识别客户行为异常的主要技巧,不包括()A、注意客户关键身份信息B、查看客户风险等级C、要注意客户交易地点，重点关注异地交易D、观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性

题目
识别客户行为异常的主要技巧,不包括()

A、注意客户关键身份信息

B、查看客户风险等级

C、要注意客户交易地点，重点关注异地交易

D、观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性

相似考题

1.对于低风险等级客户,各单位应开展持续性的客户身份识别,关注客户的交易情况,及时提示客户更新资料,客户信息进行核对更新,对个人客户,应至少每()进行一次集中核对。A、季度;B、半年;C、一年;D、三年。

2.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每()进行一次集中核对。A.季度B.半年C.一年D.三年

3.下列那种情况出现时，应重新识别客户?( )A.客户行为异常B.客户身份信息发生变化C.客户提出销户D.客户网银交易

4.对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施()A在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动B.定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级C.定期审核频率可根据各银行的实际情况进行确定，但应高于对正常类客户的审核频率D.关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易

参考答案和解析
参考答案：C
更多“识别客户行为异常的主要技巧,不包括() A、注意客户关键身份信息B、查看客户风险等级C、要注意客户交易地点，重点关注异地交易D、观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性”相关问题

  • 第1题：

    对可疑类客户采取哪些风险控制措施

    A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理

    B.在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为

    C.对于可疑类客户，以后应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级

    D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告


    答案：BCD

  • 第2题：

    个人客户身份识别业务中，对于高风险等级客户应采取的措施有（）。

    • A、对于联合国制裁名单和人民银行、公安部等有权机关发布的恐怖分子名单涉及的客户，柜员应拒绝与其建立业务关系
    • B、进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源
    • C、每年对高风险客户的身份信息进行核实，及时更新和补充高风险等级客户的身份信息，并做好记录
    • D、加强对客户的交易监控，每月查看客户的交易明细，对客户交易及背景情况进行调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。对符合可疑交易特征的，应及时上报可疑交易报告

    正确答案:A,B,D

  • 第3题：

    各机构应持续关注客户身份、经营、经济状况、办理业务及交易情况，适时调整客户的风险等级。对于出现变化、异常或对先前取得的身份信息发生怀疑时，应（）。

    • A、重新识别客户身份
    • B、开展尽职调查
    • C、关注客户
    • D、上报可疑交易报告

    正确答案:A

  • 第4题：

    各机构应持续关注（），适时调整客户的风险等级。

    • A、客户身份
    • B、经营/经济状况
    • C、办理业务及交易情况
    • D、以上均是

    正确答案:D

  • 第5题：

    识别客户行为异常的主要技巧，不包括（）。

    • A、注意客户关键身份信息
    • B、查看客户风险等级
    • C、要注意客户交易地点，重点关注异地交易
    • D、观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性

    正确答案:C

  • 第6题：

    对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施（）

    • A、在关注客户的业务关系存续期间.应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动
    • B、定期对其身份信患以及资金交易状况进行审核，并根据审棱结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级
    • C、定期审棱频率可根据各银行的实际情况进行确定。但应高于对正常类客户的审核频率
    • D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，确认为可疑的。应及时报告可疑交易

    正确答案:A,B,D

  • 第7题：

    可疑类客户采取的风险控制措施包括（）。

    • A、与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行办理
    • B、在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为
    • C、对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级
    • D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

