票据的（）是在办理转贴现业务过程中，因未坚持合规经营原则所形成的风险。A、合规风险B、票面风险C、道德风险D、信用风险

题目

票据的（）是在办理转贴现业务过程中，因未坚持合规经营原则所形成的风险。

  • A、合规风险
  • B、票面风险
  • C、道德风险
  • D、信用风险
相似考题

1.证券公司在经营过程中应当按照（ ）的原则经营业务。A．合规、审慎经营B．公平、合规C．审慎、公开D．平等、合法经营

2.票据的（）是指在办理转贴现业务时，由于操作不慎或审查不严，将有瑕疵且风险无法控制的汇票，或票面要素不全，或伪造、变造的票据办理了转贴现而造成的风险。A、合规风险B、票面风险C、道德风险D、信用风险

3.证券公司在经营过程中应当按照（）的原则经营业务。A、合规、审慎经营B、公平、合规C、审慎、公开D、平等、合法经营

4.业务创新应当坚持合法合规、审慎经营的原则，加强集中管理和风险控制。（ ）

更多“票据的（）是在办理转贴现业务过程中，因未坚持合规经营原则所形成的”相关问题

  • 第1题：

    省联社规定银行承兑汇票承兑附有条件，只要所附加的条件合法合规，原则可以为其办理贴现业务。


    正确答案:错误

  • 第2题：

    办理福祥便民卡业务应遵循的原则是（）。

    • A、依法合规
    • B、审慎经营
    • C、平等自愿
    • D、公平诚信

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    票据贴现操作中可能出现的风险主要包括（）

    • A、合规性风险
    • B、经营性风险
    • C、流动性风险
    • D、票据丧失风险

    正确答案:A,B,D

  • 第4题：

    对银行业金融机构票据融资业务经营管理合规性的检查内容主要包括（）

    • A、申请办理转贴现、再贴现业务的资格和条件
    • B、申请办理转贴现、再贴现业务的票据真实性、合法性
    • C、申请办理转贴现、再贴现业务的期限合规性
    • D、办理转贴现、再贴现业务的申报资料和审批手续

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    再贴现业务原则上由一级分行金融同业部（分行票据业务主管部门）统一集中办理，如人行当地分支机构可办理再贴现的，一级分行可将再贴现业务转授权给二级分行或异地支行。


    正确答案:正确

  • 第6题：

    多选题
    合规文化是银行在长期的经营管理过程中，各级机构和全体员工坚持依法合规的价值观，自觉遵守国家（），所形成的行为习惯和集体意识的总和。
    A

    法律

    B

    规则

    C

    准则

    D

    内部规章制度


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    单选题
    票据的（）是指在办理转贴现业务时，由于操作不慎或审查不严，将有瑕疵且风险无法控制的汇票，或票面要素不全，或伪造、变造的票据办理了转贴现而造成的风险。
    A

    合规风险

    B

    票面风险

    C

    道德风险

    D

    信用风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    根据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，证券公司开展各项业务，应当（）。
    A

    规范管理、执行到位，坚持各方利益均衡发展原则

    B

    合规经营、勤勉尽责，坚持客户利益至上原则

    C

    稳健经营、控制规模，坚持股东利益至上原则

    D

    控制风险、保障经营，坚持公司利益至上原则


    正确答案： A
    解析：

  • 第9题：

    多选题
    办理银行承兑汇票贴现业务，必须遵守以下原则（）
    A

    严禁办理无真实贸易背景的票据贴现业务。

    B

    严禁办理手续上存在缺陷的票据贴现业务。

    C

    严禁办理未经查询的票据贴现业务。

    D

    严防客户通过票据贴现业务套取农村信用社信用。

    E

    严格调查、审查、审品。

    F

    制定内控严密、操作规范的管理办法。


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    交通银行关于贴现贷款的授信准则和要求（）
    A

    严禁贴现不具有真实贸易背景的商业汇票

    B

    贴现贷款的用途必须合规

    C

    不得当天承兑当天办理贴现

    D

    从严审查，严格控制关联企业之间的票据贴现业务

    E

    原则上同一支行（营业部）可以自兑自贴


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    根据“中国民生银行商业汇票转贴现业务管理规程”规定，负责对票据业务合同的法律合规审查，并出具法律审查意见的是如下哪个部门（）。
    A

