多选题针对可疑交易需从以下（）方面进行分析。A客户身份、职业B资金来源、资金金额C交易目的D交易背景

题目
多选题
针对可疑交易需从以下（）方面进行分析。
A

客户身份、职业

B

资金来源、资金金额

C

交易目的

D

交易背景

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1.反洗钱工作组相关部门在开展可疑交易识别工作时,应在“了解你的客户”的前提下,开展综合分析判断分析、识别措施包括但不限于以下哪些方式()A.重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、年龄、收入等信息B.采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构C.调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况、开户或交易动机等D.对客户全部交易情况进行详细审查，判断客户交易与其业务、风险状况、资金来源等是否相符

2.保险公司、保险资产管理公司应当依法保存客户()确保能足以重现该项交易,以提供监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。A、身份资料B、资金来源记录C、交易记录D、反洗钱协议

3.针对可疑交易需从以下（）方面进行分析。A、客户身份、职业B、资金来源、资金金额C、交易目的D、交易背景

4.可疑交易特征包括()A.在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常B.交易与客户身份不符C.交易与经营性质不符D.交易超过规定金额

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  • 第1题：

    可疑交易特征包括（）

    • A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常
    • B、交易与客户身份不符
    • C、交易与经营性质不符
    • D、交易超过规定金额

    正确答案:A,B,C

  • 第2题：

    从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？

    • A、涉及现金交易的多人地址相同
    • B、交易人员所称职业同交易量或交易类型不符
    • C、非盈利组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的
    • D、在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾

    正确答案:B,C,D

  • 第3题：

    从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）

    • A、涉及现金交易的多人地址相同
    • B、交易人员所称职业同交易量或交易类型不符
    • C、非赢利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的
    • D、在客户身份验证或核实过程中，发现无法解释、原因不明的矛盾

    正确答案:B,C,D

  • 第4题：

    金融机构采取强化的客户尽职调查措施不包括（）。

    • A、审查交易目的
    • B、审查交易性质
    • C、审查交易背景情况
    • D、审查资金来源

    正确答案:D

  • 第5题：

    各支行（营业部）发现重点可疑交易后应及时书面上报运营管理部。由运营管理部牵头组织相关业务部门、业务条线启动以下工作（）

    • A、追溯可疑交易主体历史交易情况，分析总结其交易模式和特点
    • B、在全行范围内清查可疑交易主体所有交易情况
    • C、对报告主体身份进一步识别，包括客户身份、职业、收入、主营业务、经营规模、法定代表人、主要股东、企业会计或业务经办人等有助于形成分析结论的背景信息
    • D、对于较为复杂的可疑交易可绘制流程图进行辅助分析追索上游资金来源和下游资金去向

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    多选题
    对于多次涉及到可疑交易报告的客户，应当采取持续的客户身份识别措施，营业机构应当了解其（）等信息，加强对金融交易活动的监测分析。
    A

    资金来源

    B

    资金用途

    C

    经济状况

    D

    经营活动


    正确答案： A,B,C
    解析： 暂无解析

  • 第7题：

    多选题
    各支行（营业部）发现重点可疑交易后应及时书面上报运营管理部。由运营管理部牵头组织相关业务部门、业务条线启动以下工作（）
    A

    追溯可疑交易主体历史交易情况，分析总结其交易模式和特点

    B

    在全行范围内清查可疑交易主体所有交易情况

    C

    对报告主体身份进一步识别，包括客户身份、职业、收入、主营业务、经营规模、法定代表人、主要股东、企业会计或业务经办人等有助于形成分析结论的背景信息

    D

    对于较为复杂的可疑交易可绘制流程图进行辅助分析追索上游资金来源和下游资金去向


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    多选题
    涉电信诈骗可疑交易监测工作应遵循（）展业三原则，强化客户身份识别，重点了解客户资金来源、交易目的、交易性质和客户规模等情况。
    A

    “了解你的客户”

    B

    “了解你的业务”

    C

    “尽职调查”


