在正常稽核检查网点柜台时，检查人员发现营业现场有实名存折，在确认这些存折是营业员私人（或其亲属）的情况下，不必作为问题进行处理。

题目

在正常稽核检查网点柜台时，检查人员发现营业现场有实名存折，在确认这些存折是营业员私人（或其亲属）的情况下，不必作为问题进行处理。

相似考题

1.中国银监会及其派出机构派出检查人员在执行现场检查时，可以采用的是()。A.局部检查B.司法检查C.安全性检查D.稽核调查

2.网点合规检查人员应当根据检查发现问题，在系统中录入《中国邮政储蓄银行网点合规检查事实确认单》，由（）和相关岗位人员在系统中签字确认。A、所属二级分行行长B、所属一级支行行长C、网点负责人D、所属二级分行相关部门负责人

3.营业员在检查客户有效实名证件的有效期时，确认已过有效期，则不允许为客户办理业务。

4.柜台人员开户交易完成（活期存折1203001号），打印时错拿一本通存折12300001号，在交给客户存折时发现。按照银行业务制度的有关规定应该如何处理？

参考答案和解析
正确答案:错误
更多“在正常稽核检查网点柜台时，检查人员发现营业现场有实名存折，在确认”相关问题

  • 第1题：

    客户持2000年4月1日以前开户，未经实名确认的活期存折在跨省异地办理存款业务时，应予以办理，同时应提示客户回（）办理实名登记手续。

    • A、开户局
    • B、开户局所属县市局联网网点
    • C、开户局所在省任一联网网点
    • D、任一联网网点

    正确答案:C

  • 第2题：

    营业网点遇上级单位或外部监管部门检查，需要进入现金业务区需履行（）。

    • A、运营主管在确认
    • B、检查人员的介绍信、身份证等证件
    • C、在有上级行领导或主管部门人员陪同下，方可允许进入现金业务区
    • D、检查完毕，检查人员在《安全检查日志》的备注栏写明检查情况并签字

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    因存折打印行数已满或存折损坏不能继续使用，客户可以在（）任一联网网点柜台办理换折手续。


    正确答案:省内

  • 第4题：

    加办密码由客户凭存折、存单、本人实名证件在（）办理。（五级、四级）

    • A、开户局 
    • B、县市局联网网点 
    • C、全国 
    • D、省市联网网点

    正确答案:B

  • 第5题：

    客户本人持有效实名证件和（）在省内任一联网网点办理对账单寄送申请、变更、撤销。

    • A、活期结算账户存折 
    • B、绿卡 
    • C、活期储蓄账户存折 
    • D、定期一本通存折

    正确答案:B

  • 第6题：

    客户在营业网点办理需识别身份的业务时，营业员要检查客户有效实名证件的有效期，确认已过有效期的，不得为客户办理业务。


    正确答案:正确

  • 第7题：

    存折仅支持（）开通手机银行。

    • A、在线自助申请
    • B、微银行
    • C、至中国银行营业网点柜台
    • D、通过网上银行

    正确答案:C

  • 第8题：

    填空题
    因存折打印行数已满或存折损坏不能继续使用，客户可以在（）任一联网网点柜台办理换折手续。

    正确答案： 省内
    解析： 补磁和换折必须本人带身份证和存折，到省内的任一联网网点就可以办理了。

  • 第9题：

    单选题
    在业务差错管理中，发现业务差错且存在疑问的，以下对处理要求，描述不正确的是（）。
    A

    事后监督中心应向营业网点下发核实单进行核实

    B

    事后监督中心必要时应将可疑情况移交稽核检查部门处理

    C

    稽核检查部门核实后向事后监督中心反馈结果

    D

    由负责核实的营业网点或稽核检查部门在系统中登记相关处理情况


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    单选题
    客户持2000年4月1日以前开户，未经实名确认的活期存折在跨省异地办理存款业务时，应予以办理，同时应提示客户回（）办理实名登记手续。
    A

    开户局

    B

    开户局所属县市局联网网点

    C

    开户局所在省任一联网网点

    D

    任一联网网点


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    营业网点遇上级单位或外部监管部门检查，需要进入现金业务区需履行（）。
    A

    运营主管在确认

    B

    检查人员的介绍信、身份证等证件

    C

    在有上级行领导或主管部门人员陪同下，方可允许进入现金业务区

    D

    检查完毕，检查人员在《安全检查日志》的备注栏写明检查情况并签字


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    判断题
    在正常稽核检查网点柜台时，检查人员发现营业现场有实名存折，在确认这些存折是营业员私人（或其亲属）的情况下，不必作为问题进行处理。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    在业务差错管理中，发现业务差错且存在疑问的，以下对处理要求，描述不正确的是（）。

