开展跟单信用证业务过程中，进出口商通过变造或伪造信用证或单据骗取银行资金可能导致农村中小金融机构面临以下（）风险。A、信用证的跨国性引发的法律风险B、信用证的审单不慎引发的法律风险C、信用证诈骗引发的法律风险D、进出口商违约引发的法律风险

题目

开展跟单信用证业务过程中，进出口商通过变造或伪造信用证或单据骗取银行资金可能导致农村中小金融机构面临以下（）风险。

  • A、信用证的跨国性引发的法律风险
  • B、信用证的审单不慎引发的法律风险
  • C、信用证诈骗引发的法律风险
  • D、进出口商违约引发的法律风险
相似考题

1.负债业务的法律风险主要是指商业银行所设计的负债业务品种、条款或合同文本与现行法律法规不一致或存在明显的法律缺陷，引发法律纠纷并导致产生损失的可能性。

2.根据引发法律风险的原因不同，创业法律风险可分为（）。A、违规风险B、违约风险C、侵权风险D、破产风险

3.开展跟单信用证业务过程中，进出口商相互勾结，骗取银行资金后逃跑可能导致农村中小金融机构面临以下（）A、A信用证的跨国性引发的法律风险B、B信用证的审单不慎引发的法律风险C、C信用证诈骗引发的法律风险D、D进出口商违约引发的法律风险

4.以下关于操作风险的说法，错误的是：A、信用证业务中银行审单的风险是操作风险B、承担审单风险的银行只有开证行C、另加信用证生效的条款是软条款D、软条款改变了信用证不可撤销的性质

参考答案和解析
正确答案:C
更多“开展跟单信用证业务过程中，进出口商通过变造或伪造信用证或单据骗取银行资金可能导致农村中小金融机构面临以下（）风险。A、信用证的跨国性引发的法律风险B、信用证的审单不慎引发的法律风险C、信用证诈骗引发的法律风险D、进出口商违约引发的法律风险”相关问题

  • 第1题：

    农村中小金融机构开展投资银行业务过程中，投资银行业务收费面临的法律风险不包括以下（）

    • A、被金融监管部门处罚的行政处罚法律风险
    • B、被物价部门处罚的行政处罚法律风险
    • C、被客户起诉的法律风险
    • D、被公安机关处罚的刑事处罚法律风险

    正确答案:D

  • 第2题：

    开展信用卡业务过程中，业务人员在推销信用卡业务时出现夸大其辞、欺骗隐瞒的现象可能导致农村中小金融机构面临以下（）

    • A、信用卡营销时虚假宣传的法律风险
    • B、信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险
    • C、持卡人骗领信用卡的法律风险
    • D、持卡人信息泄露的法律风险

    正确答案:A

  • 第3题：

    农村中小金融机构法律风险控制的具体策略中，以下哪一项是指机构在面临法律风险时，不采取任何措施以降低风险发生的可能性及其影响，自行承担法律风险的解决方案（）

    • A、减少法律风险
    • B、转移法律风险
    • C、规避法律风险
    • D、保留法律风险

    正确答案:D

  • 第4题：

    开展跟单信用证业务过程中，未按照信用证所规定的条件、条款可能导致农村中小金融机构面临以下（）

    • A、信用证的跨国性引发的法律风险
    • B、信用证的审单不慎引发的法律风险
    • C、信用证诈骗引发的法律风险
    • D、进出口商违约引发的法律风险

    正确答案:B

  • 第5题：

    开展跟单信用证业务过程中，进口商故意隐瞒经济实力、经营状况及能力，从而获得与其实际不符的信用额度可能导致农村中小金融机构面临以下（）

    • A、信用证的跨国性引发的法律风险
    • B、信用证的审单不慎引发的法律风险
    • C、信用证诈骗引发的法律风险
    • D、进出口商违约引发的法律风险

    正确答案:D

  • 第6题：

    在推销信用卡时，业务人员可能会有意引导客户仅仅关注信用卡的功能和附加服务，而刻意回避信用卡业务的各项费用，这可能导致农村中小金融机构面临以下（）法律风险。

    • A、信用卡营销时虚假宣传的法律风险
    • B、信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险
    • C、持卡人骗领信用卡的法律风险
    • D、持卡人信息泄露的法律风险

    正确答案:A

  • 第7题：

    单选题
    开展跟单信用证业务过程中，以下（）是银行在信用证业务中要面临的最直接的法律风险。
    A

    进出口商违约带来的法律风险

    B

    进口商违反监管规定带来的法律风险

    C

    因各国市场、政治环境变化而带来的风险

    D

    信用证的审单不慎引发的法律风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    开展跟单信用证业务过程中，某国市场环境骤然变差，外贸监管变严可能导致农村中小金融机构面临以下（）
    A

    信用证的跨国性引发的法律风险

    B

    信用证的审单不慎引发的法律风险

    C

    信用证诈骗引发的法律风险

    D

    进出口商违约引发的法律风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    单选题
    开展跟单信用证业务过程中，进口商故意隐瞒经济实力、经营状况及能力，从而获得与其实际不符的信用额度可能导致农村中小金融机构面临以下（）
    A

