人民币贷款业务终止环节,客户身份识别要点有()。A.销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况B.销户时,对客户未说明偿还贷款来源或借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系C.销户时,由其他单位或他人代办分期还款的,应注意调查贷款是否被挪用D.销户后,银行可将客户销户资料一并销毁

题目
人民币贷款业务终止环节,客户身份识别要点有()。

A.销户时,对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源,是否存在可疑情况

B.销户时,对客户未说明偿还贷款来源或借款人资产状况不符的,银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系

C.销户时,由其他单位或他人代办分期还款的,应注意调查贷款是否被挪用

D.销户后,银行可将客户销户资料一并销毁

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1.人民币贷款业务的客户身份识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等()此题为判断题(对，错)。

2.人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别的要点有( )A.对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。B.对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源与借款人的权属关系。C.由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用，资金来源是否合法。

3.客户身份识别包括以下哪些环节()。A.建立业务关系时的身份识别B.交易监测和客户身份持续识别C.强化识别客户身份D.评估客户风险状况并进行分类管理

4.人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别要点有()。A.销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况B.销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应订查还贷资金来源与借款人的权属关系C.销户时，由其他单位或他人代办分期还款的，应注意调查贷款是否被挪用D.销户后，银行可将客户销户资料一并销毁

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  • 第1题：

    人民币贷款业务的客户身份持续识别工作环节包括了贷前调查、贷后定期识别及贷后检查等。()


    答案： 对

  • 第2题：

    对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别对象有哪些?()

    A、银行营业网点经办人员

    B、银行客户经理

    C、客户

    D、代理人


    答案：CD

  • 第3题：

    外汇贷款类业务终止环节的客户身份识别主体包括?()

    A、银行营业网点经办人员

    B、国际业务结算人员

    C、客户经理

    D、经营部门负责人及其他相关业务人员


    答案：ABCD

  • 第4题：

    个人人民币存款账户业务关系终止时客户身份识别主体包括客户、代理人。 ()


    答案：错

  • 第5题：

    人民币贷款类业务终止环节，客户身份识别有哪些要点?()

    A、销户时，对单位非经营所得或非正常渠道收入用于偿还贷款或提前还款的，银行应调查其还款资金来源，是否存在可疑情况。

    B、销户时，对客户未说明偿还贷款来源或与借款人资产状况不符的，银行应调查还贷资金来源于借款人的权属关系。

    C、销户时，有其他单位或他人代办分期还款的，应注意待查贷款是否被挪用

    D、销户后，银行可将客户销户资料一并销毁


    答案：ABC

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