识别制度。”相关问题

  • 第1题：

    处于洗钱预防措施的三项制度的基础地位的是“客户身份识别制度”。()


    参考答案：√

  • 第2题：

    以下哪项不属于《反洗钱法》所确定的反洗钱三项基本制度?()

    A.客户身份识别制度

    B.大额交易和可疑交易报告制度

    C.客户身份资料和交易记录保存制度

    D.反洗钱培训制度


    参考答案：D

  • 第3题：

    金融机构反洗钱工作的三项基本制度是( )。

    A、客户身份识别制度

    B、客户身份资料和交易记录保存制度

    C、大额交易和可疑交易报告制度

    D、保密制度


    正确答案：ABC

  • 第4题：

    客户身份识别制度


    正确答案: 客户身份识别制度是指金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，根据法定的有效身份证件或其他身份证明文件，确认客户的真实身份，了解客户的职业情况或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源的制度。

  • 第5题：

    各级公司应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“了解你的客户”原则，在（）等与客户接触的各业务环节，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型，认真识别客户身份。


    正确答案:展业、承保、保全、理赔、客服、收付费

  • 第6题：

    建设银行各级机构如何建立和落实客户身份识别制度？


    正确答案: （1）对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性银行业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新；
    （2）按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；
    （3）在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；
    （4）保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。

  • 第7题：

    落实（）相关制度，按照监管要求收集足够的客户信息，了解客户的真实身份，杜绝匿名和假名开户，不为制裁名单上人员开立账户。

    • A、账户管理
    • B、客户身份识别
    • C、个人税收居民身份识别
    • D、以上全选

    正确答案:D

  • 第8题：

    金融机构应采取（）等措施预防洗钱活动

    • A、客户身份识别制度
    • B、客户身份资料和交易记录保存制度
    • C、考评制度
    • D、大额交易和可疑交易报告制度

    正确答案:A,B,D

  • 第9题：

    判断题
    客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度为金融机构反洗钱三项核心义务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    我国金融客户身份识别制度尚可在以下（）方面进一步完善。
    A

    根据风险程度确定客户身份识别的措施

    B

    客户身份识别制度适用范围应予扩大

    C

    加强对利用新技术隐藏身份客户的识别

    D

    在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别

    E

    确定免予身份识别的情形


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    金融机构要采取三项措施预防洗钱活动，这三项措施不包括以下哪一项（）
    A

    建立客户身份识别制度

    B

    客户身份资料交易记录保存制度

    C

    持续的员工培训制度

    D

    大额交易和可疑交易报告制度


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    填空题
    认真执行客户身份识别制度，贯彻落实（）原则。

    正确答案： 了解你的客户
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度为金融机构反洗钱三项核心义务。()


    本题答案：对

  • 第14题：

    我国金融客户身份识别制度尚可在以下方面进一步完善:

    A.根据风险程度确定客户身份识别的措施

    B.客户身份识别制度适用范围应予扩大

    C.加强对利用新技术隐藏身份客户的识别

    D.在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别

    E.确定免予身份识别的情形


    正确答案：ABCDE

  • 第15题：

    《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求？


    正确答案：客户身份识别制度共有8项要求。一是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记；二是客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；三是与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；四是金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户；五是金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；六是任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件；七是金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任；八是金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。

  • 第16题：

    执行客户身份识别制度时应贯彻落实（）原则。

    • A、了解你的客户
    • B、认识你的客户
    • C、长期服务你的客户
    • D、识别你的客户

    正确答案:A

  • 第17题：

    金融机构要采取哪三项措施预防洗钱活动（）

    • A、建立客户身份识别制度
    • B、客户身份资料交易记录保存制度
    • C、持续的员工培训制度
    • D、大额交易和可疑交易报告制度

    正确答案:A,B,D

  • 第18题：

    “了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循（）制度。

    • A、居民身份识别
    • B、客户身份识别
    • C、公民身份识别
    • D、法人身份识别

    正确答案:B

  • 第19题：

    以下属于反洗钱客户身份识别管理环节的是（）。

    • A、新客户身份识别
    • B、持续身份识别
    • C、重新识别客户身份
    • D、抽样识别客户身份

    正确答案:A,B,C

  • 第20题：

    客户身份识别应遵循（）、（）、（）、（）、（）的原则，严格客户身份识别。


    正确答案:严格准入、重点识别、持续关注、详细登记、及时报告

  • 第21题：

    问答题
    建设银行各级机构如何建立和落实客户身份识别制度？

    正确答案： （1）对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性银行业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新；
    （2）按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；
    （3）在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；
    （4）保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    填空题
    各级公司应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“了解你的客户”原则，在（）等与客户接触的各业务环节，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户类型，认真识别客户身份。

    正确答案： 展业、承保、保全、理赔、客服、收付费
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    “了解客户”是银行依法承担的一项法定义务，银行从业人员在办理相关业务时必须遵循（）制度。
    A

    居民身份识别

    B

    客户身份识别

    C

    公民身份识别

    D

    法人身份识别


    正确答案： B
    解析： 了解客户是银行依法承担的一项法定义务，我国账户管理规定以及《反洗钱法》等法律、法规都明确要求金融机构应当建立客户身份识别制度。

  • 第24题：

    问答题
    《反洗钱法》规定金融机构应建立客户身份识别制度，请问客户身份识别制度有几项要求？

    正确答案： 客户身份识别制度共有8项要求。
    一是金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记；
    二是客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；
    三是与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；
    四是金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立匿名账户或者假名账户；
    五是金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；
    六是任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件；
    七是金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任；
    八是金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向公安、工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。
    解析： 暂无解析

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