    信用证的跨国性引发的法律风险

    B

    信用证的审单不慎引发的法律风险

    C

    信用证诈骗引发的法律风险

    D

    进出口商违约引发的法律风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    开展跟单信用证业务过程中，进出口商通过变造或伪造信用证或单据骗取银行资金可能导致农村中小金融机构面临以下（）风险。
    A

    信用证的跨国性引发的法律风险

    B

    信用证的审单不慎引发的法律风险

    C

    信用证诈骗引发的法律风险

    D

    进出口商违约引发的法律风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    开展跟单信用证业务过程中，农村中小金融机构可采取以下（）措施规避信用证诈骗引发的法律风险。
    A

    强化国际业务从业人员的法律意识

    B

    提高国际业务从业人员对信用证业务的认知及掌握水平

    C

    提高国际业务从业人员对国际金融法的认知及掌握水平

    D

    提高国际业务从业人员对国家贸易及法律知识的认知及掌握水平

    E

    切实加强国际业务从业人员的业务水平及风险防控能力


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    开展跟单信用证业务过程中，未按照信用证所规定的条件、条款可能导致农村中小金融机构面临以下（）
    A

    信用证的跨国性引发的法律风险

    B

    信用证的审单不慎引发的法律风险

    C

    信用证诈骗引发的法律风险

    D

    进出口商违约引发的法律风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    跟单信用证业务中，在开立信用证时，银行从业人员应具备应有的业务敏感度和警惕性，认真核查交易是否真实存在，是否存在进出口商联合骗取银行资金亦或信用证"软条款"等信用证诈骗情形。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    农村中小金融机构绘制法律风险管理清单过程中，储蓄业务纠纷不包括以下（）

    • A、存款冒领
    • B、操作不当引发短款争议
    • C、协助执行不当引发损失风险
    • D、用章不规范

    正确答案:D

  • 第15题：

    开展跟单信用证业务过程中，某国市场环境骤然变差，外贸监管变严可能导致农村中小金融机构面临以下（）

    • A、信用证的跨国性引发的法律风险
    • B、信用证的审单不慎引发的法律风险
    • C、信用证诈骗引发的法律风险
    • D、进出口商违约引发的法律风险

    正确答案:A

  • 第16题：

    开展跟单信用证业务过程中，以下（）是银行在信用证业务中要面临的最直接的法律风险。

    • A、进出口商违约带来的法律风险
    • B、进口商违反监管规定带来的法律风险
    • C、因各国市场、政治环境变化而带来的风险
    • D、信用证的审单不慎引发的法律风险

    正确答案:A

  • 第17题：

    开展投资银行业务过程中，个别易于取得信息优势的客户对农村中小银行隐匿真实情况，加之相应业务人员未尽职责，可能导致农村中小金融机构面临以下（）

    • A、侵犯客户商业秘密导致的法律风险
    • B、国内法律环境不明朗引发的法律风险
    • C、违规收费引发的法律风险
    • D、主体信息不对称的法律风险

    正确答案:D

  • 第18题：

    单选题
    开展跟单信用证业务过程中，为规避信用证的审单不慎引发的法律风险，农村中小金融机构在审查单据时应遵循以下（）原则。
    A

    先记账，后收款

    B

    单证一致，单单一致，表面相符

    C

    先付款，后记账

    D

    分散管理，逐级审批


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    单选题
    开展跟单信用证业务过程中，进出口商相互勾结，骗取银行资金后逃跑可能导致农村中小金融机构面临以下（）
    A

    A信用证的跨国性引发的法律风险

    B

    B信用证的审单不慎引发的法律风险

    C

    C信用证诈骗引发的法律风险

    D

    D进出口商违约引发的法律风险


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    农村中小金融机构绘制法律风险管理清单过程中，储蓄业务纠纷不包括以下（）
    A

    存款冒领

    B

    操作不当引发短款争议

    C

    协助执行不当引发损失风险

    D

    用章不规范


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    开展投资银行业务过程中，个别易于取得信息优势的客户对农村中小银行隐匿真实情况，加之相应业务人员未尽职责，可能导致农村中小金融机构面临以下（）
    A

    侵犯客户商业秘密导致的法律风险

    B

    国内法律环境不明朗引发的法律风险

    C

    违规收费引发的法律风险

    D

    主体信息不对称的法律风险


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    开展信用卡业务过程中，业务人员在推销信用卡业务时出现夸大其辞、欺骗隐瞒的现象可能导致农村中小金融机构面临以下（）
    A

    信用卡营销时虚假宣传的法律风险

    B

    信托项目存在违规违法问题而引发的法律风险

    C

    持卡人骗领信用卡的法律风险

    D

    持卡人信息泄露的法律风险


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    以下关于操作风险的说法，错误的是：
    A

    信用证业务中银行审单的风险是操作风险

    B

    承担审单风险的银行只有开证行

    C

    另加信用证生效的条款是软条款

    D

    软条款改变了信用证不可撤销的性质


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

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