银行承兑汇票业务案件防控的重点有哪些？（）A、虚存保证金B、签发无真实贸易背景的承兑汇票C、滚动连续签发银行承兑汇票D、利用克隆票或假票进行票据诈骗E、以贷款作保证金

第1题：

票据业务案件防控的重点（）

• A、虚存保证金或以贷款作保证金
• B、签发无真实贸易背景的承兑汇票
• C、滚动连续签发银行承兑汇票
• D、利用克隆票或假票进行票据诈骗等是此类业务

第2题：

禁止将贷款和贴现资金转作保证金流动签发银行承兑汇票。

第3题：

银行承兑汇票业务，以下说法正确的是（）。

• A、个人不能签发银行承兑汇票
• B、持票人回头背书给出票人，出票人不能申请提前退票
• C、保证金比例原则上不低于30%
• D、银行承兑汇票失票人在承兑行所在地法院办理公示催告

第4题：

对银行承兑汇票融资背景不实的防控要点包括（）。

• A、加强银行承兑汇票业务准入管理，核实出票人生产经营是否正常，销售货款回笼是否顺畅，了解其经营运作模式及主要结算方式
• B、加强交易背景资料审核，关注银行承兑汇票的签发量是否与其实际经营状况、业务规模相匹配，货款回笼周期是否与银行承兑汇票期限相匹配
• C、核实保证金来源是否合法、合规，保证金比例是否符合要求
• D、严格落实敞口担保措施，确保第二还款来源合法、足值、有效

第5题：

银行承兑汇票签发完毕，需根据银行承兑汇票（）进行表外核算。

• A、交存保证金金额
• B、质押存单金额
• C、票面金额
• D、质押汇票金额

第6题：

纸质银行承兑汇票的签发必须由银行承兑汇票业务处理部门在信管系统中录入票据信息，在核心业务系统复核成功后，信管系统仍可以发起修改的要素为（）。

• A、银行承兑汇票协议号
• B、保证金账号
• C、保证金比例
• D、签发日期、到期日期
• E、保证金扣款顺序

第7题：

全额保证金银行承兑汇票业务属于低风险业务，可以不审查贸易背景的真实性。

第8题：

第9题：

第10题：

第11题：

第12题：

第13题：

严禁为以下客户办理银行承兑汇票业务（）

• A、逃废银行债务的、有承兑垫款余额的、曾以非法手段骗取金融机构承兑的
• B、以避免垫付资金为目的向客户签发新的银行承兑汇票
• C、以滚动签发方式签发银行承兑汇票
• D、以贷款作为保证金向客户签发银行承兑汇票

第14题：

以下哪些业务是总行的规定的低风险信用（）

• A、银票质押项下的银行承兑汇票签发；
• B、银行承兑汇票贴现；
• C、80%保证金、20%有效资产抵押开证；
• D、出口押汇；

第15题：

关于银行承兑汇票，下列说法不正确的是（）。

• A、信用社不得对异地企业签发银行承兑汇票
• B、信用社不得签发没有真实商品或劳务交易背景的承兑汇票
• C、信用社不得对单一申请人循环签发承兑汇票
• D、个体工商户不能申请办理银行承兑汇票业务

第16题：

办理银行承兑汇票业务调查要点为（）

• A、调查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票
• B、调查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金
• C、调查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况

第17题：

关于银行承兑汇票到期自动扣款功能，以下说法正确的是（）。

• A、该功能能实现核心业务系统在银行承兑汇票到期自动完成款项扣划
• B、客户经理可在签发银行承兑汇票后再在商业汇票系统中建立或维护银行承兑汇票协议
• C、在“保证金信息”页面录入的银承账户信息包括首付保证金、回款保证金及结算账户
• D、客户经理需在签发银行承兑汇票前在商业汇票系统中建立或维护银行承兑汇票协议

第18题：

审查银行融资的具体用途及使用效果，防范银行资金被挪用，其中银行承兑汇票业务审查要点为（）

• A、审查有无真实贸易（商品交易及服务）背景，严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票。
• B、审查承兑申请人（付款人）与收款人之间有无关联关系，防范关系人通过开立银行承兑汇票套取银行资金；
• C、审查是否存在滚动签发银行承兑汇票的情况。

第19题：

根据《华夏银行关于防范案件风险有关禁止性规定的通知》的规定，下列哪些是调查环节严格禁止的（）

• A、严禁不执行贷审会决议或不经放款审核办理业务
• B、严禁签发无真实贸易背景的银行承兑汇票
• C、严禁以信贷资金作为保证金循环签发银行承兑汇票
• D、严禁授意客户经理办理不符合授信管理规定的业务

第20题：

第21题：

第22题：

第23题：