商业银行应当重点关注理财产品销售业务中的以下不当销售和误导销售行为：A.客户频繁开立、撤销理财账户B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配C.商业银行超过约定时间进行资金划付D.其他应当关注的异常情况

题目

商业银行应当重点关注理财产品销售业务中的以下不当销售和误导销售行为：

A.客户频繁开立、撤销理财账户

B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配

C.商业银行超过约定时间进行资金划付

D.其他应当关注的异常情况

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1.商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,至少应当包括哪些异常情况?()A.客户频繁开户、撤销理财账户B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配C.商业银行超过约定时间进行资金划付D.客户倾向于风险系数大的理财产品E.其他应当关注的异常情况

2. 商业银行在销售理财产品的过程中，应当遵守以下（　　）规定。A.商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则 B.商业银行销售理财产品．应当遵循公平、公开、公正原则 C.商业银行销售理财产品．应当遵循风险匹配原则 D.商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品 E.商业银行销售理财产品．应当加强客户风险提示和投资者教育

3.下列关于商业银行销售理财产品,说法错误的是(　　)。A.应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则 B.应当遵循公平、公开、公正原则,充分揭示风险,保护客户合法权益,不得对客户进行误导销售 C.在特殊情况下,商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品 D.商业银行销售理财产品,应当加强客户风险提示和投资者教育

4.商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,下列不属于应包括的异常情况是()。A.客户频繁开立、撤销理财账户B.客户风险承受能力与理财产品风险相匹配C.商业银行超过约定时间进行资金划付D.其他应当关注的异常情况

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  • 第1题：

    下列关于销售渠道的行为规范的说法中，错误的是()。

    A.商业银行通过本行网上银行销售理财产品时，销售过程应有醒目的风险提示，风险确认不得低于网点标准，销售过程应当保留完整记录
    B.商业银行通过本行电话银行销售理财产品时，销售过程应当使用统一的规范用语，妥善保管客户信息，履行相应的保密义务
    C.商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意，明确告知客户销售的是理财产品，不得误导客户
    D.商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品时，销售过程的风险确认不得低于网上银行标准，销售过程应当录音并妥善保存

    答案：D
    解析：
    《商业银行理财产品销售管理办法》第四十一条规定，商业银行通过本行电话银行销售理财产品时，销售过程的风险确认不得低于网点标准，销售过程应当录音并妥善保存。

  • 第2题：

    下列关于商业银行销售理财产品的说法正确的有(　　)

    A.商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
    B.商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则
    C.商业银行销售理财产品时不得对客户进行误导销售
    D.商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则
    E.商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    银监会在2011年8月28日发布的《商业银行理财产品销售管理办法》中就针对理财师在充分了解客户、客户需求和风险偏好的基础上展开工作、推荐合适的理财产品，同时在必须勤勉尽职方面做了严格规定，譬如《办法》中强调：1.商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则；2.商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售；3.商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品；4.商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育。

  • 第3题：

    按照( )，对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范，在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。

    A.《商业银行产品销售管理办法》
    B.《商业银行理财产品管理办法》
    C.《商业银行理财产品销售办法》
    D.《商业银行理财产品销售管理办法》

    答案：D
    解析：
    按照《商业银行理财产品销售管理办法》，对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范，不得损害国家利益、社会公共利益和客户合法权益，在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。

  • 第4题：

    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，下列不属于必须监控的行为是()。

    A.客户频繁开立、撤销理财账户
    B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    C.商业银行超过约定时间进行资金预付
    D.客户倾向于选择收益高的理财产品

    答案：D
    解析：
    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，必须监控的行为有：客户频繁开立、撤销理财账户；客户风险承受能力与理财产品风险不匹配：商业银行超过约定时间进行资金预付：其他应当关注的异常情况。

  • 第5题：

    关于商业银行销售理财产品，下列说法错误的是（　　）。

    A.应当遵循公平、公开、公正原则
    B.应当充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
    C.应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品
    D.商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，可以提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍

    答案：D
    解析：
    此题考查理财产品销售管理要求。商业银行应对本行的理财销售行为进行规范，必须严格落实监管要求，不得提供含有刚性兑付内容的理财产品介绍，不得销售无市场分析预测、无风险管控预案、无风险评级、不能独立测算的理财产品。

  • 第6题：

    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况（）。

    • A、客户频繁开立、撤销理财账户
    • B、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    • C、商业银行超过约定时间进行资金划付
    • D、其他应当关注的异常情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第7题：

    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况（）：

    • A、客户频繁开立、撤销理财账户；
    • B、客户购买金额较大；
    • C、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配；
    • D、商业银行超过约定时间进行资金划付；
    • E、其他应当关注的异常情况。

    正确答案:A,C,D,E

  • 第8题：

    商业银行在销售理财产品的过程中，应当遵守以下（）规定。

    • A、商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
    • B、商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则
    • C、商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则
    • D、商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品
    • E、商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育

    正确答案:A,B,C,E

  • 第9题：

    《商业银行理财产品销售管理办法》规定，商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意，明确告知客户销售的是理财产品，不得误导客户；销售过程的风险确认不得低于（），销售过程应当录音并妥善保存。


