逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发属于银行承兑汇票审查环节的风险表现。（）

题目

逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发属于银行承兑汇票审查环节的风险表现。（）

相似考题

1.银行承兑汇票由银行签发，商业承兑汇票由商业企业签发。 （ ）

2.银行承兑汇票签发的一般流程：客户申请→受理调查→审查与审批→签订合同→承兑出票→承兑后检查→到期收回（）

3.银行承兑汇票业务案件防控的重点有哪些？（）A、虚存保证金B、签发无真实贸易背景的承兑汇票C、滚动连续签发银行承兑汇票D、利用克隆票或假票进行票据诈骗E、以贷款作保证金

4.下列关于汇票的表述，正确的是（　　）。A.商业汇票分为银行汇票和银行承兑汇票 B.银行汇票是由出票银行签发的 C.汇票是出票人签发，委托付款人在见票时或在指定日期有条件支付的票据 D.商业承兑汇票的付款人是银行

参考答案和解析
正确答案:错误
更多“逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发属于银行承兑汇票审查环节的风险表现。（）”相关问题

  • 第1题：

    经当地监管部门、省联社批准后，信用社可对异地企业签发银行承兑汇票。


    正确答案:正确

  • 第2题：

    银行承兑汇票审批环节的风险表现为（）

    • A、调查、审查没有分离，未实行独立审查，
    • B、对于领导授意办理不符合承兑条件的承兑汇票，审查机构成员意见不明确
    • C、逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发
    • D、伪造调查、审查意见，骗取银行信贷资金

    正确答案:C

  • 第3题：

    严禁为以下客户办理银行承兑汇票业务（）

    • A、逃废银行债务的、有承兑垫款余额的、曾以非法手段骗取金融机构承兑的
    • B、以避免垫付资金为目的向客户签发新的银行承兑汇票
    • C、以滚动签发方式签发银行承兑汇票
    • D、以贷款作为保证金向客户签发银行承兑汇票

    正确答案:A,B,C,D

  • 第4题：

    以下哪一项不属于银行承兑汇票受理调查环节的风险点？

    • A、申请额度
    • B、到期支付能力
    • C、签发用途
    • D、准入条件

    正确答案:A

  • 第5题：

    对银行签发银行承兑汇票手续的检查主要方法有（）

    • A、检查银行信贷部门与企业签订的“银行承兑协议”，有关人员是否签署了意见并加盖公章
    • B、检查签发的银行承兑汇票总量是否超过规定的限额
    • C、检查有无签发超过审批权限、超过6个月期限、无商品交易的银行承兑汇票
    • D、检查已签发的银行承兑汇票是否向承兑人收取了一定额度的保证金

    正确答案:A,B,C,D

  • 第6题：

    审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为（）

    • A、审查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。
    • B、审查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金；
    • C、审查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况。

    正确答案:A,B,C

  • 第7题：

    单选题
    索赔额度超过工程师权限范围时，对于承包人向发包人提出的索赔文件应交（　）。
    A

    工程师审核、批准、签发

    B

    发包人审查、批准、签发

    C

    工程师审核，发包人审查批准、签发

    D

    工程师审核，发包人审批，与承包人谈判，工程师签发


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第8题：

    单选题
    银行承兑汇票审批环节的风险表现为（）
    A

    调查、审查没有分离，未实行独立审查，

    B

    对于领导授意办理不符合承兑条件的承兑汇票，审查机构成员意见不明确

    C

    逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发

    D

    伪造调查、审查意见，骗取银行信贷资金


    正确答案： D
    解析： 暂无解析

  • 第9题：

    多选题
    银行承兑汇票审查与审批环节的风险防控措施包括（）
    A

    严格坚持信贷管理三查制度

    B

    重点核实申请人签发用途和保证金来源的真实性

    C

    严格按照权限办理审批

    D

    业务管理和稽核监督部门要重点检查在信贷授权控制临界点下超常规、连续签发的汇票


    正确答案： C,B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    判断题
    银行承兑汇票协议生效次日发现银行承兑汇票金额有误，必须注销已签发银行承兑汇票后，经放款中心审批，柜员办理冻结变更或解冻后，客户经理重新发起银行承兑汇票签发流程。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 对
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    判断题
    经当地监管部门、省联社批准后，信用社可对异地企业签发银行承兑汇票。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    办理以下哪种业务不需要使用汇票专用章（）。
    A