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    可疑交易特征包括（）
    A

    在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常

    B

    交易与客户身份不符

    C

    交易与经营性质不符

    D

    交易超过规定金额


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，应采取以下措施（）进行人工分析、识别。
    A

    重新识别、调查客户身份

    B

    采取合理措施核实客户实际控制人、交易实际受益人、股权结构

    C

    调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性

    D

    整体分析与客户关系，对客户全部账户及交易情况进行详细审查


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    客户身份识别的含义包括（）
    A

    了解客户本人的真实身份

    B

    了解客户的交易目的和交易性质

    C

    了解客户的资金来源和用途

    D

    了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    多选题
    从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？
    A

    涉及现金交易的多人地址相同

    B

    交易人员所称职业同交易量或交易类型不符

    C

    非盈利组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的

    D

    在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾


    正确答案： D,A
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    银行在分析类似非法黄金的可疑交易时，除分析客户信息和（）外，建议充分利用互联网等信息渠道进行综合分析。

    • A、客户凭证
    • B、交易数据
    • C、资金来源
    • D、资金去向

    正确答案:B

  • 第14题：

    “了解你的客户”内容主要是（）。

    • A、确认客户的真实身份
    • B、了解客户的职业情况
    • C、了解客户交易目的和交易性质
    • D、了解客户资金来源

    正确答案:A,B,C,D

  • 第15题：

    下列交易特征不属于可疑交易特征的是（）。

    • A、在交易金额、频率、流向、性质等方面存在异常
    • B、交易与客户身份明显不符
    • C、交易与经营性质不符
    • D、交易金额较大

    正确答案:D

  • 第16题：

    营业机构分析可疑案例时，应充分考虑客户背景（如职业、年龄、收入、注册资金、经营范围、控股股东或者实际控制人等）、行业特征、客户地域属性，将（）、账户交易与客户身份等进行比配，密切关注客户行为和业务类型，提高可疑交易报告分析的有效性和准确性。

    • A、交易规模与经营规模
    • B、交易对手与经营范围
    • C、交易方式与经营性质
    • D、当日交易与历史交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第17题：

    客户身份识别制度要求了解客户的（）。

    • A、职业情况
    • B、经营背景
    • C、交易目的
    • D、交易性质
    • E、资金来源

    正确答案:A,B,C,D,E

  • 第18题：

    单选题
    银行在分析类似非法黄金的可疑交易时，除分析客户信息和（）外，建议充分利用互联网等信息渠道进行综合分析。
    A

    客户凭证

    B

    交易数据

    C

    资金来源

    D

    资金去向


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第19题：

    多选题
    “了解业务”是指交行从客户或者第三方取得相关业务的交易性质、目的等信息，必要时获取（）等方面的交易背景信息，以判断交易的真实性和合规性。
    A

    主要交易对手方

    B

    交易环节

    C

    货物运输路径

    D

    资金来源及去向


    正确答案： B,C
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    客户身份识别制度要求了解客户的（）。
    A

    职业情况

    B

    经营背景

    C

    交易目的

    D

    交易性质

    E

    资金来源


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易（）
    A

    涉及现金交易的多人地址相同

    B

    交易人员所称职业同交易量或交易类型不符

    C

    非赢利性组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的

    D

    在客户身份验证或核实过程中，发现无法解释、原因不明的矛盾


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    对于通过可疑监测标准筛选出的异常交易，各金融机构和支付机构应当注重挖掘客户身份资料和交易记录价值，发挥客户尽职调查的重要作用，采取哪些有效措施进行人工分析、识别？（）
    A

    重新识别、调查客户身份，包括客户的职业、、年龄、收入等信息

    B

    采取合理措施核实客户实际控制人或交易实际受益人，了解法人客户的股权或控制权结构

    C

    调查分析客户交易背景、交易目的及其合理性，包括客户经营状况和收入来源、关联客户基本信息和交易情况，开户或交易动机等

    D

    整体分析与客户的业务关系，对客户全部开户及交易情况进行详细审查，判断客户交易与客户及其业务、风险状况、资金来源等是否相符。

    E

    涉嫌利用他人账户实施犯罪活动的，与账户所有人核实交易情况


    正确答案： A,C
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    “了解你的客户”内容主要是（）。
    A

    确认客户的真实身份

    B

    了解客户的职业情况

    C

    了解客户交易目的和交易性质

    D

    了解客户资金来源


    正确答案： A,B,C,D
    解析： 暂无解析

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