单选题金融机构应结合行业特点、业务类型、经营规模、（）等实际情况，分解出某一基本要素所蕴含的风险子项。A 客户范围B 资金状况C 经营状况D 交易特点

第1题：

第2题：

内部控制应当与公司的（）等因素相适应。

• A、经营规模
• B、业务范围
• C、竞争状况
• D、风险水平

正确答案:A,B,C,D

第3题：

对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的（）。客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

• A、服务能力
• B、监测分析
• C、识别能力
• D、服务措施

正确答案:B

第4题：

（）风险子项是指金融机构应评估行业、身份与洗钱、职务犯罪等的关联性，合理预测某些行业客户的经济状况、金融交易需求，酌情考虑某些职业技能被不法分子用于洗钱的可能性。

• A、业务
• B、地域
• C、客户特性
• D、行业（含职业）

正确答案:D

第5题：

金融机构应结合行业特点、业务类型、经营规模、（）等实际情况，分解出某一基本要素所蕴含的风险子项。

• A、客户范围
• B、资金状况
• C、经营状况
• D、交易特点

正确答案:A

第6题：

《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）等信息。

• A、资金来源
• B、资金构成
• C、经济状况或者经营状况
• D、资金用途

正确答案:A,C,D

第7题：

金融机构在与客户的业务关系存续期间，对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

• A、资金来源
• B、资金用途
• C、经济状况或者经营状况
• D、个人情况

正确答案:A,B,C

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

（）下列哪一项不属于客户特性风险子项。

• A、客户信息的公开程度
• B、反洗钱交易监测记录
• C、金融机构与客户建立或维持业务关系的渠道
• D、客户的财富状况

正确答案:D

第14题：

对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。

正确答案:正确

第15题：

反洗钱内部控制制度与金融机构的经营规模、业务范围和风险特点无关。

正确答案:错误

第16题：

金融机构应全面评估客户及地域、行业、职业、（）等方面的风险状况，科学合理地为每一名客户确定风险等级。

• A、资金
• B、业务
• C、交易
• D、特性

正确答案:B

第17题：

根据中国人民银行印发的《关于金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引的通知》（银发[2013]2号）规定，金融机构应结合实际情况，综合考虑的风险要素是（）。

• A、收益最大化
• B、效益优先化
• C、行业特点、客户范围
• D、业务类型、经营规模

正确答案:C,D

第18题：

营业机构分析可疑案例时，应充分考虑客户背景（如职业、年龄、收入、注册资金、经营范围、控股股东或者实际控制人等）、行业特征、客户地域属性，将（）、账户交易与客户身份等进行比配，密切关注客户行为和业务类型，提高可疑交易报告分析的有效性和准确性。

• A、交易规模与经营规模
• B、交易对手与经营范围
• C、交易方式与经营性质
• D、当日交易与历史交易

正确答案:A,B,C,D

第19题：

对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其（）、经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

• A、资金来源
• B、资金用途
• C、经济状况
• D、关联交易

正确答案:A,B,C

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：

第24题：