商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,至少应当包括哪些异常情况?()A.客户频繁开户、撤销理财账户B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配C.商业银行超过约定时间进行资金划付D.客户倾向于风险系数大的理财产品E.其他应当关注的异常情况

题目
商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,至少应当包括哪些异常情况?()

A.客户频繁开户、撤销理财账户

B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配

C.商业银行超过约定时间进行资金划付

D.客户倾向于风险系数大的理财产品

E.其他应当关注的异常情况

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1.基金销售机构在对基金投资进行跟踪与评价时，要求建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点是关注基金销售业务中的（ ）行为。A.异常交易B.紧急交易C.正常交易D.反馈业务

2.商业银行应当重点关注理财产品销售业务中的以下不当销售和误导销售行为：A.客户频繁开立、撤销理财账户B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配C.商业银行超过约定时间进行资金划付D.其他应当关注的异常情况

3.基金投资跟踪与评价的内容包括（）。Ⅰ、积极回访投资者，解答投资者疑问Ⅱ、对客户进行调查，征询客户对已使用产品和服务的满意程度Ⅲ、建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点关注基金销售业务中的异常行为Ⅳ、制定完善的业务流程与销售人员职业操守评价制度AⅠ、Ⅱ、ⅢBⅡ、Ⅲ、ⅣCⅠ、ⅡDⅠ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

4.商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,下列不属于应包括的异常情况是()。A.客户频繁开立、撤销理财账户B.客户风险承受能力与理财产品风险相匹配C.商业银行超过约定时间进行资金划付D.其他应当关注的异常情况

更多“商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,至少应当包括哪些异常情况?() ”相关问题

  • 第1题：

    商业银行应建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，这些行为包括（　　）。

    A.销售系统故障
    B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    C.客户发生重大事件影响其风险承受能力
    D.商业银行超过约定时间进行资金划付
    E.客户频繁开立、撤销理财账户

    答案：B,D,E
    解析：
    《商业银行理财产品销售管理办法》第48条规定，商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况：①客户频繁开立、撤销理财账户；②客户风险承受能力与理财产品风险不匹配；③商业银行超过约定时间进行资金划付；④其他应当关注的异常情况。

  • 第2题：

    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务行为，下列不
    属于必须监控的行为是（ ）

    A、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    B、客户频繁开立、撤销理财账户
    C、客户倾向于选择收益高的理财产品
    D、商业银行超过约定时间进行资金划付

    答案：C
    解析：
    本题可以用排除法

  • 第3题：

    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，下列不属于必须监控的行为是（ ）。

    A.客户倾向于选择收益高的理财产品
    B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    C.客户频繁开立、撤销理财账户
    D.商业银行超过约定时间进行资金划付

    答案：A
    解析：
    商业银行销售理财产品，还应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品，将合适的产品销售给合适的客户，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

  • 第4题：

    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，下列不属于必须监控的行为是()。

    A.客户频繁开立、撤销理财账户
    B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    C.商业银行超过约定时间进行资金预付
    D.客户倾向于选择收益高的理财产品

    答案：D
    解析：
    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，必须监控的行为有：客户频繁开立、撤销理财账户；客户风险承受能力与理财产品风险不匹配：商业银行超过约定时间进行资金预付：其他应当关注的异常情况。

  • 第5题：

    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，下列不属于必须监控的行为是( )。

    A.客户倾向于选择收益高的理财产品
    B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    C.客户频繁开立、撤销理财账户
    D.商业银行超过约定时间进行资金划付

    答案：A
    解析：
    商业银行销售理财产品，还应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品，将合适的产品销售给合适的客户，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

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