负债业务的法律风险主要是指商业银行所设计的负债业务品种、条款或合同文本与现行法律法规不一致或存在明显的法律缺陷，引发法律纠纷并导致产生损失的可能性。

题目
负债业务的法律风险主要是指商业银行所设计的负债业务品种、条款或合同文本与现行法律法规不一致或存在明显的法律缺陷，引发法律纠纷并导致产生损失的可能性。

相似考题

1.()是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定,导致不能履行合同、发生争议／诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险。A、合规风险B、流动性风险C、信用风险D、法律风险

2.（）是指银行因违反法律或法律不完善、不明确情况下发生交易行为，导致银行不能履行合同、发生诉讼或其他法律纠纷，对银行造成不利影响和损失的可能性。A.流动性风险B.国家风险C.操作风险D.法律风险

3.新产品／业务的( )风险是指由新产品／业务引发，因经营、管理或其他行为或外部事件可能导致利益相关方对商业银行产生负面评价，从而对商业银行声誉产生损害的风险。A.声誉 B.法律 C.操作 D.市场

4.操作风险。是指商业银行在办理负债业务时,由于内部程序、人员或系统的不完善、失误从而直接或间接造成损失的风险。()此题为判断题(对，错)。

更多“负债业务的法律风险主要是指商业银行所设计的负债业务品种、条款或合同文本与现行法律法规不一致或存在明显的法律缺陷，引发法律纠纷并导致产生损失的可能性。”相关问题

  • 第1题：

    负债业务的法律风险主要是指商业银行所设计的负债业务品种、条款或合同文本与现行法律法规不一致或存在明显的法律缺陷，商业银行以此办理负债业务，引发法律纠纷并导致产生损失的可能性。（ ）


    答案：对
    解析：
    负债业务的法律风险主要是指商业银行所设计的负债业务品种、条款或合同文本与现行法律法规不一致或存在明显的法律缺陷，商业银行以此办理负债业务，引发法律纠纷并导致产生损失的可能性。

  • 第2题：

    内部欺诈是指（　　）。

    A.商业银行内部员工因过失没有按照雇佣合同、内部员工守则、相关业务及管理规定操作或者办理业务造成的风险，主要包括因过失、未经授权的业务或交易行为以及超越授权的活动
    B.员工故意欺骗、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失
    C.商业银行员工由于知识、技能匮乏而给商业银行造成的风险
    D.违反就业、健康或安全方面的法律或协议，包括劳动法和合同法等，造成个人工伤赔付或因性别、种族歧视事件导致的损失

    答案：B
    解析：
    内部欺诈是指故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失,此类事件至少涉及内部一方,但不包括歧视及差别待遇事件。
    A选项属于失职违规的内容；C选项属于知识技能匮乏的内容；D选项属于违反用工法的内容。
    考点
    操作风险管理概述

  • 第3题：

    商业银行过去筹集的资金由于受到内外部因素的影响而发生不规则波动，从而对商业银行的价值产生冲击并引发相关损失的可能性被称为()。


    A.资本折价风险

    B.负债流动性风险

    C.资产减值风险

    D.投资风险

    答案：B
    解析：
    流动性风险包括资产流动性风险和负债流动性风险。负债流动性风险是指商业银行过去筹集的资金特别是存款资金，由于内外因素的变化而发生不规则波动，对其产生冲击并引发相关损失的风险。

  • 第4题：

    （）是指银行因违反法律或法律不完善、不明确情况下发生交易行为，导致银行不能履行合同、发生诉讼或其他法律纠纷，对银行造成不利影响和损失的可能性。

    • A、流动性风险
    • B、国家风险
    • C、操作风险
    • D、法律风险

    正确答案:D

  • 第5题：

    法律风险是一种特殊的（），它是指在农合机构的日常经营过程中，由于无法满足或违反法律要求，导致农合机构无法履行合同，引发争议甚至是法律纠纷，给农合机构带来经济损失的风险。

    • A、操作风险
    • B、信用风险
    • C、市场风险
    • D、战略风险

    正确答案:A

  • 第6题：

    银行在经营管理过程中，由于对现有立法把握不到位或认识错误，进行违法违规操作，这体现了引发商业银行法律风险产生的（）

    • A、金融业务过度创新
    • B、法律的内在缺陷
    • C、银行错误理解或适用法律法规
    • D、监管机构的不当执法

    正确答案:C

  • 第7题：

    关于法律风险，下列说法正确的是（）。

    • A、法律风险是一种特殊类型的操作风险
    • B、从狭义上讲，法律风险主要关注商业银行所签署的各类合同、承诺等法律文件的有效性和可执行力
    • C、法律风险是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定，导致不能履行合同、发生争议/诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险。
    • D、从广义上讲，法律风险主要关注与法律风险密切相关还有违规风险和监管风险。

    正确答案:A,B,C,D

  • 第8题：

    运营风险隐患是指尚未形成事实损失或风险金额的业务差错、违规操作，以及制度、系统、流程设计中存在的缺陷。


    正确答案:正确

  • 第9题：

    单选题
    负债业务（  ）主要是指利率或汇率的不利变动带来的风险。
    A

    流动性风险

    B

    市场风险

    C

    法律风险

    D

    信息科技风险


    正确答案： A
    解析：

  • 第10题：

    单选题
    （  ）是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定，导致不能履行合同、发生争议／诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险。
    A

