银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?()A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。

题目

银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?()

A、对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。

B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。

C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

D、销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。

相似考题

1.人民币贷款业务终止环节,客户身份识别要点有()。A.销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况B.销户时,对客户未说明偿还贷款来源或借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系C.销户时,由其他单位或他人代办分期还款的,应注意调查贷款是否被挪用D.销户后,银行可将客户销户资料一并销毁

2.在进行信用卡销户取现或者销户转账时,应依法履行反洗钱职责,对于禁止类客户,拒绝其进行(),并通过反洗钱信息系统填写可疑交易报告报送上级管理部门,管理行应及时告相关执法部门并依法冻结该客户在本行的金融资产。A.查询余额B.还款C.销户取现D.转账业务

3.银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点? ( )A.对于银行关注的帐户出现大额取现销户的情况，应考虑提交可疑交易报告并注明取现销户B.对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息C.对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

4.在进行信用卡销户取现或者销户转账时,应依法履行(),对于禁止类客户,拒绝其进行销户取现或者转账业务,并通过反洗钱信息系统填写可疑交易报告报送上级管理部门,管理行应及时告相关执法部门并依法冻结该客户在本行的金融资产。A.授信原则B.反洗钱职责C.销户原则D.信用卡用卡职责

更多“银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?()A、对大额取现销户的,须在可疑交易报告中注 ”相关问题

  • 第1题：

    银行在为个人客户办理销户手续时应注意()。

    A.对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户

    B.对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息

    C.对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如斗身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查

    D.销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存


    参考答案：ACD

  • 第2题：

    人民币贷款类业务终止环节客户身份识别有哪些要点?()

    A.销户时对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的银行应调查其还款资金来源是否存在可疑情况。

    B.销户时对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。

    C.销户时由其他单位或他人代办分期还款的应注意调查贷款是否被挪用

    D.销户后银行可将客户资料一并销毁


    答案：ABC

  • 第3题：

    对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点?()

    A、是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户;是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向 。

    B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。

    C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息;以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。

    D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。


    答案：ABCD

  • 第4题：

    基金交易账户销户时，必须先确定（），才能办理销户手续。

    • A、无基金单位余额
    • B、无未确认交易
    • C、无未达权益
    • D、定期定额已取销
    • E、资金账户已销户

    正确答案:A,B,C,D

  • 第5题：

    对境外机构在办理单位银行账户开户、变理、销户等业务过程中，需按照国家反洗钱法律法规和平安银行反洗钱规章制度做好（）等反洗钱工作。

    • A、客户身份识别
    • B、大额交易报告
    • C、可疑交易报告
    • D、客户身份资料
    • E、交易记录保存

    正确答案:A,C,D,E

  • 第6题：

    个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。


    正确答案:错误

  • 第7题：

    多选题
    办理个人通知存款销户时，需要注意的风险点有哪些（）
    A

    现金方式销户的，必须核对支付款项再进行支付。

    B

    大额现金销户的，必须由后台人员复核后再将款项支付给客户。

    C

    转账方式销户时，必须核对转入账号和户名与客户提供的是否相符，以免造成串户。

    D

    客户已建立销户通知的，销户时必须录入销户通知书编号，否则按活期利率计付利息。

    E

    审核是否达到起存金额5万元。


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点？（）
    A

    对大额取现销户的，须在可疑交易报告中注明取现销户。

    B

    对大额转账销户的，在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。

    C

    对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，有效身份证件如为身份证，应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

    D

    销户后，银行应该规定将客户销户资料归档保存。


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    客户办理销户前，银行应确定哪些信息（）
    A

    要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性

    B

    若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕

    C

    若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。

    D

    涉及可疑交易的，是否已上报。


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    K客户发起手工卡片解锁时，柜员在为客户办理完此交易，根据实际情况提醒客户办理（）手续
    A

    密码修改

    B

    销户

    C

    换卡

    D

    密码挂失


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    对公人民币存款账户业务关系终止，以下说法正确的是（）
    A

    是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户；是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后的资金流向。

    B

    银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。

    C

    未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入的，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息；以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。

    D

    销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    银行网点在办理对公人民币存款账户业务时发现交易可疑，以下说法正确的是（）
    A