    签发银行汇票

    B

    签发银行承兑汇票

    C

    签发银行本票

    D

    承兑汇票转贴现的背书


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    票据业务案件防控的重点（）

    • A、虚存保证金或以贷款作保证金
    • B、签发无真实贸易背景的承兑汇票
    • C、滚动连续签发银行承兑汇票
    • D、利用克隆票或假票进行票据诈骗等是此类业务

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    银行承兑汇票受理调查环节的风险表现有：（）

    • A、未尽职调查，没有对申请人的主体资格、资产负债状况、经营情况、履约能力、信用记录等进行实地调查，提供虚假调查报告
    • B、虚拟交易行为，虚签交易合同，无真实交易背景，内外串通、伪造虚假信息
    • C、没有合理的保证金来源或申请人以非自有经营性资金作为保证金，特别是以贷款资金作为保证金，套取银行信贷资金
    • D、申请额度超过客户授信额度
    • E、逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发

    正确答案:A,B,C

  • 第15题：

    办理银行承兑汇票业务调查要点为（）

    • A、调查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票
    • B、调查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金
    • C、调查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况

    正确答案:A,B,C

  • 第16题：

    下列关于汇票的表述，正确的是（）。

    • A、商业汇票分为银行汇票和银行承兑汇票
    • B、银行汇票是由出票银行签发的
    • C、汇票是出票人签发，委托付款人在见票时或在指定日期有条件支付的票据
    • D、商业承兑汇票的付款人是银行

    正确答案:B

  • 第17题：

    银行承兑汇票协议生效次日发现银行承兑汇票金额有误，必须注销已签发银行承兑汇票后，经放款中心审批，柜员办理冻结变更或解冻后，客户经理重新发起银行承兑汇票签发流程。


    正确答案:正确

  • 第18题：

    办理以下哪种业务不需要使用汇票专用章（）。

    • A、签发银行汇票
    • B、签发银行承兑汇票
    • C、签发银行本票
    • D、承兑汇票转贴现的背书

    正确答案:C

  • 第19题：

    判断题
    逆程序、超权限审批，化整为零、滚动批准签发汇票，或在限额内连续批准签发属于银行承兑汇票审查环节的风险表现。（）
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第20题：

    多选题
    严禁为以下客户办理银行承兑汇票业务（）
    A

    逃废银行债务的、有承兑垫款余额的、曾以非法手段骗取金融机构承兑的

    B

    以避免垫付资金为目的向客户签发新的银行承兑汇票

    C

    以滚动签发方式签发银行承兑汇票

    D

    以贷款作为保证金向客户签发银行承兑汇票


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第21题：

    多选题
    银行承兑汇票业务案件防控的重点有哪些？（）
    A

    虚存保证金

    B

    签发无真实贸易背景的承兑汇票

    C

    滚动连续签发银行承兑汇票

    D

    利用克隆票或假票进行票据诈骗

    E

    以贷款作保证金


    正确答案： D,C
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    多选题
    票据业务案件防控的重点（）
    A

    虚存保证金或以贷款作保证金

    B

    签发无真实贸易背景的承兑汇票

    C

    滚动连续签发银行承兑汇票

    D

    利用克隆票或假票进行票据诈骗等是此类业务


    正确答案： D,B
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    多选题
    下列（）属于银行签发的重要空白凭证，严禁由客户签发。
    A

    银行本票

    B

    银行汇票

    C

    银行承兑汇票

    D

    商业承兑汇票


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

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