银行承兑受理环节风险表现?

题目

银行承兑受理环节风险表现?

相似考题

1.押品准入的控制是银行防范押品风险的最主要措施。在押品材料受理环节，我们需要判断拟接受押品是否符合银行押品受理的基本底线要求。（ ）

2.以下哪些关键业务环节，应严格审验银行承兑汇票真伪？（）A、解付票款B、银行承兑汇票质押C、银行承兑汇票外带签章D、未用注销

3.逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发属于银行承兑汇票审查环节的风险表现。（）

4.以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险防控措施？（）A、认真核查经办人身份B、严格调查客户准入条件C、严格调查承兑汇票用途D、认真调查保证人保证能力、抵质押担保情况

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  • 第1题：

    银行承兑汇票签订合同、承兑出票环节的主要风险点有哪些？（）

    • A、抵质押登记、转移占有手续
    • B、申请额度
    • C、保证金的收取及管理
    • D、到期支付能力
    • E、承兑出票

    正确答案:A,C,E

  • 第2题：

    法人机构承兑业务受理部门按照信贷管理要求对（）进行调查，在《银行承兑汇票业务调查审批书》中填写调查意见。

    • A、出票人
    • B、担保
    • C、保证金
    • D、承兑风险情况

    正确答案:A,B,C,D

  • 第3题：

    银行承兑汇票审批环节的风险表现为（）

    • A、调查、审查没有分离，未实行独立审查，
    • B、对于领导授意办理不符合承兑条件的承兑汇票，审查机构成员意见不明确
    • C、逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发
    • D、伪造调查、审查意见，骗取银行信贷资金

    正确答案:C

  • 第4题：

    银行承兑汇票包括以下哪些环节（）。

    • A、出票
    • B、承兑
    • C、背书
    • D、贴现

    正确答案:A,B

  • 第5题：

    收款人开户行受理银行承兑汇票的收款人填制的托收凭证时，银行经办人应在备注栏内注明（）。

    • A、款项内容
    • B、银行承兑汇票字样
    • C、银行承兑汇票号码
    • D、所附单据名称
    • E、受理日期

    正确答案:B,C

  • 第6题：

    票据存在下列（）情形的，银行不得受理客户挂失止付申请。

    • A、空白的银行承兑汇票或支票
    • B、票面要素填写完整，但银行尚未承兑的银行承兑汇票
    • C、票面要素填写完整的支票
    • D、票面要素填写完整，且银行已承兑的银行承兑汇票

    正确答案:A,B

  • 第7题：

    申购银行承兑汇票，必须由开户行受理。


    正确答案:错误

  • 第8题：

    多选题
    以下哪些关键业务环节，应严格审验银行承兑汇票真伪？（）
    A

    解付票款

    B

    银行承兑汇票质押

    C

    银行承兑汇票外带签章

    D

    未用注销


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    银行承兑汇票签订合同、承兑出票环节的主要风险点有哪些？（）
    A

    抵质押登记、转移占有手续

    B

    申请额度

    C

    保证金的收取及管理

    D

    到期支付能力

    E

    承兑出票


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    问答题
    银行承兑受理环节风险表现？

    正确答案： （1）不法人员冒充企业人员骗取银行承兑。
    （2）不法人员单独或与银行（信用社）工作人员勾结，不提供或以伪造的客户资料和证明交易材料，骗取银行承兑。
    （3）申请承兑的交易背景超出申请企业营业执照的经营范围或跨区域。
    （4）申请额度超过客户授信额度。
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    单选题
    以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险点？
    A

    申请额度

    B

    到期支付能力

    C

    签发用途

    D

    准入条件


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险防控措施？（）
    A

    认真核查经办人身份

    B

    严格调查客户准入条件

    C

    严格调查承兑汇票用途

    D

    认真调查保证人保证能力、抵质押担保情况


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    江苏银行的票据池质押授信业务中可受理的票据为银行承兑汇票和商业承兑汇票。


    正确答案:错误

  • 第14题：

    核心系统银行承兑汇票承兑类型的选择发生在哪个环节（）

    • A、额度创建环节
    • B、合同创建环节
    • C、CTA创建环节
    • D、承兑出票环节

    正确答案:B

  • 第15题：

    银行承兑受理环节风险表现？


    正确答案: （1）不法人员冒充企业人员骗取银行承兑。
    （2）不法人员单独或与银行（信用社）工作人员勾结，不提供或以伪造的客户资料和证明交易材料，骗取银行承兑。
    （3）申请承兑的交易背景超出申请企业营业执照的经营范围或跨区域。
    （4）申请额度超过客户授信额度。

  • 第16题：

    以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险点？

    • A、申请额度
    • B、到期支付能力
    • C、签发用途
    • D、准入条件

    正确答案:A

  • 第17题：

    受理未背书转让的银行承兑汇票注销申请，经办员凭客户提交未用退回正式函件以及银行承兑汇票即可办理。


    正确答案:错误

  • 第18题：

    银行承兑汇票承兑业务纳入中国银行统一风险管理。（）


    正确答案:错误

  • 第19题：

    以下哪一项不属于银行承兑汇票挂失止付和解除挂失止付的风险点？（）

    • A、受理了要素填写不全的挂失止付通知书，受理了非本机构承兑或已经付款的银行承兑汇票挂失。
    • B、借据合计金额超过对应借款合同的金额。
    • C、挂失止付通知书没有与卡底一并留存造成挂失后支付。
    • D、解除挂失止付时，没有按照有关的解挂止付规定办理，导致支付风险。

    正确答案:B

  • 第20题：

    判断题
    逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发属于银行承兑汇票审查环节的风险表现。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    单选题
    银行承兑汇票审批环节的风险表现为（）
    A

    调查、审查没有分离，未实行独立审查，

    B

    对于领导授意办理不符合承兑条件的承兑汇票，审查机构成员意见不明确

    C

    逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发

    D

    伪造调查、审查意见，骗取银行信贷资金


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    判断题
    银行承兑汇票的代理贴现业务，也可受理他行作为承兑人的银行承兑汇票。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    银行承兑汇票客户申请环节的风险表现为（）
    A

    不法人员冒充企业人员骗取银行承兑

    B

    不法人员单独或与银行（信用社）工作人员勾结，不提供或以伪造的客户资料和证明交易材料，骗取银行承兑

    C

    申请承兑的交易背景超过申请企业营业执照的经营范围或跨区域

    D

    虚拟交易行为，虚签交易合同，无真实交易背景

    E

    申请额度超过客户授信额度


    正确答案： B,E
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    单选题
    核心系统银行承兑汇票承兑类型的选择发生在哪个环节（）
    A

    额度创建环节

    B

    合同创建环节

    C

    CTA创建环节

    D

    承兑出票环节


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

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