多选题下面属于历史上发生过的金融机构操作风险事件的是（）A大和银行未经授权的债权交易B住友银行未经授权的铜交易C里昂银行信贷管理流程失控D法兴银行交易员欺诈

题目
多选题
下面属于历史上发生过的金融机构操作风险事件的是（）
A

大和银行未经授权的债权交易

B

住友银行未经授权的铜交易

C

里昂银行信贷管理流程失控

D

法兴银行交易员欺诈

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1.以下属于“内部舞弊”类操作风险事件的有()A、巴林银行交易员通过临时过渡性帐户隐藏巨额亏损头寸，致银行倒闭B、法国兴业银行为授权交易员巨亏案C、摩根大通“伦敦鲸”巨亏案D、博时基金老鼠仓案

2.以下不属于内部欺诈事件的是（ ）。A．头寸故意计价错误B．多户头支票欺诈C．交易品种未经授权D．银行内部发生的性别／种族歧视事件

3.以下不属于内部欺诈事件的是（ ）。A．头寸故意计价错误B．多户头支票欺诈C．交易品种未经授权D．银行内部发生的性别或种族歧视事件

4.以下哪些事件属于内部欺诈？（ ）A．头寸故意计价错误B．头寸故意计价错误C．交易品种未经授权D．盗用资产，恶意损毁资产E．银行内部发生的性别/种族歧视事件

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  • 第1题：

    下列哪项不属于内部欺诈事件?（ ）

    A．多户头支票欺诈

    B．交易不报告

    C．交易品种未经授权(存在资金损失)

    D．银行内部发生的性别／种族歧视事件


    正确答案：D
    内部欺诈是指员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失。此类事件至少涉及内部人员一方，但不包括性别／种族歧视事件。故选D。

  • 第2题：

    下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别?（　　）

    A.首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构
    B.理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼
    C.资金交易员未经授权进行交易并造成损失
    D.部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损
    E.信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷

    答案：B,C,D,E
    解析：
    操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生职员欺诈、失职违规、违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。BC两项属于失职违规；D项属于违反用工法；E项属于职员欺诈。

  • 第3题：

    商业银行柜员在账户管理的操作中，下列行为易造成操作风险的有（）。

    A.失职违规
    B.知识技能匮乏
    C.数据输入错误
    D.未经授权交易
    E.内部欺诈

    答案：A,B,C,D,E
    解析：

    上述行为都易造成操作风险。

  • 第4题：

    1995年，巴林银行交易员从事未经授权的金融衍生品交易，并隐匿巨额亏损，最终导致银行破产。从根源上看，该交易员导致银行破产的风险主要是（ ）。

    A.信用风险
    B.声誉风险
    C.操作风险
    D.战略风险

    答案：C
    解析：
    操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。操作风险可以分为由人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件所引发的四类风险。

  • 第5题：

    根据巴赛尔Ⅱ的操作风险损失分类，银行未经授权的交易而产生资金损失，属于下面哪个选项？（）

    • A、内部欺诈中未经授权行为
    • B、内部欺诈中的盗窃和舞弊
    • C、外部欺诈中未经授权行为
    • D、客户产品和商业惯例中的未经授权行为

    正确答案:A

  • 第6题：

    根据巴赛尔Ⅱ的操作风险损失分类，交易员故意错报头寸属于下面哪个选项？（）

    • A、内部欺诈中未经授权行为
    • B、内部欺诈中的盗窃和舞弊
    • C、外部欺诈中未经授权行为
    • D、客户产品和商业惯例中的未经授权行为

    正确答案:A

  • 第7题：

    下列哪些事件属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（）

    • A、首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构
    • B、信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷
    • C、理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼
    • D、部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损
    • E、资金交易员未经授权进行交易并造成损失

    正确答案:B,C,D,E

  • 第8题：

    下列可能给商业银行造成实质性损失，但不属于操作风险事件的是（）。

    • A、信贷人员未经授权调整评级指标
    • B、不当言论造成银行声誉受损
    • C、黑客攻击造成系统中断
    • D、交易员超限额交易

    正确答案:B

  • 第9题：

    多选题
    下列事件中属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别的是（  ）。
    A

    首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构

    B

    信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷

    C

    理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼

    D

    部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损

    E

    资金交易员未经授权进行交易并造成损失


    正确答案： D,A
    解析：

  • 第10题：

    多选题
    下列哪些事件应当归属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（）
    A

    首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构

    B

    理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼

    C

    资金交易员未经授权进行交易并造成损失

    D

    部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损

    E

    信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷


    正确答案： E,A
    解析： 操作风险的人员因素主要是指因商业银行员工发生职员欺诈、失职违规、违反用工法等造成损失或者不良影响而引起的风险。BC两项属于失职违规；D项属于违反用工法；E项属于职员欺诈。