    流动性风险

    B

    国家风险

    C

    声誉风险

    D

    法律风险


    正确答案： C
    解析：

  • 第11题：

    单选题
    开展跟单信用证业务过程中，未按照信用证所规定的条件、条款可能导致农村中小金融机构面临以下（）
    A

    信用证的跨国性引发的法律风险

    B

    信用证的审单不慎引发的法律风险

    C

    信用证诈骗引发的法律风险

    D

    进出口商违约引发的法律风险


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    表外业务是指商业银行所从事的，按照现行的会计准则不记入资产负债表内，不形成现实资产负债，但能改变损益的业务。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    负债业务（）是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。


    A.操作风险

    B.流动性风险

    C.市场风险

    D.战略风险

    答案：A
    解析：
    负债业务操作风险是指商业银行在从事负债业务时，由于内部程序、人员或系统的不完善或失误从而直接或间接造成损失的风险。 考点
    负债业务的主要风险

  • 第14题：

    下列选项中，关于法律风险的表述正确的是（　　）。

    A.法律风险是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定，导致不能履行合同、发生争议／诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险
    B.法律风险是一种特殊类型的操作风险，它包括且仅限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口
    C.从广义上讲，法律风险主要关注商业银行所签署的各类合同、承诺等法律文件的有效性和可执行力
    D.从狭义上讲，与法律风险密切相关的还有违规风险和监管风险

    答案：A
    解析：
    法律风险是指商业银行因日常经营和业务活动无法满足或违反法律规定，导致不能履行合同、发生争议／诉讼或其他法律纠纷而造成经济损失的风险。选项A表述正确。根据《巴塞尔协议Ⅱ》，法律风险是一种特殊类型的操作风险，它包括但不限于因监管措施和解决民商事争议而支付的罚款、罚金或者惩罚性赔偿所导致的风险敞口。选项B表述错误。从狭义上讲，法律风险主要关注商业银行所签署的各类合同、承诺等法律文件的有效性和可执行力。从广义上讲，与法律风险密切相关的还有违规风险和监管风险。选项C、D表述错误。

  • 第15题：

    农村中小金融机构的法律风险是指农村中小金融机构因无法满足法律规定或违法运作，或者由于其他外部法律事件，导致相关银行业务出现疏漏或发生争议，由此给机构造成经济及其他损失的可能性。


    正确答案:正确

  • 第16题：

    银监会《商业银行表外业务风险管理指引》所称表外业务是指商业银行从事的，按照现行的会计准则不计入资产负债表内，不形成现实资产负债，但有可能引起（）。

    • A、损益变动的业务
    • B、资产变动的业务
    • C、负责变动的业务
    • D、利润变动的业务

    正确答案:A

  • 第17题：

    银行的经营与银行监管、银行业务以及民商事基本法律密切相关，如果存在规范银行业务经营和管理活动的法律法规缺失、立法层次不高等现象，就可能导致商业银行的运作产生一定的法律风险。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    开展跟单信用证业务过程中，未按照信用证所规定的条件、条款可能导致农村中小金融机构面临以下（）

    • A、信用证的跨国性引发的法律风险
    • B、信用证的审单不慎引发的法律风险
    • C、信用证诈骗引发的法律风险
    • D、进出口商违约引发的法律风险

    正确答案:B

  • 第19题：

    电子银行业务的信用风险是指（）。

    • A、因客户恶意违约而使银行蒙受损失的现实结果或可能性
    • B、因负面公众舆论而导致银行资金或客户严重流失的可能性
    • C、由于违反法律、法规从而引发的对银行管理的不利因素
    • D、因银行经营决策失误或对行业变化应对不当等因素，导致业务收益或资本形成现实或长远的不确定性或损失。

    正确答案:A

  • 第20题：

    多选题
    下列各项关于负债业务风险的说法，正确的是（  ）。
    A

    商业银行资产负债结构不匹配属于市场风险

    B

    商业银行内部人员空存实取盗取银行资金属于法律风险

    C

    商业银行所设计的负债业务品种、条款或合同文本与现行法律法规不一致属于信息科技风险

    D

    商业银行因电脑故障造成业务中断属于技术风险

    E

    商业银行的大批债权人同时提出债权要求可能带来流动性风险


    正确答案： D,B
    解析：

  • 第21题：

    单选题
    电子银行业务的信用风险是指（）。
    A

    因客户恶意违约而使银行蒙受损失的现实结果或可能性

    B

    因负面公众舆论而导致银行资金或客户严重流失的可能性

    C

    由于违反法律、法规从而引发的对银行管理的不利因素

    D

    因银行经营决策失误或对行业变化应对不当等因素，导致业务收益或资本形成现实或长远的不确定性或损失。


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    负债业务的法律风险主要是指商业银行所设计的负债业务品种、条款或合同文本与现行法律法规不一致或存在明显的法律缺陷，商业银行以此办理负债业务，引发法律纠纷并导致产生损失的可能性。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    判断题
    银行的经营与银行监管、银行业务以及民商事基本法律密切相关，如果存在规范银行业务经营和管理活动的法律法规缺失、立法层次不高等现象，就可能导致商业银行的运作产生一定的法律风险。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

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