营业机构柜员收到客户经理提交的单位保证金开户资料后，应审核（）。A、“保证金存款入账、冻结通知书”是否已由经办客户经理及有权人签字B、账号、户名等信息与核心业务系统是否一致C、“中信银行转开”方式的，检查转账支票及进账单相关要素是否填写无误，确认结算账户余额大于等于拟开立保证金金额D、“他行转开”方式的，按照单位银行结算账户开户要求审核开户资料原件的真实性、完整性、合规性

题目

营业机构柜员收到客户经理提交的单位保证金开户资料后，应审核（）。

  • A、“保证金存款入账、冻结通知书”是否已由经办客户经理及有权人签字
  • B、账号、户名等信息与核心业务系统是否一致
  • C、“中信银行转开”方式的，检查转账支票及进账单相关要素是否填写无误，确认结算账户余额大于等于拟开立保证金金额
  • D、“他行转开”方式的，按照单位银行结算账户开户要求审核开户资料原件的真实性、完整性、合规性
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1.开户单位购买空白重要凭证,应要求其提交加盖预留签章的申请。柜员应审核()后办理。A、开户单位预留签章B、经办人身份证件C、核验开户单位预留密码D、法人身份证件

2.开立由我*行转开的单位定期存款账户时，柜台人员收到客户提交的相关资料后，应审核哪些内容？

3.对于客户经理上门收取开户资料的，需由（）在单位银行结算账户信息记录单、开户申请书、单位授权委托书及全部开户资料上签字确认后，经办岗才可受理开户业务。A、授权柜员B、委派会计主管C、支行负责人D、客户经理

4.客户提交开户证实书、加盖预留印鉴章的划转凭证要求销户。柜员审核相关资料、转存账号、核对印鉴无误后予以办理。

更多“营业机构柜员收到客户经理提交的单位保证金开户资料后，应审核（）。”相关问题

  • 第1题：

    柜员收到持票人提交的到期银行承兑汇票，应审核哪些要素？


    正确答案: 1、汇票是否属人民银行统一印制的凭证，是否超过提示付款期限；
    2、持票人是否在本行开户；
    3、出票人、承兑人的签章是否符合规定；
    4、汇票必须记载的事项是否齐全，出票金额、出票日期、收款人名称是否更改，其他记载事项的更改是否由原记载人签章证明；
    5、是否做成委托收款背书，背书转让的汇票背书是否连续，签章是否符合规定，背书使用粘单的是否按规定在粘接处签章；
    6、托收凭证或进账单的记载事项是否与汇票记载的事项相符；
    7、如汇票未经背书转让，票面记载的收款人开户行是否为本行或本系统的其他银行。

  • 第2题：

    单位提交开户申请资料，银行审核相关证件无误后即可为其开立账户并启用。


    正确答案:错误

  • 第3题：

    单位银行结算账户开立，营业经理应审核柜员提交开户资料的（）

    • A、完整性
    • B、真实性
    • C、合法性
    • D、以上均不对

    正确答案:A,B,C

  • 第4题：

    经办人员审核留存开户资料复印件后交（）审核，同时将开户资料原件退还开户单位。

    • A、总会计
    • B、营业室经理
    • C、主管行长
    • D、以上均是

    正确答案:B

  • 第5题：

    单位因遗失需要变更预留银行签章，应审核客户提交的资料不包括（）.

    • A、开户许可证
    • B、营业执照正本
    • C、营业执照副本
    • D、司法部门提供的证明

    正确答案:C

  • 第6题：

    存款单位（已在上海银行开立单位结算账户）办理单位定期存款时，柜员应审核哪些开户资料？


    正确答案: 1、申请书要素是否齐全，“往来户账号及开户银行”处是否注明存款单位转存单位定期存款的结算账户账号及账户性质；
    2、存款单位名称与预留印鉴名称是否一致，若为代理人章的，是否同时提供法定代表人的授权书；
    3、身份证件是否真实，是否为来人本人；
    4、存款单位已在我行开立单位银行结算账户的，申请书户名是否与系统内该存款单位的结算账户信息一致；
    5、存款单位不在我行开立人民币单位银行结算账户的，需提供营业执照。
    6、法定代表人授权他人办理开户的，需提供法定代表人开户授权书。

  • 第7题：

    客户因注册验资申请开立临时存款账户时，柜员收到客户提交的开户申请书、证件等资料审核无误后，应先启动（）交易，生成该客户编号。

    • A、6101个人客户信息维护
    • B、6102单位客户基本信息维护
    • C、6106变更客户编号/客户名称
    • D、6108客户特别信息维护

    正确答案:B

  • 第8题：

    在办理转账支票时，柜员除按支票有关规定审核外，应首先判别收付款人是否为本机构开户单位或系统内开户单位后办理。


    正确答案:正确

  • 第9题：

    问答题
    存款单位（已在上海银行开立单位结算账户）办理单位定期存款时，柜员应审核哪些开户资料？

    正确答案： 1、申请书要素是否齐全，“往来户账号及开户银行”处是否注明存款单位转存单位定期存款的结算账户账号及账户性质；
    2、存款单位名称与预留印鉴名称是否一致，若为代理人章的，是否同时提供法定代表人的授权书；
    3、身份证件是否真实，是否为来人本人；
    4、存款单位已在我行开立单位银行结算账户的，申请书户名是否与系统内该存款单位的结算账户信息一致；
    5、存款单位不在我行开立人民币单位银行结算账户的，需提供营业执照。
    6、法定代表人授权他人办理开户的，需提供法定代表人开户授权书。
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    以下不属于广东农信社公积金单位编码开户的业务审核描述的有（）
    A