  • 第11题：

    单选题
    根据巴赛尔Ⅱ的定义，交易故意未报告属于操作风险中的哪个大类？（）
    A

    内部欺诈中未经授权行为

    B

    内部欺诈中的盗窃和舞弊

    C

    外部欺诈中未经授权行为

    D

    客户产品和商业惯例中的未经授权行为


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    根据巴赛尔Ⅱ的操作风险损失分类，交易员故意错报头寸属于下面哪个选项？（）
    A

    内部欺诈中未经授权行为

    B

    内部欺诈中的盗窃和舞弊

    C

    外部欺诈中未经授权行为

    D

    客户产品和商业惯例中的未经授权行为


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    下列可能给商业银行造成实质性损失，但不属于操作风险事件的是（　　）。

    A.信贷人员未经授权调整评级指标
    B.不当言论造成银行声誉受损
    C.黑客攻击造成系统中断
    D.交易员超限额交易

    答案：B
    解析：
    操作风险可分为人员因素、内部流程、系统缺陷和外部事件四大类别。AD两项属于人员因素；C项属于外部事件；B项属于声誉风险事件。

  • 第14题：

    下列哪些事件属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别 （　　）

    A.首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构
    B.信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷
    C.理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼
    D.部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损
    E.资金交易员未经授权进行交易并造成损失

    答案：B,C,D,E
    解析：
    操作风险的人员因素主要是指职员欺诈、失职违规、违反用工法律。B项属于职员欺诈；CE两项属于失职违规；D项属于违反用工法。

  • 第15题：

    下列各项中，不属于内部欺诈事件的是（　　）。

    A.多户头支票欺诈
    B.内幕交易
    C.交易品种未经授权(存在资金损失)
    D.银行内部发生的环境安全性事件

    答案：D
    解析：
    内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方。A、B、C选项均属于内部欺诈事件，D选项属于违反用工法事件。

  • 第16题：

    下列各项中，不属于内部欺诈事件的是()。

    A:交易不报告
    B:多户头支票欺诈
    C:交易品种未经授权（存在资金损失）
    D:银行内部发生的性别/种族歧视事件

    答案：D
    解析：
    考查内部欺诈事件的内容。内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规则、法律或公司政策导致的损失，此类事件至少涉及内部一方，但不包括歧视及差别待遇事件。D选项属于违反用工法的表现形式之一。

  • 第17题：

    根据巴赛尔Ⅱ的定义，交易故意未报告属于操作风险中的哪个大类？（）

    • A、内部欺诈中未经授权行为
    • B、内部欺诈中的盗窃和舞弊
    • C、外部欺诈中未经授权行为
    • D、客户产品和商业惯例中的未经授权行为

    正确答案:A

  • 第18题：

    下面属于历史上发生过的金融机构操作风险事件的是（）

    • A、大和银行未经授权的债权交易
    • B、住友银行未经授权的铜交易
    • C、里昂银行信贷管理流程失控
    • D、法兴银行交易员欺诈

    正确答案:A,B,C,D

  • 第19题：

    以下不属于内部欺诈事件的是：（）

    • A、头寸故意计价错误
    • B、多户头支票欺诈
    • C、交易品种未经授权
    • D、银行内部发生的性别／种族歧视事件

    正确答案:D

  • 第20题：

    1995年2月27日，巴林银行宣告倒闭。其倒闭根源在于巴林银行期货交易员NickLeeson违反规则，超越授权疯狂进行高风险、高杠杆的期货交易，最终导致巨额亏损。这种风险属于（）引发的风险。

    • A、人员因素
    • B、系统缺陷
    • C、内部流程
    • D、外部事件

    正确答案:A

  • 第21题：

    单选题
    以下情形不属于商业银行遭受了操作风险的内部欺诈事件的是（  ）。
    A

    商业银行工作人员未经授权交易导致资金损失

    B

    商业银行工作人员盗用银行资产

    C

    商业银行工作人员窃取账户资金

    D

    商业银行工作人员在办理业务时发现银行的内部信息被盗窃，给银行造成了资金损失


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    多选题
    下列哪些事件属于商业银行操作风险中的“人员因素”类别？（）
    A

    首席外汇交易员跳槽至另一家金融机构

    B

    信贷审核人员协助隐瞒虚假信息并批准放贷

    C

    理财业务人员因口头承诺客户固定收益而遭遇诉讼

    D

    部分员工因长期处于不良工作环境导致健康受损

    E

    资金交易员未经授权进行交易并造成损失


    正确答案： E,A
    解析： 操作风险的人员因素主要是指职员欺诈、失职违规、违反用工法律。B项属于职员欺诈；CE两项属于失职违规；D项属于违反用工法。

  • 第23题：

    单选题
    根据巴赛尔Ⅱ的操作风险损失分类，银行未经授权的交易而产生资金损失，属于下面哪个选项？（）
    A

    内部欺诈中未经授权行为

    B

    内部欺诈中的盗窃和舞弊

    C

    外部欺诈中未经授权行为

    D

    客户产品和商业惯例中的未经授权行为


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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