    是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户

    B

    是大额转账销户的，可疑交易报告须完整填写交易对手信息，以记录销户后资金流向

    C

    销户后该客户已非本行客户，无需提交可疑交易报告

    D

    销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存


    正确答案： B,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    外汇贷款类业务终止环节客户身份识别有哪些要点?()

    A.销户时对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的银行应调查其还款资金来源是否存在可疑情况。对客户未说明偿还贷款来源的与借款人资产状况不符的银行应深入调查

    B.销户时无论是由法人代表直接办理还是由授权代理人代为办理的都只审核法人代表明文件的真实性

    C.销户时其相应的外乎贷款业务是否结清

    D.销户后银行应按规定将客户销户资料归档保存


    答案：ACD

  • 第14题：

    客户办理销户前银行应确定哪些信息?()

    A.要求客户提交销户申请书了解销户理由的合理性

    B.若为信贷客户需确认贷款是否已偿还完毕。

    C.若该账户为一直关注的账户则银行营业网点应在完成销户的同时向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况以履行可疑交易持续监控职责

    D.涉及可疑交易的是否已上报


    答案：ABCD

  • 第15题：

    客户办理销户前，银行应确定哪些信息()

    A、要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性

    B、若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕

    C、若该账户为一直关注的可疑账户，应完成最后一笔该客户交易的录入，以履行可疑交易持续监控职责。

    D、涉及可疑交易的，是否已上报。


    答案：ABCD

  • 第16题：

    下列关于整存零取账户取款/销户业务的操作，表述正确的有（）。

    • A、销户交易码为20306。
    • B、整存零取取款时，客户持原02—整存零取存折的，要先进行换折交易，将02—整存零取存折换成62—活期一本通存折后，再办理取款业务。
    • C、整存零取销户时，客户持原02—整存零取存折的，要先进行换折交易，将02—整存零取存折换成62—活期一本通存折后，再办理销户业务。
    • D、整存零取销户时，原02—整存零取存折可正常销户，销户后联动补登折交易，打印未登折项。

    正确答案:B,D

  • 第17题：

    银行在为个人客户办理销户手续时，发现交易存在可疑的，以下说法正确的是（）

    • A、对于大额取现销户的情况，应提交可疑交易报告并注明取现销户。同时符合大额交易报告标准的，可以不再提交大额交易报告。
    • B、对大额转账销户的，在可疑交易报告中须填写交易对手信息
    • C、对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码
    • D、销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存

    正确答案:B,C,D

  • 第18题：

    商业银行对没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的交易要作为可疑交易进行报告。（）


    正确答案:正确

  • 第19题：

    多选题
    对境外机构在办理单位银行账户开户、变理、销户等业务过程中，需按照国家反洗钱法律法规和平安银行反洗钱规章制度做好（）等反洗钱工作。
    A

    客户身份识别

    B

    大额交易报告

    C

    可疑交易报告

    D

    客户身份资料

    E

    交易记录保存


    正确答案： A,C,D,E
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点？（）
    A

    销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。

    B

    销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。

    C

    销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用

    D

    销户后，银行可将客户销户资料一并销毁


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    银行在为个人客户办理销户手续时，发现交易存在可疑的，以下说法正确的是（）
    A

    对于大额取现销户的情况，应提交可疑交易报告并注明取现销户。同时符合大额交易报告标准的，可以不再提交大额交易报告。

    B

    对大额转账销户的，在可疑交易报告中须填写交易对手信息

    C

    对由代理人办理销户的，应核对代理人的有效身份证件，登记代理人的姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码

    D

    销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    信用卡销户业务（即预销户）无法删除或恢复，如客户申请办理该业务时，银行应提示客户如下信息（）
    A

    卡片销户申请后交易积分将会随之失效

    B

    主卡销户后，其下所有附属卡将一并销户

    C

    卡内分期付款交易将一次性入账

    D

    销户后信用卡账户内资金只能转入持卡人其他中行账户，不允许取现


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    内部子系统账户销户必须注意以下事项（）。
    A

    “0114销户”交易销户时联动清息

    B

    “0114销户”交易支持对系统开设的专用账户进行销户

    C

    “0114销户”交易销户时的账户余额和积数必须为零

    D

    销户账户如有对应的合约，必须在销户前选择“9075删除客户合约”删除对应合约才能作销户处理


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    判断题
    个人客户在办理销户手续时没有必要提交销户申请书。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

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