商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,但内控措施应包括()。A.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突B.重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范C.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控D.定期对资产负债的匹配状况进行评估分析

题目
商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,但内控措施应包括()。

A.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突

B.重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范

C.对接触和使用银行资产的记录进行安全监控

D.定期对资产负债的匹配状况进行评估分析

相似考题

1.商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，对接触和使用银行资产的记录进行安全监控。此题为判断题(对，错)。

2.商业银行应当将（ ）作为操作风险管理的有效手段。A.合规文化建设B.风险评估C.风险监测D.加强内部控制

3.商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，要识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品。此题为判断题(对，错)。

4.商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，要对全部员工建立八小时内外行为规范。此题为判断题(对，错)。

更多“商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段,但内控措施应包括()。 ”相关问题

  • 第1题：

    商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施。该部门与其他部门应保持独立,确保全行范围内操作风险管理的一致性和有效性。主要职责不包括:()

    A.商业银行监测和报告操作风险的方法，包括关键操作风险指标和操作风险损失数据

    B.商业银行及时有效处理操作风险事件和薄弱环节的措施

    C.商业银行操作风险管理程序中的内控、检查和内审程序

    D.建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释(包括内部控制措施)和监测方法以及全行的操作风险报告程序


    参考答案：ABC

  • 第2题：

    商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施不包括( )。

    A.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况
    B.识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品
    C.重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范
    D.查案、破案与处分适时的单方面考核制度

    答案：D
    解析：
    商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施至少应当包括：①部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突；②密切监测遵守指定风险限额或权限的情况；③对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；④员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训；⑤识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；⑥定期对交易和账户进行复核和对账；⑦主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；⑧重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范；⑨建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度；⑩查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度；⑩案件查处和相应的信息披露制度；⑥对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。

  • 第3题：

    商业银行通过加强内部控制能够有效降低操作风险水平，但并非所有的操作风险事件都能够被防止和控制。()


    答案：对
    解析：
    并非所有的操作风险事件都能够得到人为控制，如自然灾害、恐怖袭击等外部事件极易造成严重损失，但商业银行却很难主动采取控制措施。

  • 第4题：

    根据《商业银行操作风险管理指引》的规定，商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段．与此相关的内部措施错误的是( )。


    A.主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度

    B.密切监测遵守指定风险限额或权限的情况

    C.部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突

    D.重要岗位或敏感环节员工8小时之内行为规范，8小时之外的可不用关注

    答案：D
    解析：
    《商业银行操作风险管理指引》第十七条规定，“商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施至少应当包括：(一)部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突；(二)密切监测遵守指定风险限额或权限的情况：(三)对接触和使用银行资产的记录进行安全监控；(四)员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训：(五)识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品；(六)定期对交易和账户进行复核和对账；(七)主管及关键岗位轮岗轮调、强制性休假制度和离岗审计制度；(八)重要岗位或敏感环节员工八小时内外行为规范：(九)建立基层员工署名揭发违法违规问题的激励和保护制度；(十)查案、破案与处分适时、到位的双重考核制度：(十一)案件查处和相应的信息披露制度；(十二)对基层操作风险管控奖惩兼顾的激励约束机制。”

  • 第5题：

    内部控制措施是银行根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受度之内。商业银行的内部控制措施包括（ ）。

    A.信息系统
    B.岗位设置
    C.授权管理
    D.内控制度
    E.外包管理

    答案：A,B,C,D,E
    解析：
    商业银行的内部控制措施主要包括：①内控制度；②风险识别；③信息系统；④岗位设置；⑤员工管理；⑥授权管理；⑦会计核算；⑧监控对账；⑨外包管理；⑩投诉处理。

相关内容