    正确答案:B,C,D

  • 第8题：

    客户行为或者交易情况出现异常的，应当（）。

    • A、通知客户前来销户
    • B、重新识别客户身份
    • C、通知客户前来填写情况说明
    • D、告之客户，请其注意

    正确答案:B

  • 第9题：

    单选题
    识别客户行为异常的主要技巧，不包括（）。
    A

    注意客户关键身份信息

    B

    查看客户风险等级

    C

    要注意客户交易地点，重点关注异地交易

    D

    观察客户经济状况与其投保产品价值匹配性


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第10题：

    多选题
    客户洗钱风险等级划分的依据主要包括（）。
    A

    客户类型和背景

    B

    客户交易频率和交易规模

    C

    客户资金往来的正当性

    D

    客户是否隐瞒身份信息


    正确答案： C,A
    解析： 暂无解析

  • 第11题：

    多选题
    个人客户身份识别业务中，对于高风险等级客户应采取的措施有（）。
    A

    对于联合国制裁名单和人民银行、公安部等有权机关发布的恐怖分子名单涉及的客户，柜员应拒绝与其建立业务关系

    B

    进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源

    C

    每年对高风险客户的身份信息进行核实，及时更新和补充高风险等级客户的身份信息，并做好记录

    D

    加强对客户的交易监控，每月查看客户的交易明细，对客户交易及背景情况进行调查，询问客户交易目的，核实客户交易动机。对符合可疑交易特征的，应及时上报可疑交易报告


    正确答案： B,D
    解析： 暂无解析

  • 第12题：

    单选题
    各机构应持续关注（），适时调整客户的风险等级。
    A

    客户身份

    B

    经营/经济状况

    C

    办理业务及交易情况

    D

    以上均是


    正确答案： C
    解析： 暂无解析

  • 第13题：

    客户洗钱风险等级划分的依据主要包括（）。

    • A、客户类型和背景
    • B、客户交易频率和交易规模
    • C、客户资金往来的正当性
    • D、客户是否隐瞒身份信息

    正确答案:A,B,C,D

  • 第14题：

    对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（）进行一次集中核对。

    • A、季度
    • B、半年
    • C、一年
    • D、三年

    正确答案:D

  • 第15题：

    可从客户的交易动机、交易地点、基础身份信息和非正常行为四个方面，识别客户的行为是否异常。


    正确答案:错误

  • 第16题：

    以下不属于识别客户交易异常的主要技巧的是（）。

    • A、客户有关基础信息疑点
    • B、客户洗钱风险等级不合理
    • C、客户资金流动不合理
    • D、从经济理性分析不合理

    正确答案:D

  • 第17题：

    高风险客户（）进行身份重新识别，采取相应措施对此类客户的交易及行为进行持续重点关注。

    • A、定期
    • B、每户
    • C、每日
    • D、不定期

    正确答案:A

  • 第18题：

    从业机构应当采取持续的客户身份识别措施，审核客户身份资料和交易记录，及时更新客户身份识别相关的证明文件、数据和信息，确保客户正在进行的交易与从业机构所掌握的（）等匹配。对于高风险客户，从业机构应当采取合理措施了解其资金来源，提高审核频率。

    • A、客户资料
    • B、客户业务
    • C、风险状况

    正确答案:A,B,C

  • 第19题：

    不属于风险提示的有（）.

    • A、未按规定登记并保存客户身份资料和交易记录的。
    • B、泄漏客户资料和交易信息的。
    • C、未按规定报告客户可疑行为的。
    • D、重新识别客户身份的.

    正确答案:D

  • 第20题：

    在服务客户的过程中，发现客户交易异常或行为可疑，可采取的措施有：（）。

    • A、对客户重新进行身份识别
    • B、报告风险信息
    • C、人工调整客户风险等级
    • D、增录可疑交易

    正确答案:A,B,C,D

  • 第21题：

    判断题
    可从客户的交易动机、交易地点、基础身份信息和非正常行为四个方面，识别客户的行为是否异常。
    A

    对

    B

    错


    正确答案： 错
    解析： 暂无解析

  • 第22题：

    单选题
    以下不属于识别客户交易异常的主要技巧的是（）。
    A

    客户有关基础信息疑点

    B

    客户洗钱风险等级不合理

    C

    客户资金流动不合理

    D

    从经济理性分析不合理


    正确答案： A
    解析： 暂无解析

  • 第23题：

    单选题
    各机构应持续关注客户身份、经营、经济状况、办理业务及交易情况，适时调整客户的风险等级。对于出现变化、异常或对先前取得的身份信息发生怀疑时，应（）。
    A

    重新识别客户身份

    B

    开展尽职调查

    C

    关注客户

    D

    上报可疑交易报告


    正确答案： B
    解析： 暂无解析

  • 第24题：

    多选题
    在服务客户的过程中，发现客户交易异常或行为可疑，可采取的措施有：（）。
    A

    对客户重新进行身份识别

    B

    报告风险信息

    C

    人工调整客户风险等级

    D

    增录可疑交易


    正确答案： A,B
    解析： 暂无解析

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