    • A、事后监督中心应向营业网点下发核实单进行核实
    • B、事后监督中心必要时应将可疑情况移交稽核检查部门处理
    • C、稽核检查部门核实后向事后监督中心反馈结果
    • D、由负责核实的营业网点或稽核检查部门在系统中登记相关处理情况

    正确答案:D

  • 第14题：

    某日，一客户持银行卡至邮政储蓄网点柜台投诉，称上午他在邮储网点所属ATM机上取款未吐钞，但下午到银行补打存折时，发现余额已经被扣除，要求邮储网点营业员核查处理，营业员应如何解决？


    正确答案: 1)营业员首先查询当日ATM交易流水查看是否有该卡号的成功交易记录如有成功交易记录应当即会同ATM管理员核对ATM钞箱金额与终端所示库存金额是否相符;(２分)
    2)如有长款应查验ATM机内流水记录单在确认无误的情况下由客户提供有效身份证件、卡、交易凭单登记后（１分）；
    3)无论是否有长款都应以书面形式通知绿卡机房与银联中心联系处理注明是否有长款（１分）；
    4)并告知客户近日内款项会自动返回客户帐户同时提醒用户保管好交易凭单；(１分)
    5)营业员不能以现金支付用户。(１分)

  • 第15题：

    客户可凭存折密码在（）任一联网网点柜台或自助终端办理补登折手续。(五级、四级)


    正确答案:开户省内

  • 第16题：

    下列关于卡折合一户的说法，正确的有（）。

    • A、存折撤销后，原折对应的绿卡可继续使用
    • B、卡撤销后，原卡对应的存折将可继续使用
    • C、客户撤销绿卡时，需出示账户对应的有效实名证件、存折和卡及其密码在全国任一网点办理，允许代办
    • D、客户撤销绿卡时，需出示账户对应的有效实名证件、存折和卡及其密码在省内任一网点办理，不允许代办

    正确答案:A,B,C

  • 第17题：

    可以在省内任一联网网点柜台办理换折手续有（）。(五级、四级)

    • A、存折打印行数已满 
    • B、存折损坏 
    • C、外省存折损坏 
    • D、外省存折打印行数已满

    正确答案:A,B

  • 第18题：

    网点营业期间的安全保卫风险点主要包括（）。

    • A、网点员工进出现金柜台未即开即锁通勤门，造成被抢损失
    • B、网点在营业前后、接送款之前未有效封闭，外人逗留作案，造成损失
    • C、网点员工未按规定接受检查，造成不法分子假冒检查人员进入柜台抢劫
    • D、网点柜员营业终了未进行防入侵报警布防，造成被盗损失
    • E、网点柜员未按照防抢劫应急预案要求进行处置，造成被抢损失

    正确答案:A,C,E

  • 第19题：

    问答题
    某日，一客户持银行卡至邮政储蓄网点柜台投诉，称上午他在邮储网点所属ATM机上取款未吐钞，但下午到银行补打存折时，发现余额已经被扣除，要求邮储网点营业员核查处理，营业员应如何解决？

    正确答案： 1)营业员首先查询当日ATM交易流水查看是否有该卡号的成功交易记录如有成功交易记录应当即会同ATM管理员核对ATM钞箱金额与终端所示库存金额是否相符;(２分)
    2)如有长款应查验ATM机内流水记录单在确认无误的情况下由客户提供有效身份证件、卡、交易凭单登记后（１分）；
    3)无论是否有长款都应以书面形式通知绿卡机房与银联中心联系处理注明是否有长款（１分）；
    4)并告知客户近日内款项会自动返回客户帐户同时提醒用户保管好交易凭单；(１分)
    5)营业员不能以现金支付用户。(１分)
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    单选题
    网点合规检查人员应当根据检查发现问题，在系统中录入《中国邮政储蓄银行网点合规检查事实确认单》，由（）和相关岗位人员在系统中签字确认。
    A

    所属二级分行行长

    B

    所属一级支行行长

    C

    网点负责人

    D

    所属二级分行相关部门负责人


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    已开立活期存折的客户，可以凭有效实名证件、存折在（）申领有折卡。
    A

    开户网点

    B

    开户局所在市（县）范围内任一联网网点

    C

    开户局所在省范围内任一联网网点

    D

    全国任一联网网点


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    可以在省内任一联网网点柜台办理换折手续有（）。(五级、四级)
    A

    存折打印行数已满 

    B

    存折损坏 

    C

    外省存折损坏 

    D

    外省存折打印行数已满


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    严禁营业机构当班柜员办理本人及其亲属、朋友委托代办的业务，业务必须由客户在（）营业窗口正常发起，且每笔业务必须保证有客户在场时办理。
    A

    营业柜台外

    B

    营业柜台内

    C

    理财区

    D

    网点大堂


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

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