商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,下列不属于应包括的异常情况是()。A.客户频繁开立、撤销理财账户B.客户风险承受能力与理财产品风险相匹配C.商业银行超过约定时间进行资金划付D.其他应当关注的异常情况

题目
商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,下列不属于应包括的异常情况是()。

A.客户频繁开立、撤销理财账户

B.客户风险承受能力与理财产品风险相匹配

C.商业银行超过约定时间进行资金划付

D.其他应当关注的异常情况

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1.基金销售机构在对基金投资进行跟踪与评价时，要求建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点是关注基金销售业务中的（ ）行为。A.异常交易B.紧急交易C.正常交易D.反馈业务

2.在执行区域巡逻勤务时，出巡人员应当认真填写巡逻记录，下面说法不正确的是()。A.记录沿线异常情况B.记录异常情况的处置情况C.记录出巡人员对异常情况处置的设想和建议D.记录请示报告情况

3. 商业银行应建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，这些行为包括（　　）。A.销售系统故障 B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配 C.客户发生重大事件影响其风险承受能力 D.商业银行超过约定时间进行资金划付 E.客户频繁开立、撤销理财账户

4.商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度,重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为,至少应当包括哪些异常情况?()A.客户频繁开户、撤销理财账户B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配C.商业银行超过约定时间进行资金划付D.客户倾向于风险系数大的理财产品E.其他应当关注的异常情况

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  • 第1题：

    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，下列不属于必须监控的行为是()。

    A.客户频繁开立、撤销理财账户
    B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    C.商业银行超过约定时间进行资金预付
    D.客户倾向于选择收益高的理财产品

    答案：D
    解析：
    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，必须监控的行为有：客户频繁开立、撤销理财账户；客户风险承受能力与理财产品风险不匹配：商业银行超过约定时间进行资金预付：其他应当关注的异常情况。

  • 第2题：

    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，下列不属于必须监控的行为是( )。

    A.客户倾向于选择收益高的理财产品
    B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    C.客户频繁开立、撤销理财账户
    D.商业银行超过约定时间进行资金划付

    答案：A
    解析：
    商业银行销售理财产品，还应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品，将合适的产品销售给合适的客户，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

  • 第3题：

    商业银行反洗钱的主要职责包括( )。

    A.建立客户身份识别制度
    B.应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度
    C.应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度
    D.应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作
    E.建立健全反洗钱内部控制制度，商业银行的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    题中所述均属于商业银行反洗钱的主要职责。

  • 第4题：

    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务行为，下列不
    属于必须监控的行为是（ ）

    A、客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    B、客户频繁开立、撤销理财账户
    C、客户倾向于选择收益高的理财产品
    D、商业银行超过约定时间进行资金划付

    答案：C
    解析：
    本题可以用排除法

  • 第5题：

    商业银行应当建立异常销售的监控、记录、报告和处理制度，重点关注理财产品销售业务中的不当销售和误导销售行为，下列不属于必须监控的行为是（ ）。

    A.客户倾向于选择收益高的理财产品
    B.客户风险承受能力与理财产品风险不匹配
    C.客户频繁开立、撤销理财账户
    D.商业银行超过约定时间进行资金划付

    答案：A
    解析：
    商业银行销售理财产品，还应当遵循风险匹配原则，只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品，将合适的产品销售给合适的客户，禁止误导客户购买与其风险承受能力不相符合的理财产品。

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