    正确答案:网点标准

  • 第10题：

    多选题
    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括哪些异常情况？（）
    A

    客户频繁开户、撤销理财账户

    B

    客户风险承受能力与理财产品风险不匹配

    C

    商业银行超过约定时间进行资金划付

    D

    客户倾向于风险系数大的理财产品

    E

    其他应当关注的异常情况


    正确答案： A,B,C,E
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    商业银行应当重点关注理财产品销售业务中的以下不当销售和误导销售行为：（）
    A

    客户频繁开立、撤销理财账户

    B

    客户风险承受能力与理财产品风险不匹配

    C

    商业银行超过约定时间进行资金划付

    D

    其他应当关注的异常情况


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    商业银行在销售理财产品的过程中，应当遵守以下（）规定。
    A

    商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则

    B

    商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则

    C

    商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则

    D

    商业银行只能向客户销售风险评级高于或等于其风险承受能力评级的理财产品

    E

    商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育


    正确答案： E,A
    解析： 商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。

  • 第13题：

    商业银行应建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，这些行为包括（　　）。

    A.销售系统故障
    B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    C.客户发生重大事件影响其风险承受能力
    D.商业银行超过约定时间进行资金划付
    E.客户频繁开立、撤销理财账户

    答案：B,D,E
    解析：
    《商业银行理财产品销售管理办法》第48条规定，商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况：①客户频繁开立、撤销理财账户；②客户风险承受能力与理财产品风险不匹配；③商业银行超过约定时间进行资金划付；④其他应当关注的异常情况。

  • 第14题：

    对商业银行通过本行电话银行销售理财产品的相关规定．以下（　　）描述是错误的。

    A.销售人员可以是不具有理财从业资格的人员．销售过程应当使用统一的规范用语．妥善保管客户信息，履行相应的保密义务
    B.商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意
    C.销售过程的风险确认可以低于网点标准
    D.销售过程应当录音并妥善保存
    E.从业人员应明确告知客户销售的是理财产品．不得误导客户

    答案：A,C
    解析：
    销售人员应当是具有理财从业资格的银行人员，销售过程应当使用统一的规范用语。妥善保管客户信息。履行相应的保密义务。商业银行通过本行电话银行向客户销售理财产品应当征得客户同意，明确告知客户销售的是理财产品，不得误导客户；销售过程的风险确认不得低于网点标准．销售过程应当录音并妥善保存。

  • 第15题：

    下列关于商业银行销售理财产品的说法，错误的是（　）。

    A.应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则
    B.应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售
    C.在特殊情况下，商业银行可以向客户销售风险评级略高于客户风险承受能力评级的理财产品
    D.商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育

    答案：C
    解析：
    商业银行销售理财产品的风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。故选项C说法错误。

  • 第16题：

    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务行为，下列不
    属于必须监控的行为是（ ）

    A、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    B、客户频繁开立、撤销理财账户
    C、客户倾向于选择收益高的理财产品
    D、商业银行超过约定时间进行资金划付

    答案：C
    解析：
    本题可以用排除法

  • 第17题：

    商业银行理财产品销售是指商业银行将本*行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户（以下统称客户）宣传推介、销售、办理申购、赎回等行为。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，下列不属于应包括的异常情况是（）。

    • A、客户频繁开立、撤销理财账户
    • B、客户风险承受能力与理财产品风险相匹配
    • C、商业银行超过约定时间进行资金划付
    • D、其他应当关注的异常情况

    正确答案:B

  • 第19题：

    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括哪些异常情况？


    正确答案: （1）客户频繁开立、撤销理财账户；
    （2）客户风险承受能力与理财产品风险不匹配；
    （3）商业银行超过约定时间进行资金划付；
    （4）其他应当关注的异常情况。

  • 第20题：

    商业银行应当重点关注理财产品销售业务中的以下不当销售和误导销售行为：（）

    • A、客户频繁开立、撤销理财账户
    • B、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    • C、商业银行超过约定时间进行资金划付
    • D、其他应当关注的异常情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    多选题
    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，至少应当包括以下异常情况（）。
    A

    客户频繁开立理财账户

    B

    客户频繁撤销理财账户

    C

    客户风险承受能力与理财产品风险不匹配

    D

    商业银行超过约定时间进行资金划付

    E

    其他应当关注的异常情况


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    《商业银行理财产品销售管理办法》中强调的内容有（）。
    A

    商业银行销售理财产品，应当遵循诚实守信、勤勉尽责、如实告知原则

    B

    商业银行销售理财产品，应当遵循公平、公开、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售

    C

    商业银行销售理财产品，应当遵循风险匹配原则，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。风险匹配原则是指商业银行只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品

    D

    商业银行销售理财产品，应当加强客户风险提示和投资者教育


    正确答案： A,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，下列不属于必须监控的行为是（  ）。
    A

    客户倾向于选择收益高的理财产品

    B

    客户风险承受能力与理财产品风险不匹配

    C

    客户频繁开立、撤销理财账户

    D

    商业银行超过约定时间进行资金划付


    正确答案： A
    解析：

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