    法律合规部门

    B

    风险管理部门

    C

    授信评审部门

    D

    票据业务部门


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    对银行业金融机构票据融资业务经营管理合规性的检查内容主要包括（）
    A

    申请办理转贴现、再贴现业务的资格和条件

    B

    申请办理转贴现、再贴现业务的票据真实性、合法性

    C

    申请办理转贴现、再贴现业务的期限合规性

    D

    办理转贴现、再贴现业务的申报资料和审批手续


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    办理银行承兑汇票贴现业务，必须遵守以下原则（）

    • A、严禁办理无真实贸易背景的票据贴现业务。
    • B、严禁办理手续上存在缺陷的票据贴现业务。
    • C、严禁办理未经查询的票据贴现业务。
    • D、严防客户通过票据贴现业务套取农村信用社信用。
    • E、严格调查、审查、审品。
    • F、制定内控严密、操作规范的管理办法。

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第14题：

    交通银行关于贴现贷款的授信准则和要求（）

    • A、严禁贴现不具有真实贸易背景的商业汇票
    • B、贴现贷款的用途必须合规
    • C、不得当天承兑当天办理贴现
    • D、从严审查，严格控制关联企业之间的票据贴现业务
    • E、原则上同一支行（营业部）可以自兑自贴

    正确答案:A,B,D

  • 第15题：

    为建立全面合规管理文化，严禁办理没有真实贸易背景的（）

    • A、现金业务
    • B、票据承兑业务
    • C、票据贴现业务
    • D、信用证业务

    正确答案:B,C,D

  • 第16题：

    中信银行开展票据资管业务，应严控业务风险，遵循（）的风险管理原则。

    • A、谁发起，谁办理，谁负责
    • B、先审批，后办理
    • C、依法合规，审慎经营，公平诚信
    • D、总行集中统一管理，集中审批，集中用信

    正确答案:A

  • 第17题：

    合规文化是银行在长期的经营管理过程中，各级机构和全体员工坚持依法合规的价值观，自觉遵守国家（），所形成的行为习惯和集体意识的总和。

    • A、法律
    • B、规则
    • C、准则
    • D、内部规章制度

    正确答案:A,B,C,D

  • 第18题：

    单选题
    证券公司在经营过程中应当按照（）的原则经营业务。
    A

    合规、审慎经营

    B

    公平、合规

    C

    审慎、公开

    D

    平等、合法经营


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    商业汇票的持票人在贴现、转贴现以及再贴现中有回购和买断两种不同的方式，以下对两种方式的说法正确的有（）。
    A

    买断指在办理（转/再）贴现时，由票据买入方到期收回票款的一种（转/再）贴现方式。

    B

    回购指在办理（转/再）贴现时，由票据买入方到期收回票款的一种（转/再）贴现方式。

    C

    回购指在办理（转/再）贴现时，由票据卖出方在约定回购日购回所卖出票据的（转/再）贴现方式。

    D

    买断指在办理（转/再）贴现时，由票据卖出方在约定回购日购回所卖出票据的（转/再）贴现方式。


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    农合机构票据转贴现业务应明确票据转贴现业务的部门分工，制定严密的业务操作规程，既分工协作，又相互监督、相互制约，切实防范（）。
    A

    合规风险

    B

    票面风险

    C

    道德风险

    D

    信用风险

    E

    票据保管风险和市场风险


    正确答案： C,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    证券公司在经营过程中应当按照（  ）的原则提供中间介绍业务。
    A

    合规、审慎经营

    B

    公平、合规经营

    C

    审慎、公开经营

    D

    平等、合法经营


    正确答案： C
    解析：

  • 第22题：

    单选题
    票据的（）是在办理转贴现业务过程中，因未坚持合规经营原则所形成的风险。
    A

    合规风险

    B

    票面风险

    C

    道德风险

    D

    信用风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    为建立全面合规管理文化，严禁办理没有真实贸易背景的（）
    A

    现金业务

    B

    票据承兑业务

    C

    票据贴现业务

    D

    信用证业务


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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