开立由我*行转开的单位定期存款账户时，柜台人员收到客户提交的相关资料后，应审核哪些内容？

题目

开立由我*行转开的单位定期存款账户时，柜台人员收到客户提交的相关资料后，应审核哪些内容？

相似考题

1.开立人民币定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。此题为判断题(对，错)。

2.需开立对公资金监管账户（C91）的单位应先在民生银行开立银行结算账户；C91账户开户时需提供以下资料（）A、客户提供全套开户资料B、业务部门提供内部业务联系单C、客户提供开监管户申请D、柜台根据客户经理要求开立

3.营业机构柜员收到客户经理提交的单位保证金开户资料后，应审核（）。A、“保证金存款入账、冻结通知书”是否已由经办客户经理及有权人签字B、账号、户名等信息与核心业务系统是否一致C、“中信银行转开”方式的，检查转账支票及进账单相关要素是否填写无误，确认结算账户余额大于等于拟开立保证金金额D、“他行转开”方式的，按照单位银行结算账户开户要求审核开户资料原件的真实性、完整性、合规性

4.开立定期存款账户单位未在经办银行开立过活期结算账户或临时存款账户的，银行营业网点经办人员应比照客户首次开立人民币账户的方式审核客户身份资料。()

更多“开立由我*行转开的单位定期存款账户时，柜台人员收到客户提交的相关资料后，应审核哪些内容？”相关问题

  • 第1题：

    对于他行转开的单位定期存款，原划入资金的结算账户发生变更、注销的，客户应出具开户许可证、销户申请书等证明材料，由营业机构审核无误后将存款资金划入其（）。

    • A、客户指定账户
    • B、在中信银行开一般存款账户
    • C、他行开立一般存款账户
    • D、基本存款账户

    正确答案:D

  • 第2题：

    柜台人员收到挂失开户证实书的公函以及相关证明文件后，应审核哪些资料？


    正确答案: （一）客户是否在本*网点开立有定期存款账户、相关文件所载账号、户名是否准确，是否一致；
    （二）客户提供的证照及经办人身份证件是否真实有效，授权办理的授权书是否有效；
    （三）公函加盖的印章与预留印鉴是否相符；
    （四）通过录音电话与法定代表人/单位负责人或财务人员对挂失证实书的背景以及办理业务人员的身份进行核实。

  • 第3题：

    关于我*行转开的单位定期存款账户预留印鉴，以下哪种说法是对的（）

    • A、选择单独留存定期存款账户预留印鉴
    • B、选择与在本*行开立的活期结算账户共用预留印鉴
    • C、根据客户意愿二者任选其一
    • D、必须与在本*行开立的活期结算账户共用预留印鉴

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    单位客户在中信银行开立账户后，另外申请开通网上银行，应重新提交全部开户资料，经办人员审核资料并与客户电话核实无误后为其开通网上银行。


    正确答案:正确

  • 第5题：

    存款单位（已在上海银行开立单位结算账户）办理单位定期存款时，柜员应审核哪些开户资料？


    正确答案: 1、申请书要素是否齐全，“往来户账号及开户银行”处是否注明存款单位转存单位定期存款的结算账户账号及账户性质；
    2、存款单位名称与预留印鉴名称是否一致，若为代理人章的，是否同时提供法定代表人的授权书；
    3、身份证件是否真实，是否为来人本人；
    4、存款单位已在我行开立单位银行结算账户的，申请书户名是否与系统内该存款单位的结算账户信息一致；
    5、存款单位不在我行开立人民币单位银行结算账户的，需提供营业执照。
    6、法定代表人授权他人办理开户的，需提供法定代表人开户授权书。

  • 第6题：

    客户开立定期存款账户时，需向银行提交（）。

    • A、单位结算账户开户申请书
    • B、单位定期存款开户书
    • C、公函
    • D、介绍信

    正确答案:B

  • 第7题：

    单选题
    需开立对公资金监管账户（C91）的单位应先在民生银行开立银行结算账户；C91账户开户时需提供以下资料（）
    A

    客户提供全套开户资料

    B

    业务部门提供内部业务联系单

    C

    客户提供开监管户申请

    D

    柜台根据客户经理要求开立


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    问答题
    开立由他行转开的单位定期存款账户时，应审核哪些内容？

    正确答案： 1.按照结算账户首次开户要求审核基础资料的真实性、完整性、合规性，并留存全套基础资料复印件。
    2.确认客户及其法定代表人不在中国人民银行等监管部门或有权机关下发的各类重点监控名单范围内，不在联合国有关制裁名单范围内。
    3.确认客户拟开立定期存款的资金已经收妥。
    4.需单独预留印鉴的，由客户在空白印鉴卡上加盖拟预留印鉴，并对印鉴卡片与申请书记载印鉴的式样、名称、一致性及完整性进行审核。
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    问答题
    存款单位（已在上海银行开立单位结算账户）办理单位定期存款时，柜员应审核哪些开户资料？

    正确答案： 1、申请书要素是否齐全，“往来户账号及开户银行”处是否注明存款单位转存单位定期存款的结算账户账号及账户性质；
    2、存款单位名称与预留印鉴名称是否一致，若为代理人章的，是否同时提供法定代表人的授权书；
    3、身份证件是否真实，是否为来人本人；
    4、存款单位已在我行开立单位银行结算账户的，申请书户名是否与系统内该存款单位的结算账户信息一致；
    5、存款单位不在我行开立人民币单位银行结算账户的，需提供营业执照。
    6、法定代表人授权他人办理开户的，需提供法定代表人开户授权书。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    我*行转开的单位定期存款账户必须单独留存定期存款账户预留印鉴，不可与在本*行开立的活期结算账户共用预留印鉴。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    柜台人员收到挂失开户证实书的公函以及相关证明文件后，应审核以下资料（）
    A

