在进行信用卡销户取现或者销户转账时,应依法履行(),对于禁止类客户,拒绝其进行销户取现或者转账业务,并通过反洗钱信息系统填写可疑交易报告报送上级管理部门,管理行应及时告相关执法部门并依法冻结该客户在本行的金融资产。A.授信原则B.反洗钱职责C.销户原则D.信用卡用卡职责

题目
在进行信用卡销户取现或者销户转账时,应依法履行(),对于禁止类客户,拒绝其进行销户取现或者转账业务,并通过反洗钱信息系统填写可疑交易报告报送上级管理部门,管理行应及时告相关执法部门并依法冻结该客户在本行的金融资产。

A.授信原则

B.反洗钱职责

C.销户原则

D.信用卡用卡职责


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  • 第1题:

    客户办理销户前银行应确定哪些信息?()

    A.要求客户提交销户申请书了解销户理由的合理性

    B.若为信贷客户需确认贷款是否已偿还完毕。

    C.若该账户为一直关注的账户则银行营业网点应在完成销户的同时向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况以履行可疑交易持续监控职责

    D.涉及可疑交易的是否已上报


    答案:ABCD

  • 第2题:

    对公人民币存款账户业务关系终止,客户身份识别有哪些要点?()

    A、是大额取现销户的,银行须在可疑交易报告中注明取现销户;是大额转账销户的,可疑交易须完整填写交易对手信息,以记录销户后的资金流向 。

    B、银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章,同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内,向人民银行报告。

    C、未获工商行政管理部门核准登记注册验资户,出资人以现金方式存入的,需提取现金销户的,应出具缴存现金时的现金缴款单原件及有效身份证件,如为业务代办人,需记录代办人信息;以转账存入的,资金应退还给原汇款人账户。

    D、销户后,银行应按规定将客户销户资料归档保存。


    答案:ABCD

  • 第3题:

    下列关于邮储信用卡销户结清业务,说法正确的是()。

    A信用卡销户结清交易只能由信用卡主卡办理

    B信用卡销户结清前,需客户通过客户服务系统进行信用卡的销户申请。信用卡销户申请45天后方可办理柜面销户结清交易

    C信用卡销户结清交易需要输入信用卡账户内的溢缴款金额,溢缴款金额可通过信用卡账户余额查询交易取得

    D销户结清金额如超过规定限额,要求客户出示申请信用卡卡片时登记的有效身份证件


    A,B,C,D

  • 第4题:

    对公外汇存款账户销户前,若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户,则网点应在完成销户的同时,向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况,以履行可疑交易持续监控职责。 ()


    答案:对

  • 第5题:

    银行在为个人客户办理销户手续时应注意哪些要点?()

    A、对大额取现销户的,须在可疑交易报告中注明取现销户。

    B、对大额转账销户的,在可疑交易报告中不必填写交易对手信息。

    C、对由代理人办理销户的,应核对代理人的有效身份证件,有效身份证件如为身份证,应通过联网核查公民身份信息系统进行核查。

    D、销户后,银行应该规定将客户销户资料归档保存。


    答案:ACD