    审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全

    B

    审核单位开户通知书的资料是否齐全

    C

    审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致

    D

    审核单位开户通知书的资料及印鉴是否真实

    E

    开户后未送人行审核


    正确答案： E,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    营业机构柜员收到客户经理提交的单位保证金开户资料后，应审核（）。
    A

    “保证金存款入账、冻结通知书”是否已由经办客户经理及有权人签字

    B

    账号、户名等信息与核心业务系统是否一致

    C

    “中信银行转开”方式的，检查转账支票及进账单相关要素是否填写无误，确认结算账户余额大于等于拟开立保证金金额

    D

    “他行转开”方式的，按照单位银行结算账户开户要求审核开户资料原件的真实性、完整性、合规性


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    经办人员审核留存开户资料复印件后交（）审核，同时将开户资料原件退还开户单位。
    A

    总会计

    B

    营业室经理

    C

    主管行长

    D

    以上均是


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    中央结算接收到非银行机构提交的开户资料后，根据规定检查资料填写是否合规正确，若有不符，通知其重新提交。


    正确答案:正确

  • 第14题：

    柜员根据客户提交的开户申请，使用“活期开户”或者“AIO开户”交易开立保函保证金账户，存入保证金。


    正确答案:正确

  • 第15题：

    柜员审核无误后，输入相关信息，客户输入新的理财类交易密码，交易需（）授权。

    • A、客户经理
    • B、柜员
    • C、营业柜员

    正确答案:C

  • 第16题：

    一客户来到某支行，声称自己是市医疗保险管理中心财务人员，需办理开立账户事宜。客户提供开户资料包括如下：该市编制委员会对市医疗保险管理中心的成立批文、组织机构代码证正本、单位负责人的身份证件原件、基本户开户许可证、银行预留印鉴，并且要求开立专用存款账户。柜员受理并审核开户资料，要求客户填写开户申请书和签订银行结算账户管理协议。随后营业经理审核柜员提交的开户资料真实合法性并在开户申请书上签章，由柜员根据开户资料联机办理客户信息录入和开户，开立专用存款账户。请问该操作有哪些不当之处。


    正确答案: （1）开立专用存款账户资料中需出具财政部门的证明。
    （2）非单位负责人本人办理开户，应提供单位负责人出具的授权书以及被授权人的有效身份证件，并对证件通过公民身份联网核查系统进行核查。
    （3）开立人民币对公结算账户要严格执行岗位分离制度，受理、审核、操作三分离，在审核资料后应当由主管行长审批。
    （4）预算单位的专用存款账户必须先经人民银行核准后再办理开户手续。

  • 第17题：

    开户申请人提供的开户资料经开户银行审核同意后，将开户申请书交（）签字并加盖业务公章。

    • A、信贷主管
    • B、客户经理
    • C、会计主管
    • D、综合柜员

    正确答案:C

  • 第18题：

    柜员收到存款人提交的单位银行结算账户申请书、银行结算账户管理协议及开户证明文件等资料后，对申请资料的真实性、完整性和（）进行审查。


    正确答案:合规性

  • 第19题：

    以下对广东农信社公积金中心开户业务审核的要求描述正确的有（）

    • A、审核"单位开户通知书"的资料是否齐全
    • B、审核"单位开户通知书"的资料及印鉴是否真实
    • C、审核客户提交的开户资料和证件是否真实、有效、齐全
    • D、审核开立单位银行结算账户申请书填写的内容与证明文件是否一致
    • E、开户后未送人行审核

    正确答案:A,B

  • 第20题：

    多选题
    以下哪些属于广东农信社单位客户信息创建的业务审核内容（）
    A

    经办柜员对客户提交的开户资料进行审核，审核《开立银行结算账户申请书》、《单位银行结算账户管理协议书》填写是否规范、正确，法定代表人（或负责人）是否已签字，是否已加盖公章

    B

    经办柜员接到客户提交的开户证明文件及复印件后，审核证明文件的真实性、有效性、合规性，核对复印件资料是否与原件相符是否已加盖单位公章

    C

    经办柜员审核《开立单位银行结算账户申请书》《单位银行结算账户管理协议书》填写的事项与客户所提交的资料是否一致

    D

    复核柜员接到客户资料后，首先审核客户是否符合开户的条件，并再次对客户提交资料的真实性、有效性、完整性、合规性进行审核

    E

    柜员应认真审核企业的公章、预留银行的印鉴（财务专用章）与单位名称是否一致，预留银行印鉴的个人名章与法定代表人或单位负责人是否相同，不相同的是否有法定代表人或单位负责人的授权书


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    客户申请开立单位银行账户，经办柜员应在开户申请书上应填写（）等信息，经会计主管审核无误后，通过柜面系统提交对公活期开立交易。
    A

    开户银行名称

    B

    开户单位名称

    C

    开户银行代码

    D

    开户单位账号

    E

    开户日期


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    对于客户经理上门收取开户资料的，需由（）在单位银行结算账户信息记录单、开户申请书、单位授权委托书及全部开户资料上签字确认后，经办岗才可受理开户业务。
    A

    授权柜员

    B

    委派会计主管

    C

    支行负责人

    D

    客户经理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    单位因遗失需要变更预留银行签章，应审核客户提交的资料不包括（）.
    A

    开户许可证

    B

    营业执照正本

    C

    营业执照副本

    D

    司法部门提供的证明


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    单位银行结算账户开立，营业经理应审核柜员提交开户资料的（）。
    A

    完整性

    B

    真实性

    C

    合法性

    D

    以上均不对


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

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