    客户是否在本*网点开立有定期存款账户、相关文件所载账号、户名是否准确，是否一致

    B

    客户提供的证照及经办人身份证件是否真实有效，授权办理的授权书是否有效

    C

    公函加盖的印章与预留印鉴是否相符

    D

    通过录音电话与法定代表人/单位负责人或财务人员对挂失证实书的背景以及办理业务人员的身份进行核实


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    单位客户在中信银行开立账户后，另外申请开通网上银行，应重新提交全部开户资料，经办人员审核资料并与客户电话核实无误后为其开通网上银行。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    单位提交开户申请资料，银行审核相关证件无误后即可为其开立账户并启用。


    正确答案:错误

  • 第14题：

    开立由他行转开的单位定期存款账户时，应审核哪些内容？


    正确答案: 1.按照结算账户首次开户要求审核基础资料的真实性、完整性、合规性，并留存全套基础资料复印件。
    2.确认客户及其法定代表人不在中国人民银行等监管部门或有权机关下发的各类重点监控名单范围内，不在联合国有关制裁名单范围内。
    3.确认客户拟开立定期存款的资金已经收妥。
    4.需单独预留印鉴的，由客户在空白印鉴卡上加盖拟预留印鉴，并对印鉴卡片与申请书记载印鉴的式样、名称、一致性及完整性进行审核。

  • 第15题：

    我*行转开的单位定期存款账户必须单独留存定期存款账户预留印鉴，不可与在本*行开立的活期结算账户共用预留印鉴。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    开卡单位书面指定的与财智通卡相关联的账户。关联账户必须为（）、具有同一客户编号的单位银行结算账户，包括基本存款账户、一般存款账户、专用存款账户、临时存款账户。

    • A、开卡单位在本*行开立的
    • B、开卡单位在他行开立的
    • C、开卡单位在本*行或他行开立的

    正确答案:A

  • 第17题：

    客户因注册验资申请开立临时存款账户时，柜员收到客户提交的开户申请书、证件等资料审核无误后，应先启动（）交易，生成该客户编号。

    • A、6101个人客户信息维护
    • B、6102单位客户基本信息维护
    • C、6106变更客户编号/客户名称
    • D、6108客户特别信息维护

    正确答案:B

  • 第18题：

    下列账户开户，客户需要提供印鉴卡片的是（）。

    • A、开立保证金账户
    • B、同一经办行已按规定要求开立有定期存款户，再次开立定期存款账户，并提出免除开户资料的书面申请的
    • C、同一经办行按规定要求开设的定期存款户销户后，将本息转开立同户名定期存款账户，并提出免除开户资料的书面申请的
    • D、曾开设结算账户，但因未年检已转入久悬账户管理，客户以同户名开设定期存款账户的

    正确答案:D

  • 第19题：

    判断题
    单位提交开户申请资料，银行审核相关证件无误后即可为其开立账户并启用。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    问答题
    开立由我*行转开的单位定期存款账户时，柜台人员收到客户提交的相关资料后，应审核哪些内容？

    正确答案： 1.确认定期存款开户申请书填写内容完整，相关信息与在我*行已开立的活期结算账户信息一致；
    2.确认定期存款开户申请书加盖的公章验印通过，并记录验印日期、验印人员签单；
    3.申请单独留存印鉴的，应按照《中原银行客户预留印鉴管理办法》，由客户在空白印鉴卡上加盖拟预留印鉴，并对印鉴卡片与申请书记载印鉴的式样、名称、一致性及完整性进行审核。申请与已开立活期结算账户共用预留印鉴的，应对客户在定期存款开户申请书上加盖的结算账户全套预留印鉴进行核印。
    4.确认结算账户余额大于等于拟开立定期存款金额。
    5.开立单位定期存款时，若开具单位定期存款开户证实书凭证，则还需开立单位出具加盖公章的授权书，注明授权经办人信息，由柜台人员核验授权书公章（已开立活期结算账户的）并核实授权经办人身份，开户证实书开立后交付该授权经办人带回；若为无证实书凭证的凭协议支取方式，则不需单位出具授权书和经办人身份证件。
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    对于他行转开的单位定期存款，原划入资金的结算账户发生变更、注销的，客户应出具开户许可证、销户申请书等证明材料，由营业机构审核无误后将存款资金划入其（）。
    A

    客户指定账户

    B

    在中信银行开一般存款账户

    C

    他行开立一般存款账户

    D

    基本存款账户


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    问答题
    柜台人员收到挂失开户证实书的公函以及相关证明文件后，应审核哪些资料？

    正确答案： （一）客户是否在本*网点开立有定期存款账户、相关文件所载账号、户名是否准确，是否一致；
    （二）客户提供的证照及经办人身份证件是否真实有效，授权办理的授权书是否有效；
    （三）公函加盖的印章与预留印鉴是否相符；
    （四）通过录音电话与法定代表人/单位负责人或财务人员对挂失证实书的背景以及办理业务人员的身份进行核实。
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    定期存款账户由本*行转开的，应提供本*行已开立的活期结算账户的转账支票，并填写进账单。转账支票金额应与拟开立定期存款金额一致，转账支票“摘要”处应注明（）
    A

    拟开立定期存款产品

    B

    拟开立定期存款期限

    C

    拟开立定期存款支取日

    D

    拟开立定期存款单位名称


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

相关内容